Регистрация своего бизнеса льготы для бизнеса

Какие льготы предусмотрены для ИП и ООО, которые только открылись

Налоговые каникулы для новых ИП

Почти во всех регионах впервые зарегистрированные ИП могут не платить налоги в течение двух лет после регистрации. Льгота действует до конца 2023 года.

Воспользоваться налоговыми каникулами можно, если ИП:

• Работает на упрощённой или патентной системе налогообложения.
• Ведёт деятельность, которая в его регионе подпадает под льготу, например, занимается производством, наукой, социальной деятельностью, оказывает гостиничные или бытовые услуги населению. Точный перечень устанавливают местные власти.
• Получает не менее 70 % доходов от льготного вида деятельности.
• Впервые зарегистрировался после того, как ввели местный закон о налоговых каникулах.

Остальные условия и конкретные виды деятельности приведены в региональных нормативных актах. Если ИП соответствует всем критериям, ставки основных налогов обнуляются на первые два налоговых периода после госрегистрации. В каких регионах есть налоговые каникулы для ИП и как ими воспользоваться мы подробно описали в этой статье.

Запутались в указах и постановлениях? За 20 минут найдём отсрочки и послабления! Узнать о льготах

Субсидии от центра занятости для ИП и ООО

В центрах занятости (ЦЗН) начинающие предприниматели могут получить субсидию на открытие собственного дела. Сумма зависит от региона и варьируется от нескольких десятков до сотен тысяч рублей. Узнать, выдают ли субсидию в вашем регионе, можно на местном сайте ЦЗН. Информацию о единовременной финансовой помощи обычно публикуют в разделе «Гражданам» — «Услуги гражданам» — «Содействие самозанятости».

Чтобы получить субсидию от ЦЗН:

1. Встаньте на учёт как безработный.
2. Пройдите тестирование и бесплатное профобучение от центра занятости
3. Подайте заявление о предоставлении госуслуги.
4. Составьте бизнес-план и защитите его перед комиссией ЦЗН.
5. При положительном решении зарегистрируйте ИП или ООО, откройте расчётный счёт и получите финансовую помощь.

Потратить субсидию можно только на цели, указанные в бизнес-плане. Расходы нужно подтвердить документами: товарными чеками, накладными, актами, договорами, счетами на оплату, платёжными поручениями и т. д. Отчитаться о целевом расходовании средств нужно не позднее 90 календарных дней с момента зачисления денег на счёт. Также центры занятости могут выдавать субсидии на регистрацию ООО или ИП, то есть компенсировать расходы на госпошлину за постановку на налоговый учёт, услуги нотариуса, изготовление печати и т. д.

Налоговый бонус для самозанятых ИП

Плательщики налога на профессиональный доход (НПД) получают бонус — налоговый вычет в сумме 10 тыс. руб.Он зачисляется автоматически при регистрации самозанятости и уменьшает налоговые ставки:по доходам, полученных от физлиц — с 4 % до 3 %;
по доходам, полученных от юрлиц — с 6 % до 4 %.
Предпринимателю ничего высчитывать не нужно — налоговый бонус расходуется сам по мере поступления доходов. Вы просто платите налог по меньшей ставке, пока не кончится бонус. Остаток можно увидеть в приложении «Мой налог».

Какие есть ещё льготы для новых ИП и ООО

Местные власти могут вводить свои программы поддержки и налоговые льготы для бизнеса. Так, правительство Удмуртии установило пониженные ставки для ИП и ООО на упрощёнке, которые переехали из другого региона и впервые регистрируются на территории Удмуртской Республики в 2020 и 2021 годах в связи с переменой места нахождения. Льготные ставки можно применять с даты регистрации по 31.12.2022.

В Томске ежегодно проводят конкурс начинающих предпринимателей «Томск. Первый шаг» победители которого получают до 500 тыс. руб. на открытие и развитие бизнеса.

Для предпринимателей Москвы работает много программ для поддержки малого и среднего бизнеса. В частности, можно получить субсидии от нескольких сотен тысяч до нескольких миллионов рублей и потратить на участие в выставках, ведение бизнеса по франшизе, обучение сотрудников и др. Отслеживать начало приёма заявок на получение финансовой поддержки в 2021 году можно на сайте «Малый бизнес Москвы».

Новые и действующие ИП и ООО могут получить гранты на открытие или развитие бизнеса. Средства обычно выделяют на проведение конкретных региональных программ и проектов. Условия получения устанавливают грантодатели. Например, фонд содействия инновациям поддерживает научные, научно-технические и инновационные программы.

Часто предприниматели не знают о своих возможностях. Например, немало случаев, когда предприниматели узнавали узнавали о том, что им положены налоговые каникулы, уже после того как успели поработать и заплатить налоги. Прежде чем начинать бизнес, внимательно изучите местное законодательство на предмет льгот и обратитесь в местные фонды поддержки предпринимателей за информацией.

Собираем новости законодательства, и рассказываем, как именно они повлияют на ваш бизнес. Без сложных бухгалтерских терминов и воды. Подписывайтесь!

Источник

Как получить субсидию на бизнес

И открыть свое дело за счет государства

В октябре 2017 года я получила от центра занятости 98 000 рублей субсидии на открытие малого бизнеса.

В таком размере субсидии малому бизнесу выплачивают в Крыму. В Москве и других городах сумма субсидий может быть меньше или больше. Это не кредит и не ссуда, а программа государственной финансовой поддержки субъектов РФ. Я потратила средства на развитие правильно, сдала финансовый отчет и плачу налоги на бизнес, поэтому возвращать ничего не придется.

Вот что нужно сделать для получения единовременной государственной субсидии малому бизнесу в своем городе, если вы безработный, совершеннолетний, не учитесь и не служите.

О какой финансовой поддержке идет речь

Государство борется с безработицей в субъектах по-разному, в том числе помогая безработным стать предпринимателями с помощью субсидий. Это называется государственной поддержкой предпринимательской инициативы в регионах. Разработкой конкретных программ субсидирования малого бизнеса в субъектах РФ занимаются региональные органы власти.

В разных субъектах государственные программы поддержки отличаются незначительно — в большинстве случаев только суммой субсидии на открытие бизнеса. Например, в городах Курской области на развитие бизнеса дают 74 000 Р , а в Тюменской — 24 максимальных пособия по безработице, то есть 120 000 Р . Информацию о сумме и порядке предоставления поддержки в вашем субъекте можно уточнить в центре занятости.

В Крыму государственная субсидия на открытие бизнеса составляет 20 максимальных пособий по безработице. В 2017 году сумма поддержки в моем городе составила 98 000 Р . Именно такую сумму субсидий мне дали на развитие своего дела.

Я подала заявку в центре занятости в середине июня 2017 года. Меня предупредили, что программа поддержки моего региона на этот год еще не запущена: государственное финансирование будет только к осени.

На этом этапе задавали вопросы о том, какое дело я хочу открыть. Государство готово дать субсидию не всем проектам малого бизнеса: например, еще один табачный ларек или магазин пива городу не нужен. Моя идея — интернет-магазин товаров для детского творчества — была полезна для региона и встретила безусловную поддержку.

Документы для постановки на учет по безработице у меня были с собой, поэтому я решила не ждать сентября и сдаваться сразу. Оформление заявки заняло полчаса, и через 10 дней я стала безработной официально. Еще я получила право на государственные субсидии при открытии ИП и начала получать небольшую материальную помощь — пособие по безработице в размере 850 рублей в месяц.

К концу лета я пожалела, что встала на учет заранее. Пока я ждала получения субсидии на открытие своего бизнеса, каждые две недели мне вручали три направления на собеседование. Мне пришлось бегать по городу, чтобы сохранить статус безработной для участия в программе. Я 12 раз убеждала разных работодателей отказать мне хоть по какой-нибудь причине — это не самые приятные впечатления.

Поэтому не стоит подавать заявку на учет, если средства для субсидирования малого бизнеса еще не поступили, а у вас нет времени ходить по направлениям от центра занятости. Попросите сотрудника сообщить вам новости о поступлении государственных средств для субсидий в вашем субъекте — скорее всего, вам не откажут.

В конце августа в моем городе запустили программу государственной поддержки. Меня попросили заполнить заявку на получение субсидии малому бизнесу от государства, и поиски работы закончились.

Всех, кто хотел получить государственные субсидии на открытие своего бизнеса, отправили на курсы по основам предпринимательской деятельности. В 2017 году на моем потоке было 9 человек.

Курсы предпринимателей оказались платными — 2815 рублей, но оплата обучения входит в программу государственной поддержки субъектов. Я заключила трехсторонний договор на предоставление образовательных услуг с центром занятости и образовательным центром и в начале сентября пошла учиться.

Занятия длились 2 недели по 3–4 часа в день. Строгой программы у курсов нет: у потока, который учился до нас, были другие преподаватели и темы. Думаю, в разных субъектах содержание тоже может отличаться.

Для получения государственной поддержки мы готовили бизнес-планы и тренировались отвечать на вопросы воображаемой комиссии. К концу обучения у каждого предпринимателя в группе был готовый проект своего будущего бизнеса. Мы писали их без помощи преподавателей.

В последний день курсов мы сдали простой экзамен: каждый ответил на вопросы по окупаемости своего бизнеса и выбранной системе налогообложения. По итогам мы получили корочки о прохождении курсов предпринимателей.

В центре занятости нам выдали памятку с форматом титульного листа и рекомендуемой структурой бизнес-плана. У нас не было строгих требований к объему. Чтобы претендовать на получение поддержки в своем регионе, важно было раскрыть:

1. Востребованность продукции или услуг в городе, регионе.
2. Конкурентоспособность.
3. Сроки реализации проекта.
4. Количество создаваемых рабочих мест (если есть).
5. Финансовые показатели и ожидаемый экономический эффект.
6. Обеспечение безопасности условий труда.

В моем проекте интернет-магазина товаров для детского творчества было всего 20 страниц.

Готовый бизнес-план я сдала в центр занятости, чтобы получить доступ к защите. Просто отнести и забыть не получилось: проект бизнеса возвращали на доработку два раза. Я переписывала раздел об охране труда и исправляла ошибки в оформлении.

Параллельно с подготовкой бизнес-плана я прошла тестирование в центре занятости. Психолог определял, есть ли у меня предпринимательские способности и правильно ли я выбрала бизнес как сферу деятельности. Заключение специалиста можно воспринимать как рекомендацию — результаты тестов не влияют на предоставление государственной субсидии для малого бизнеса.

Лучше писать бизнес-план самостоятельно, а не скачивать готовый из интернета. Во-первых, это несложно: в центре занятости дадут памятку, всё объяснят и помогут исправить ошибки. Во-вторых, это дополнительная поддержка: на защите вы будете выглядеть уверенно, отвечая на вопросы комиссии.

На 26 сентября нашей группе назначили защиту бизнес-планов. Давать ли субсидию малому бизнесу, решали наш преподаватель с курсов, сотрудница налоговой и несколько человек из центра занятости.

На презентацию каждого проекта выделили 10 минут. Этого времени хватило, чтобы рассказать о сути моего будущего бизнеса и о том, как я планирую действовать, когда получу субсидию на его открытие. Комиссия задала только один финансовый вопрос — как я собираюсь рассчитывать налоги.

Защита оказалась похожей не на экзамен, а на презентацию бизнес-проекта для инвесторов региона. Строгого регламента у выступления не было — все просто пересказывали свой бизнес-план. Парень из нашей группы решил заручиться поддержкой комиссии и угостил их фруктами, которые планировал продавать жителям города.

Когда мы защитились, председатель комиссии объявил решение: субсидии на развитие малого бизнеса получают все. В общем, бороться за государственную поддержку было совсем несложно: защита дипломной работы в университете мне показалась гораздо страшнее.

Перед тем как получить субсидию от государства на открытие и ведение бизнеса, нужно зарегистрировать ИП, ООО или фермерское хозяйство. Я выбрала ИП и подготовила все необходимые документы для участия в программе развития бизнеса:

1. Заявление на регистрацию ИП по форме № Р21001.
2. Копию паспорта.
3. Уведомление о переходе бизнеса на УСН.
4. Квитанцию об оплате пошлины в 800 рублей за регистрацию ИП.

При открытии ИП нужно выбрать вид деятельности, которым вы будете заниматься. Для этого существует ОКВЭД — общероссийский классификатор видов экономической деятельности. Предприниматель может совмещать несколько видов деятельности, но основным нужно указать тот, который приносит большую часть дохода.

Я сразу подстраховалась на случай, если через пару лет мне надоест торговать: кроме основного ОКВЭДа — «интернет-торговля», зарегистрировала еще несколько видов деятельности, которые связаны с разработкой сайтов, писательством и информационными услугами.

В итоге мне это пригодилось. Весной 2018 года я закрыла свой интернет-магазин, и мне не пришлось ничего переоформлять в налоговой — спустя год я просто переключилась на новый вид деятельности.

Когда я регистрировала ИП, то сразу подала уведомление о переходе на упрощенку со ставкой налога 6 % от доходов, потому что это самый простой и дешевый режим для малого бизнеса.

Я сдала все бумаги в налоговую по месту жительства и через 5 дней стала индивидуальным предпринимателем. На этапе предоставления документов не было никаких сложностей: раньше мне помогали в центре занятости, а сейчас — в налоговой. Зря я готовилась к бюрократии и злым лицам.

Я волновалась, что сделаю что-то не так, и поэтому обратилась в налоговую лично. На самом деле зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя можно и на сайте госуслуг. Там это займет 3 рабочих дня и будет стоить 560 рублей.

Еще я сразу заказала себе печать. По закону предприниматель может обойтись и без нее, но мне показалось, что поставить печать на документах намного проще, чем объяснить, что у тебя пока ничего нет.

Последним важным делом в открытии бизнеса стало оформление расчетного счета. Вообще, индивидуальный предприниматель может работать и без него и рассчитываться наличными, но со счетом удобнее. В банке у меня попросили паспорт, ИНН и лист записи из ЕГРИП, который подтверждает, что я зарегистрировала ИП. Процедура заняла 20 минут. Из отделения я вышла с реквизитами расчетного счета, привязанной к счету корпоративной картой и доступом в личный кабинет в интернет-банке.

Чтобы компенсировать в центре занятости расходы на регистрацию индивидуального предпринимателя, нужно сохранить квитанцию об уплате пошлины, чек на покупку печати и акт выполненных работ по ее изготовлению.

Я отнесла в центр занятости копию листа записи из ЕГРИП — это документ, который подтверждает, что я зарегистрировала ИП. Чтобы компенсировать свои расходы при получении субсидии на открытие бизнеса, вместе с этой копией я отдала оригинал квитанции об уплате пошлины за регистрацию ИП, чек за печать и акт выполненных работ.

Последний документ, который меня попросили представить в центр занятости, — реквизиты карты «Мир», на которую мне перечислят субсидию на открытие бизнеса. Карта у меня уже была — я завела ее для получения пособия по безработице, а реквизиты взяла за 5 минут в банке.

я получила от центра занятости на открытие своего бизнеса

Договор с центром занятости о предоставлении субсидии на развитие малого бизнеса я подписала 9 октября. 10 октября мне пришла смска о зачислении субсидии в размере 98 000 Р , а уже 11 октября пришла компенсация средств за печать и пошлину.

Получение средств — это еще не конец истории. Субсидию нужно не только получить, но и умудриться ее не вернуть. Чтобы субсидию на открытие и ведение бизнеса не потребовали назад, нужно отчитаться государству за расходование средств и сохранить ИП.

Карта «Мир»

На «Визу» или «Мастеркард» получить субсидию малому бизнесу не удастся. Согласно статье 30.5 Федерального закона «О национальной платежной системе», выплаты за счет государственного бюджета должны зачисляться на банковские счета с использованием национальных платежных инструментов, то есть карты «Мир».

В центре занятости мне сразу сказали, что для субсидии малому бизнесу нужна именно карта «Мир». Таковы условия договора.

По условиям договора о выделении субсидии у предпринимателя есть 90 дней, чтобы потратить полученные деньги и подтвердить траты оригиналами документов. Расходовать субсидию на открытие малого бизнеса я могла только так, как указано в бизнес-плане. Если написала, что материальная помощь нужна для покупки товара и кассового аппарата, значит, оплачивать аренду или оборудование нельзя.

Закупка товаров для детского творчества и сбор документов вызвали у меня панику. Внезапно я узнала, что конец октября у поставщиков в любом регионе — это уже предновогодний период, поэтому обработка заявок задерживается, некоторых позиций не оказывается в наличии и все это всплывает, когда распаковываешь посылку с заказом.

За 3,5 недели до истечения срока для отчета я наконец потратила всю сумму субсидии на открытие и ведение бизнеса и пошла в центр занятости. С собой я взяла:

1. Договоры с поставщиками.
2. Выставленные мне счета.
3. Платежные поручения.
4. Товарные чеки, потому что некоторые вещи я покупала за наличку.
5. Накладные на товар.
6. Акт выполненных работ по настройке кассы.

После проверки у меня не приняли документы, которые подтверждали траты на 20 000 рублей: по двум заказам у одного поставщика суммы в счетах не совпадали с суммами в накладных. В первый раз поставщик не доложил товар на 200 Р и поэтому во второй раз выставил счет на 200 Р меньше. Я и не думала, что это станет проблемой.

Я запросила у поставщика акт сверки, из которого было понятно, что в итоге я получила товары ровно на оплаченную сумму. Акт ситуацию не спас, потому что он не входит в список документов, которые принимает центр занятости. Спасибо поставщику, который срочно переделал и отправил мне накладные с нужными суммами — такими же, как и в счетах.

25 декабря я сдала исправленные документы и получила акт о выполнении обязательств, который подтверждает, что центр занятости не имеет ко мне претензий по субсидии для малого бизнеса. Было страшно: если бы поставщик не переделал документы, мне пришлось бы вернуть все средства — то есть, 98 000 рублей субсидии, которые я уже потратила.

Что делать, чтобы не было проблем с отчетом

Вот о чем нужно помнить, чтобы не было проблем с отчетом по субсидии для малого бизнеса:

1. Тратить субсидию сразу — 90 дней пролетают незаметно.
2. Расходовать средства строго на то, что указано в бизнес-плане, непредвиденные траты — только за свой счет.
3. Оплачивать товары и услуги только с расчетного счета и на расчетный счет, не платить наличкой.
4. Всегда заключать договор.
5. Сдавать документы в центр занятости сразу после того, как потратили сумму субсидии на развитие малого бизнеса. Если в бумагах найдут ошибку, будет время разобраться.

Последнее условие договора, которое мне осталось выполнить, — не закрывать ИП в течение года с момента предоставления субсидии на открытие малого бизнеса и вовремя платить все налоги и взносы. С этим у меня проблем не возникло.

Взносы и налоги на бизнес я автоматически рассчитываю с помощью специального сервиса. Мне остается только нажать кнопку «Оплатить» в личном кабинете и подтвердить платеж в банке. Самой отслеживать сроки оплаты не нужно: я контролирую их с помощью смс-оповещений.

В процессе своей предпринимательской деятельности я поняла, что мне неинтересно торговать. Стало ясно, что самый кайф был в процессе развития: в том, чтобы создавать сайт интернет-магазина, настраивать смс-оповещения и подключать онлайн-кассу. Давать сдачу и общаться с клиентами мне не понравилось. Поэтому через год я свернула свой магазин товаров для детского творчества и стала работать как индивидуальный предприниматель с заказчиками, которым нужна помощь с сайтами.

Несмотря на то что я поменяла сферу бизнеса, закрывать ИП я не собираюсь. От всей истории у меня остались положительные впечатления. Сотрудники центра занятости и налоговой помогали подготовить документы для получения субсидий и понять порядок действий при открытии малого бизнеса, отвечали на вопросы в непонятных ситуациях.

Источник