Привлечение инвестиций через ico

Инвестиции в ICO – перспективы и риски

Подробно о заработке на ICO

Браузер на основе блокчейна Brave в рамках ICO привлек $35 млн всего за 24 секунды. Доходность инвесторов составила 676%.

ICO – это первичное предложение монет или токенов, форма привлечения инвестиций, суть которой состоит в продаже инвесторам определенного количества новой криптовалюты. Бум ICO связан с высокими объемами привлечения инвестиций вместе с минимальной сложностью проведения.

Причины популярности ICO-проектов

Инвестиции в токены на ICO с каждым днем пользуются все большей популярностью благодаря колоссальным прибылям, однако некоторые инвесторы не принимают во внимание большие риски, связанные с подобным капиталовложением.

Основной причиной спроса на инвестиции в ICO является их высокая доходность. По данным венчурной компании Mangrove Capital Partners, средняя доходность ICO за 2017 год составила 1320%. При подсчете показателей принимались во внимание даже убыточные проекты. Доходность некоторых стартапов составила десятков тысяч процентов, поэтому на фоне таких прибылей даже наличие четверти провальных проектов не пугает инвесторов.

Во время проведения ICO, криптовалюта Ethereum стоила 50 центов, а в 2021 году единица валюты составляет 150–200 долларов. Это далеко не единственный пример успешного проекта: доходность токена Stratis составила более 100 тысяч процентов, хотя изначально в его прибыльность никто не верил.

Зарабатывать на ICO криптовалют можно, когда они вырастут в цене в несколько раз (или десятков раз). Кроме того, инвесторы вкладывают средства ради бонусов от компаний. К примеру, они смогут приобрести товары в интернет-магазине по лояльной цене или же воспользоваться услугой на бесплатной основе.

Безопасность инвестирования

Один из негласных принципов экономики гласит о том, что высокие доходы сопряжены с высокими рисками. В истории криптовалют было много случаев, когда надежные и перспективные проекты угасали или же размещение монет было прикрытием для финансовой пирамиды.

Проблема безопасности состоит не только в том, куда можно инвестировать и сколько можно заработать. На рынке токенов и криптовалют нет никаких юридических механизмов воздействия. ICO на данный момент не регулируется на законодательном уровне, поэтому мошенничество здесь процветает.

Обманы клиентов проводятся обычно по одинаковой схеме: запускается проект, выпускаются токены, собираются с инвесторов средства, после чего владелец исчезает. В результате инвестор лишается не только заработка и вклада, но и времени, потраченного на изучение стартапа.

В 2016 году в рамках ICO токена DAO собрали 150 млн долларов, однако хакеры обнаружили проблемы в защитном коде и смогли украсть около $40 млн, что повлекло за собой резкое снижение стоимости монет.

Как правильно выбрать ICO

Для того чтобы понять, в какие ICO вкладывать средства, необходимо провести тщательный анализ стартапа. Важное значение имеет состояние рынка и конкурентоспособность продукта. Успешные проекты всегда отвечают таким критериям:

• Минимальная конкуренция. Если идея построена на том, чтобы заменить собой биткоин, то он вряд ли достигнет успеха и вытеснит самую популярную и дорогую цифровую монету.
• Решение проблем в финансовом секторе. Например, популярность и резкий рост цены Ripple вызваны тем, что проекту удалось обеспечить минимальное время на транзакции между банками, а также существенно снизить комиссии.
• Готовность продукта к выпуску и наличие у компании технологий и возможностей для ICO.

Инвестиционные фонды ICO

Возросший интерес к децентрализованным электронным валютам вызвал интерес к различным инвестирующим фондам, привлекающим капитал инвесторов для получения высоких доходов.

Популярность таких организаций объясняется тем, что далеко не каждый человек способен правильно вложить деньги в ICO-стартапы, так как для этого нужны определенные знания и навыки. В результате появились фонды, принимающие средства для их увеличения.

Пошаговая инструкция по изучению любого фонда выглядит следующим образом.

Условия. Инвестиционные компании отлично понимают риски криптовалютного рынка, поэтому никогда не обещают стабильно высокие доходы. Показатель доходности зависит, прежде всего, от ситуации на рынке, которая может меняться по несколько раз в день. Если стоимость монет уменьшается, то и доход будет меньше, однако грамотное формирование инвестиционного портфеля позволяет компенсировать потери от одной криптовалюты прибылью по другой.

Подход к работе. Идеальным считается наличие штата собственных трейдеров, в управление которым передаются средства. Прозрачные фонды стараются разместить как можно больше информации о своих сотрудниках, занимающихся торговлей на криптовалютном рынке.

Оценка сайта. Крупные проекты выкладывают не только рекламные статьи, но и аналитику. Если серьезные трейдеры пишут для компании, то можно понять, какая команда стоит за развитием проекта.

Список надежных фондов

На рынке представлено множество фондов. Одни успели проработать всего несколько месяцев, а другие уже зарекомендовали себя в качестве надежных. Среди самых популярных можно отметить проекты, приведенные в списке.

• Numerai . Особенность фонда состоит в том, он выпустил собственную криптовалюту: в обращении сегодня находится 21 млн монет. Все операции по покупке и продаже совершаются роботами, созданными анонимными разработчиками.
• The Token Fund – фонд представляет собой крупный паевый проект, инвестирующий в криптовалюты на долгий срок. Работает с 16 активами, а наибольшие средства вкладываются в биткоин и эфириум.
• Digital Currency Group . Компания начала свою деятельность в 2015 году, а стандартный инвестиционный портфель включает в себя активы множества стартапов – Rootstock, BitPagos и т. д.
• Blockchain Capital – крупнейших венчурный фонд, работающий с 2013 года. Компания не только покупает токены, но и принимает участие в финансировании известных проектов, включая Ripple.

Большой популярностью на рынке пользуется фонд инвестиций Cryptonomics – стартап, отличающийся инновационной линейкой продуктов для инвестиций в ICO. По данным представителей компании, за 5 месяцев фонду удалось привлечь более 15 000 инвесторов.

На данный момент клиентам предлагается два инвестиционных портфеля, а третий готовится к запуску во втором квартале 2018 года. Первый предлагает вложить средства в биткоинах на два месяца с доходностью в 50% за период инвестирования. Во второй вклады совершаются на срок от 4 до 8 месяцев, а доходность при этом может составить более 700%.

Виды токенов

Токены – это специальные электронные единицы, которые выпускаются для того, чтобы решить определенные задачи: продажа акций, кредитование сервиса, привлечение финансирования. Можно выделить следующие их виды:

1. Токены приложений – используются для оплаты сетевых услуг определенного проекта. Они позволяют владельцам пользоваться конкретными функциями стартапа.
2. Кредитные токены. Суть состоит в инвестировании фиатных средств в проекты, показывающие высокую ликвидность. Например, токен SD позволяет получить 10% годовых от общей суммы вклада.
3. Токены-акции – наиболее популярная разновидность. Компания в рамках ICO выпускает токены, которые покупаются заинтересованным лицом. Единственное отличие от настоящих акций состоит в том, что здесь не предусмотрены никакие выплаты держателям. Актив покупается только для последующей перепродажи.

Как купить токены

В зависимости от своей экономической стратегии, некоторые компании могут выпускать одновременно несколько видов токенов. Купить их можно на двух этапах:

• ICO – кампания по предварительной продаже средств, направленных на финансирование проекта.
• Криптовалютная биржа – продажи начинаются после ICO, а цена токена определяется владельцами.

Покупка на ICO

При покупке токенов на ICO, пристальное внимание следует уделить грамотному выбору стартапа, так как именно от него зависит прибыльность вложения. Необходимо тщательно изучить идею, определить организатора, а также наличие уникальной технологии. Изучение этих критериев позволит понять, насколько перспективным является проект, в который планируется инвестиция.

Для покупки токенов на ICO необходимо приобрести биткоины или эфириумы. Сделать это можно как на свой криптовалютный кошелек, так и через биржу. Если для хранения использовался аккаунт внутри платформы для обмена или продажи криптовалюты, то все равно монеты следует перенести в сторонний кошелек.

Если используется эфириум, то можно выбрать сервис MyEtherWallet и перенести средства туда (подробная статья о платформе здесь). Купить токены можно, отправив ETH на адрес определенной компании. Хранить «инвестиции» лучше всего на аппаратных или программных кошельках. В случае использования онлайн-сервисов, используйте двухфакторную аутентификацию.

Покупка через биржи токенов ICO

Если наиболее популярные криптовалюты можно встретить на каждой бирже, то новые токены встречаются лишь на некоторых.

Bittrex – американская компания, основанная в 2014 году, один из лидеров рейтинга Coinbase . На данный момент биржа поддерживает более 200 пар, включая новые токены, которых нельзя найти у конкурентов. Верификация необязательная и понадобится только в том случае, если необходимо вывести крупные суммы.

Poloniex – одна из самых крупных бирж, обеспечивающая большие объемы для альткоинов. Ежедневный оборот средств здесь приближается к 1 млрд долларов. Среди достоинств – большие обороты, минимальная комиссия и понятный интерфейс.

Yobit – биржа со множеством торговых пар, а также возможностью бесплатно получить криптовалюты. Особенность в том, что здесь торгуются некоторые токены еще на стадии ICO.

LiveCoin – здесь представлены неизвестные токены, а возможность пополнения фиатными средствами обеспечивает проекту популярность. Для вывода средств на криптовалютные кошельки нет минималки.

Cryptopia – компания создана в 2014 году в Новой Зеландии, может похвастаться практичным интерфейсом, встроенным мультипулом и обзорником. Биржа поддерживает 350 торговых пар, включая токены, находящиеся на ICO.

Прежде чем вложить свои деньги, помните: при покупке токенов можно стать жертвой мошенников, если подойти к вопросу халатно. По данным портала bitcoin.com, в 2017 году почти 25% ICO-проектов были убыточными, а 10% из них создавались мошенниками.

Быть на 100% уверенным в том, что проект имеет будущее и не является пустышкой, крайне сложно. Внимательное изучение стартапа позволяет минимизировать риски. Среди критериев, на которые можно обратить внимание, следует выделить:

• Команда проекта – насколько публичными являются создатели, были ли у них иные стартапы;
• Наличие у проекта определенного продукта или пользователей, а также партнеров;
• Анализ конкурентов, уникальность проекта и его перспективы в плане масштабирования.

Как продать токены после ICO

После того, как ICO завершен, инвесторы могут продавать токены через специализированные обменные пункты или биржи. Если происходит обмен на криптовалюту, то достаточно лишь зарегистрироваться на бирже, а вот при обмене на фиатные средства необходимо будет пройти верификацию.

В отличие от акций крупных компаний, которые постоянно находятся на одном уровне, токены могут взлететь в цене в несколько десятков раз. Стоимость монет на бирже устанавливается в зависимости от спроса и предложения на рынке. Их выгодно продавать на волне повышения спроса, а при выборе биржи следует руководствоваться ее репутацией, комиссиями, необходимостью верификации и лояльностью техподдержки.

Нередко курсы криптовалюты после выхода на биржу начинают падать, однако в долгосрочной перспективе они все равно растут. Поэтому нельзя поддаваться панике и избавляться от токенов в убыток, а лучше хранить их на кошельке. Чтобы инвестировать в ICO-проекты грамотно, нужно знать ситуацию на рынке и постоянно следить за новостями в отрасли.

Таким образом, инвестирование в ICO – эффективный, однако рискованный способ приумножить свой капитал. Он подходит для людей с ограниченными финансами, которые не могут вкладываться в IPO. Обезопасить себя от провала и мошенничества со стороны компаний можно при создании инвестиционного портфеля, что позволит диверсифицировать средства и снизить риски.

Выбирать компании для инвестиций нужно на основе целого ряда критериев, среди которых репутация создателей, уникальность проекта и его масштабируемость. Только грамотный подход к инвестированию позволит получить прибыль с вложенных средств.

Источник

ICO — Инвестиции в ICO

Первичное размещение монет (Initial Coin Offering или ICO) – этот метод привлечения средств за счет выпуска стартапом определенного количества новых единиц криптовалюты (токенов), которые приобретают инвесторы. Предыдущий 2017 год стал рекордным для инвестиций в ICO – по данным CoinDesk ICO Tracker, в ходе ICO компании привлекли 3,25 миллиардов долларов США. При этом данный вид вложений остается одним из самых рискованных в виду слабого регулирования, возможности мошенничества и хакерских атак, а также сложности прогнозирования успешности проектов.

Объект инвестирования в ICO

В качестве объекта вложения ходе ICO инвесторам предлагается новый вид актива – цифровой токен. Существуют три основные категории токенов:

• Пользовательские токены
• Токены-акции
• Токены-ценности

Токены приложений, или Аппкойны, обеспечивают доступ к платформе, продукту или услуге компании. В отличие от токенов-акций, пользовательские токены фактически не создаются как инвестиции и, следовательно, не подпадают под какие-либо регулирующие ограничения (пока) в странах, где разрешено ICO. Примером данного вида активов является токен filecoin. Проект Filecoin привлек более 250 миллионов долларов – и стал одним из крупнейших ICO на сегодняшний день – через продажу своего токена, который обеспечивает доступ к его децентрализованному сервису облачного хранения.

Токены-акции представляют собой долю в компании, которая завершила продажу токенов. Таким образом, данный вид токенов фактически является цифровым аналогом акций и подразумевают право собственности и контроля над проектом. Токены-акции в настоящее время попадают под нормативы SEC и нескольких других глобальных регуляторов, поскольку рассматриваются в качестве ценных бумаг согласно соответствующему законодательству. Токен TZero, децентрализованной платформы для рынков капитала, собравшей $100 млн в первый же день ICO 18 декабря 2017 г., относится к данной группе.

Токены-ценности – цифровые токены, которые представляют собой физический актив или товар, например, золото, нефть, продукты произодства. Так, цена токены Gold блокчейн платформы Goldmint будет всегда равна цене тройской унции золота на London Bullion Market и обеспечена физическим золотом, чтобы позволить инвесторам приобретать золото онлайн. Токены-ценности – превосходный инструмент для расширений применения технологии blockchain, но, как правило, такие токены не слишком популярны среди инвесторов, потому что их стоимость обычно не превышает стоимость основного актива и, следовательно, имеет меньший потенциал роста, чем другие типы токенов.

Классификация инвестирования в ICO

Существует несколько видов проектов, выходящих на ICO:

• стартап под руководством известных предпринимателей, которые имеют хорошую репутацию в крипто сообществе или финансовом мире. Такое ICO хорошо организовано, оно успешно привлекает средства, а команда выполняет свои обещания, по крайней мере, на начальных этапах. Подобные проекты отличает четкое обозначенные уникальное торговое предложение и конкурентное преимущество.
• небольшая команда, члены которой хорошо разбираются в своей технологии, но еще не заслужили доверия в крипто сообществе. Идея и стратегия проекта может быть понятна самим основателям и узкому кругу специалистов, однако, донести ее до широких масс инвесторов у стартапа не получается. Для таких ICO характерен низкий уровень привлекаемых средств и минимальное освещение проекта в СМИ.
• небольшой стартап, который создает альткоин, незначительно улучшив характеристик другой монеты, и организует ему мощную маркетинговую поддержку.
• любительский проект, основатели которыго хорошо настроены, но не имеют связей, знаний маркетинга и ресурсов для поддержания проекта в долгосрочной перспективе. Такие проекты в конечном итоге обречены на провал, а инвесторы в ICO теряют все свои деньги.
• мошенники, которые используют слабость регулирования ICO, чтобы охотиться на жадного и доверчивого инвестора.

Цели и задачи инвестирования в ICO

Процедура ICO дает инвесторам ряд преимуществ, которые во многом объясняют популярность данного инструмента. Одними из главных из них является: ранний доступ к токену, который имеет потенциал роста стоимости; возможность инвестировать средства инновационным способом; возможность диверсифицировать криптовалютный или традиционный инвест портфель, а также купить актив, не связанный с фиатной валютой. Обычно инвесторы осознают, что возврат от инвестиций в ICO может составлять 1000%, а может обернуться потерей всех средств; высокий риск вложений неразрывно связан с потенциально высокой прибыльностью инвестиций, которые (в некоторой степени) независимы от динамики фондового рынка и экономики.

Обычно инвесторы являются первыми пользователями токенов, таким образом, в отличие от акций компании, чьи продукты инвестор может никогда не использоваться, токены могут стать более «осязаемы» для владельца, чем другие виды активов.

Способы инвестирования в ICO

Инвестировать в любой проект можно непосредственно на его сайте; вам требуется кошелёк с биткоинами, эфирами или другой криптовалютой, а также умение проводить транзакции. Некоторые проекты могут потребовать заранее зарегистрироваться для участия в ICO, в то время как большинство из них начинают продажу токенов в определенный день и час.

Некоторые проекты также проводят Pre-ICO (предварительное ICO). Эта процедура необходима для стартапов, у которых нет якорного инвестора или финансирования для запуска ICO (которое подразумевает платную рекламу, организацию презентаций, техническую поддержку и т. д.). Кроме того, Pre-ICO позволяет отработать со всеми механизмами ICO с меньшим риском и точнее прогнозировать потенциальную заинтересованность инвесторов. Во время Pre-ICO токены продаются намного дешевле, чем на этапе ICO: вы можете инвестировать меньше денег с большей потенциальной доходность, однако, это накладывает определенные риски.

Риски инвестирования в ICO

Инвестиции в ICO является одними из наиболее рискованных в силу следующих факторов:

• Недостаток регулирования в отрасли привлекает мошенников
• Любители используют ICO для запуска проектов, обреченных на провал
• Длительные срок реализации проекта увеличивает риска того, что его обойдут конкуренты
• Токен может не получить доступ на биржу
• Вокруг ICO может быть создан искусственный «хайп» с целью замаскировать недостатки проекта и заставить инвесторов вкладывать деньги эмоционально. Позже может выясниться, что проект был «пузырем», не предлагавшем реальной выгоды.
• Регулирующие органы могут изменить правила и сделать токены с определенной функциональностью незаконными в будущем.
• Некоторые токены могут быть скопированы (с помощью «форков») и улучшены. Клон может в конечном итоге получить большую ценность, чем оригинальный токен. Это происходит особенно часто, если токен не является неотъемлемой частью сети.

Источник