Преступления с криптовалютой это

Использование криптовалюты в преступной деятельности и криминале: факты и цифры

В представлении ряда людей биткоин и другие криптовалюты до сих пор тесно идут рука об руку с преступной деятельностью и даркнетом. Однако результаты последних исследований говорят об обратном.

Возможно, в свое время новости о нелегальном маркетплейсе Silk Road действительно стали одним из самых мощных драйверов роста биткоина (BTC). Мир узнал о существовании онлайн-площадки, на которой можно было проворачивать противозаконные сделки, покупать оружие, наркотики – и расплачиваться за это виртуальными деньгами, которые невозможно отследить. Это привлекло к биткоину немало новых пользователей, в числе которых были и люди с дурными намерениями.

Довольно скоро власти прикрыли Silk Road, однако осадок остался. В сознании широкой публики криптовалюты прочно обосновались в одном ассоциативном ряду с криминальной деятельностью. Пожалуй, до 2016 года весь набор познаний людей о биткоине сводился к тому, что его курс все время скачет и что им пользуются преступники.

Действительно ли Bitcoin (BTC) так популярен в криминальной среде? Изменилось ли его восприятие в глазах общественности?

Навигация по материалу:

Устаревшие цифры

В мае 2019 года на сайте Oxford University Press были опубликованы результаты обширного исследования, согласно которым 26% всех пользователей биткоина и до 46% всех биткоин-транзакций можно отнести к сфере противоправной активности. В 2017 году подобный объем нелегальных биткоин составил $7 млрд при общем торговом обороте $76 млрд.

Впрочем, следует принять во внимание, что с 2017 года, когда исследователи собирали данные, произошло немало изменений. Так, мейнстримный интерес к биткоину ощутимо вырос, а вместе с ним начались и попытки ужесточения регулирования индустрии, включая требование соблюдения процедуры KYC (Знай своего клиента). Также были усовершенствованы протоколы для отслеживания перемещения средств.

Некоторые компании даже предлагают соответствующие услуги по финансовому мониторингу криптовалют. С помощью разработанных алгоритмов эксперты отслеживают адреса и транзакции, вовлеченные в преступную деятельность.

Подобные инструменты демонстрируют, что тренд на регулирование криптопространства должен сократить количество «черных» адресов.

Как сообщили эксперты AMLBot:

«Мы полагаем, что [число «черных» адресов] будет колебаться в районе 2% ввиду усиления регулирования отрасли и ужесточения процедур AML/KYC на крупнейших биржах».

Запятнанные биткоины

Методология AMLBot позволяет помечать коины, имеющие отношение к преступной деятельности, от активности на подпольных маркетплейсах до атак вымогателей и украденных коинов. Такие монеты начинают считаться высокорисковыми.

Согласно критериям AMLBot, подозрительной активностью может считаться активность, связанная с биткоин-банкоматами (ATM) и криптовалютными биржами, не соблюдающими процедуру KYC. Между тем достойными доверия коинами считаются монеты, добытые в процессе майнинга или хранящиеся в хорошо регулируемых/саморегулируемых криптокошельках.

Отмывать деньги непросто, но преступники не сдаются. Как прокомментировали эксперты:

«Лазейки для отмывания денег все еще существуют. К ним относятся пиринговые (P2P) биржи, децентрализованные биржи (DEX), биржи, которые не придерживаются строгих процедур AML/KYC, и т.п. Продавать проще всего со скидкой».

В приведенном выше исследовании 2019 года применяется аналогичный алгоритм для выявления «грязных биткоинов», известный как алгоритм Union-Find. Этот метод отслеживания перемещения средств автоматически сравнивает транзакции и адреса с происхождением и конечным пунктом назначения «засветившихся» коинов.

Однако этот метод не является точным на 100%. Кроме того, в настоящее время число адресов значительно увеличилось по сравнению с 2017 годом. Это означает, что приведенные в исследовании «46%» криминальных адресов уже не соответствуют действительности.

Более того, на данный момент капитализация рынка биткоина составляет уже около $700 млрд. Если учесть этот факт, то даже если сейчас в обращении находятся нелегальные биткоины на сумму $7млрд, как было заявлено в исследовании, то эта сумма непропорционально мала в общем размере рынка и составляет лишь около 1%.

Кроме того, согласно последним исследованиям, число преступлений с использованием биткоина последовательно сокращается. Так, по данным CipherTrace, за 2020 год по состоянию на октябрь объем криптопреступлений сократился до $1,8 млрд против $4,5 млрд годом ранее.

Далее следует подробнее остановиться на то, что же считается «грязным биткоином».

Какой биткоин считается «грязным»?

Одним из способов отмывания BTC являются специальные «биткоин-миксеры». Пропуская монеты через подобные сервисы, преступники заметают их следы среди огромного количества транзакций и кошельков.

В итоге «грязные» биткоины перемешиваются с «чистыми» настолько, что отследить их становится очень трудно или даже невозможно. Соответственно, многие ни в чем неповинные и законопослушные пользователи оказываются владельцами биткоинов, помеченных ранее как «грязные».

Еще одной проблемой является вопрос подозрительных кошельков. Под колпак попадают кошельки, которые ассоциируются с площадками, не соблюдающими стандарты KYC или же относящиеся к ним очень халатно.

Аналогичным образом, удар по благонадежности адреса могут нанести различные внебиржевые (OTC) или пиринговые (P2P) сервисы. В качестве примера можно привести платформу LocalBitcoins, которая недавно ощутила на себе давление со стороны регуляторов.

Тем не менее, нельзя огульно утверждать, что все владельцы кошельков, которые пользуются сервисами OTC/P2P, причастны к незаконной деятельности. Услугами того же LocalBitcoins пользуются и вполне добропорядочные граждане.

Таким образом, в категорию «грязных» могут попасть и «чистые» монеты. В то же время часть «грязных» биткоинов преступникам удается успешно отмыть. Поэтому алгоритмы отслеживания криминальной активности не всегда бывают точны, а фактическое количество «грязных» биткоинов, находящихся в обращении, может не совпадать с цифрами, представленными на бумаге.

Киты чисты как стеклышко

Уверенность в том, что биткоин замешан чуть ли не во всей нелегальной деятельности, ведущейся в интернете – не более чем распространенное заблуждение.

Эксперты проанализировали топ-100 биткоин-адресов и пришли к выводу, что подавляющее большинство их владельцев абсолютно чисты.

Согласно данным аналитического портала Glassnode, в настоящее время существует свыше 100 кошельков, на которых хранится более 10 тыс. BTC. К ним относится и адрес, на котором с 2014 года лежат нетронутыми биткоины на сумму порядка $1,9 млрд.

На этих 100 кошельках сосредоточена львиная доля всех находящихся в обращении BTC – и при этом подавляющее их большинство никак не связаны с преступной деятельностью. Лишь по трем адресам было выявлено более 1% коинов, поступление которых могло быть связано с незаконной активностью.

Приватные криптовалюты более неохотно поддаются регулированию, однако эксперты считают, что со временем большинство правительств и авторитетных бирж перекроют им кислород. Такие коины окажутся вне закона, хотя, без сомнения, сохранят свою популярность «в определенных кругах».

Светлое завтра?

Таким образом, хотя прошлые исследования демонстрируют тесную связь биткоина с преступной деятельностью, более свежие данные предполагают, что доля таких «грязных» биткоинов сокращается.

Капитализация криптовалютного рынка перевалила за $1 трлн, а правительства более целенаправленно стремятся к его регулированию.

Следует учитывать, что Джо Байден планирует назначить Гэри Генслера новым главой Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Генслер известный в криптоиндустрии как скептик в отношении XRP и ETH. Впрочем, текущая война SEC с Ripple никак не отразится на большинстве других ведущих криптовалют.

Усовершенствование технологий вкупе с повышением понимания отрасли на государственном уровне должны в конечном итоге помочь выстроить безопасную и децентрализованную систему цифровых активов.

Где можно купить «чистую» криптовалюту?

Для безопасной и удобной покупки криптовалют мы подготовили рейтинг самых надежных и популярных криптовалютных бирж, которые поддерживают ввод и вывод средств в рублях, гривнах, долларах и евро.

Надежнее всего площадки с наибольшим оборотом денежных средств, уже несколько лет крупнейшей криптовалютной биржей в мире является Binance. Площадка Binance является самой популярной криптобиржей и на территории СНГ, поскольку имеет максимальные объёмы торгов и поддерживает переводы в рублях с банковских карт Visa/MasterCard и платёжных систем QIWI, Advcash, Payeer.

Специально для новичков мы подготовили подробное руководство: Как купить криптовалюту на бирже за рубли?

#	Биржа криптовалют	Официальный сайт	Оценка площадки
1	Binance (выбор редакции)	https://binance.com	9.7
2	Huobi	https://huobi.com	7.5
3	Exmo	https://exmo.me	6.9
4	Yobit	https://yobit.net	6.3
5	OKEx	https://okex.com	6.1

Критерии по которым выставляется оценка в нашем рейтинге криптобирж :

• Надежность работы — стабильность доступа ко всем функциям платформы, включая бесперебойную торговлю, ввод и вывод средств, а также срок работы на рынке и суточный объем торгов.
• Комиссии – размер комиссии за торговые операции внутри площадки и вывод активов.
• Отзывы и поддержка – анализируем отзывы пользователей и качество работы техподдержки.
• Удобство интерфейса – оцениваем функциональность и интуитивность интерфейса, возможные ошибки и сбои при работе с биржей.
• Особенности платформы – наличие дополнительных возможностей — фьючерсы, опционы, стейкинг и прочее.
• Итоговая оценка – среднее число баллов по всем показателям, определяет место в рейтинге.

Дата публикации 31.01.2021
Подписывайтесь на новости криптовалютного рынка в Яндекс Мессенджер.
Поделитесь этим материалом в социальных сетях и оставьте свое мнение в комментариях ниже.

Источник

Криптовалюта как предмет преступления: проблемы квалификации и защиты

Цифровая собственность нуждается в уголовно-правовой защите

Законодатели предпринимают первые несмелые шаги на пути нормативного закрепления понятия виртуальной валюты и порядка оборота цифровых активов. С 1 октября 2019 года цифровые права официально отнесены к объектам гражданских прав. Соответствующие изменения внесены в ст. 128 Гражданского кодекса РФ ФЗ № 34-ФЗ от 18 марта 2019 года.

Изменения действуют меньше месяца, однако уже многим правоприменительная практика сформировала подход, при котором криптовалюта получила статус иного имущества применительно к ст. 128 ГК РФ ввиду открытого перечня объектов гражданских прав. Цифровые активы по факту признали «законным имуществом» для целей налогообложения и учёта при расчётах с кредиторами в процедурах банкротства. Разъяснения по вопросу отражения доходов российских организаций от операций с криптовалютой даны в Письме Министерства финансов Российской Федерации от 09.02.2018 № 03-03-06/1/8061. Судами биткоин признавался ликвидным имуществом, за счёт которого могут быть удовлетворены права кредиторов (Постановление 9-го ААС от 15.05.2018 по делу № А40-124668/2017, Постановление 9-го ААС от 18.04.2019 по делу № А40-12639/2016 и т. д.). И если в указанных судебных актах признаётся возможность включать криптовалюту в конкурсную массу и истребовать у владельцев, то фактически суд признаёт право лица «по своему усмотрению владеть, пользоваться, распоряжаться содержимым криптокошелька как своим собственным имуществом, совершать в отношении него любые действия, не противоречащие закону и иным правовым актам и не нарушающие права и охраняемые законом интересы других лиц». То есть осуществлять полномочия, близкие к полномочиям собственника, предусмотренные ч. 2 ст. 35 Конституции РФ и ст. 209 ГК РФ.

С другой стороны, когда речь идёт о свободном распоряжении и сделках с цифровыми активами, их статус определяется как «вне закона». Поскольку финансовая система страны является объектом правовой охраны публичного права, неурегулированное правовое положение криптовалюты позволяет Центробанку, прокуратуре и следственным органам по настоящее время квалифицировать её как «денежный суррогат». В этой связи любым операциям по обращению и действиям по распространению информации о криптовалюте может быть дана уголовно-правовая квалификация, а владельцы цифровых активов нуждаются в уголовно-правовой защите собственности.

Сама по себе уголовно-правовая квалификация деятельности криптовалютных площадок без установления в действиях отдельно взятых лиц признаков конкретного состава преступления, во-первых, не основана на законе, во-вторых, произвольным образом направлена на ограничение прав их пользователей, в-третьих, противоречит фактическому принятию и закреплению в обороте цифровых активов. Поэтому нет ничего удивительного в том, что следственные органы заходят в тупик в попытке квалифицировать преступления, связанные с криптовалютой.

Мошенничество или финансовая пирамида? Некоторые проблемы квалификации преступлений, связанных с криптовалютой

В практике адвокатского бюро Alliance Legal проводником своеобразной логики регулятора относительно статуса цифровых активов выступило одно из региональных УМВД России. В начале 2019 года по факту деятельности одной из криптовалютных платформ было возбуждено уголовное дело по ст. 172.2 УК РФ, предусматривающей ответственность за организацию «финансовой пирамиды».

Возбуждение уголовного дела по данному составу поставило следственный орган перед беспощадными вопросами квалификации преступления. В частности, как может быть незаконной та деятельность, которая законом не запрещена, а по мнению президента и зарубежных правовых порядков, и вовсе законна? Если криптовалюта не является денежным средством, то является ли она «иным имуществом»? А если является, то сопоставим ли его объём с объёмом привлечённых средств или имущества? Каким образом подлежит установлению реальный объём криптовалютных транзакций в рамках торговой платформы?

В такой ситуации следственный орган нашёл нетривиальный способ разрешения сложных вопросов, переквалифицировав деяние на более понятный состав ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество, совершённое организованной группой либо в особо крупном размере»).

В рамках бесфигурантного уголовного дела в порядке ст. 91 УПК РФ следствие задержало подозреваемых и направило в суд ходатайство об избрании в отношении них меры пресечения в виде заключения под стражу.

Достаточным основанием избрания самой строгой меры пресечения, по мнению следствия, явилось совершение преступления «дистанционным» способом. При этом на прямой вопрос суда следователь заявил, что не имеется доказательств, достаточных для предъявления обвинения по ст. 159 УК РФ: доказательств самого факта хищения денежных средств и (или) иного имущества путём обмана или злоупотребления доверием.

Всё, чем располагало следствие, – это ряд физических лиц, заявивших о добровольном приобретении на личные средства криптовалюты и последующей неудачной инвестиционной деятельности с использованием криптовалютной платформы.

Таким образом, диспозиция ст. 159 УК РФ спорные вопросы квалификации криптовалюты как предмета преступления не сняла, но поставила следственный орган перед необходимостью доказать не только факт, но и способ хищения именно криптовалюты, а не денежных средств.

Как результат – в удовлетворении ходатайства об избрании меры пресечения суд отказал, подозреваемые были освобождены из-под стражи в зале суда.

Данный пример является показательным, во-первых, с точки зрения бессилия и уязвимости правоохранительной системы перед вызовами цифровой экономики, ведь в случае совершения реального преступления с использованием цифровых активов следствие по делу рискует быть парализованным ввиду невозможности эффективно решать задачи уголовного судопроизводства по сбору, закреплению, оценке доказательств, уголовно-правовой квалификации образующих состав деяний. Во-вторых, он показателен с позиции очевидного конфликта публично-правовых и частноправовых интересов непосредственных владельцев цифровых активов.

Многочисленные пользователи криптовалютной платформы, имеющие личные онлайн-кабинеты, располагая собственными денежными средствами, в разные периоды времени добровольно вкладывались в приобретение цифровых активов, что никогда не было запрещено законом Российской Федерации. Такие цифровые активы были приобретены через интернет-кошельки с использованием единственно возможного средства платежа на территории Российской Федерации – российского рубля. К нарушениям установленного государством порядка расчётов эти транзакции не привели.

Представляется очевидным, что скачки курса криптовалют, обусловленные самыми различными обстоятельствами на мировом рынке, не могут давать основание голословно утверждать о повсеместном строительстве финансовых пирамид, а тем более под видом защиты прав неопределённого круга лиц напрямую нарушать права конкретных лиц, владельцев интернет-ресурсов и собственников цифровых активов.

Напомним, что базовые нормы для регулирования оборота цифровых прав и криптовалюты, совершения сделок с ними будут в скором времени закреплены ФЗ РФ № 419059-7 «О цифровых финансовых активах». Законопроект проходит второе чтение в Госдуме. Вместе с тем неизвестно, поможет ли новый закон разрешить имеющиеся противоречия в определении статуса криптовалют или создаст почву для необоснованного уголовного преследования собственников классических криптовалют, ограничив их оборот в российских информационных системах.

Источник