Как не нарваться на мошенников на Binance P2P
Peer-to-Peer (P2P) — один из наиболее популярных способов покупки и продажи криптовалюты, в рамках которого стороны взаимодействуют напрямую без посреднических услуг и с нулевой комиссией. О том, как купить биткоин на Binance P2P есть отдельная статья на Эхе Москвы.
Однако, как и при любых других торговых операциях, следует помнить определенные правила, которые обезопасят вас от мошенников и обеспечат надежное проведение peer-to-peer сделок.
Разберем наиболее распространенные мошеннические схемы этого сегмента крипторынка.
Если продавец предлагает неправдоподобно заманчивое предложение — например, купить биткоин по $40 000 в то время, как рыночная цена $50 000 — следует насторожиться.
Мошенники могут заманивать таким образом неопытных пользователей, а потом, что называется «брать в оборот» наивных трейдеров-новичков.
Одним из способов может быть просьба перевести средства из эскроу-сервиса до подтверждения платежа. Этого делать ни в коем случае нельзя — алгоритм действий в любой ситуации должен быть един:
дождались поступления желаемых средств на счет
удостоверились еще раз в этом
При этом злоумышленники могут попытаться ввести вас в заблуждение, предоставляя «левые» скриншоты операций. Поэтому верить следует исключительно цифрам на своем кошельке.
Для защиты транзакций эскроу-сервис Binance P2P позволяет каждой из сторон подать апелляцию и обжаловать неудовлетворительную транзакцию. В таких случаях в дело вступает команда Binance в качестве гаранта справедливости сделки.
Кроме того, мошенники могут предлагать перейти для обсуждения деталей в другие сервисы либо соцсети, мотивируя это, например, удобством мессенджеров или даже предлагая скидки в случае совершения операции вне p2p-платформы. Игнорируйте любые подобные предложения — вся переписка должна быть открытой в окне операции, только в этом случае Binance сможет стать гарантом справедливой сделки.
Купить или продать криптовалюту на Binance P2P не составит труда, однако любой пользователь должен помнить о мерах безопасности и четко придерживаться правил платформы. Иначе можно остаться без своей криптовалюты, и никто в этом помочь не сможет.
Источник
P2p binance как обманули
Peer-to-peer платформа Binance позволяет вам покупать Биткоин и другие криптовалюты за региональную валюту с нулевой комиссией. Binance P2P позволяет своим клиентам свободно выбирать удобных для них контрагентов, а также комфортные методы оплаты сделок, при этом криптовалютные активы резервируются Binance.
Как и любые другие инвестиции, покупка или продажа криптовалюты сопряжена с определенными рисками. В этой статье мы поделимся с вами секретами защиты от мошенников.
Прежде чем вы начнете покупать или продавать криптовалюту, вам не помешает изучить экосистему, вступив в локальное криптовалютное сообщество, а также познакомиться с локальными мерчантами на Binance. В наших группах Binance в Telegram вы можете задавать сообществу вопросы, осваивать азы торговли криптовалютами, а также получать последние проверенные новости от Binance. Кроме того, на странице поддержки Binance Support вы всегда можете уточнить последовательность действий при совершении транзакций на Binance, получить помощь Службы поддержки пользователей и сделать многое другое.
Стандартные схемы мошенников, которых стоит остерегаться
Если вы новичок в криптовалютах, некоторые пользователи с дурными намерениям могут воспользоваться вашей неопытностью – ровно так же, как это может быть сделано при других финансовых операциях. Существует ряд общих схем:
Кража персональных данных
Также известная как triangulation fraud (трехстороннее мошенничество), эта схема предполагает, что ваш контрагент будет использовать расчетный счет третьей стороны для совершения транзакции. Контрагент перечисляет вам средства, используя счет другого человека, прежде чем вы разблокируете криптовалюту. Некоторые мошенники могут отправить вам новые платежные данные через мессенджер, попросив перечислить деньги на новый счет. После того как вы это сделаете, контрагент сообщит, что не получил средства, и откажется переводить криптовалюту.
Лучший способ избежать подобной ситуации — проверить личность пользователя. Прежде чем приступить к транзакции, убедитесь в том, что платежная информация соответствует личности пользователя. НИКОГДА НЕ переводите денежные средства или криптовалюту, если в платежных данных упомянуто другое лицо.
Возвращаемый платеж
Еще одна распространенная среди мошенников схема называется «возвращаемым платежом». В этих случаях покупатель сначала переводит деньги на ваш банковский счет, чтобы заставить вас разблокировать криптовалюту. В течение 72 часов покупатель обращается в банк, сообщая сотрудникам, что не имеет отношения к данной покупке. В результате банк отменяет платеж, а вы теряете криптовалюту.
Простейший способ защититься от возвращаемого платежа — попросить покупателя прислать вам копию платежного поручения в качестве доказательства покупки и лишь затем отправить ему криптовалюту. В этом случае пользователь не сможет утверждать, что непричастен к данной операции.
Каким образом Binance P2P защищает ваши активы от мошенников?
Проверка личности
Прежде чем приступить к торговле на Binance P2P , вам необходимо пройти проверку личности, также известную как KYC (Know Your Customer, или Знай своего клиента). KYC позволяет подтвердить, что пользователь осуществляет торговлю, используя подлинные документы, оставляя за Binance право проводить расследования.
Эскроу-услуги
Binance предоставляет эскроу-услуги для P2P-операций, чтобы защитить криптовалютные активы пользователей. В момент публикации объявления сумма криптовалюты, указанная в нем, автоматически резервируется на фиатном кошельке продавца. Таким образом, если продавец решит скрыться с вашими деньгами или откажется вовремя переводить купленную вами криптовалюту, сотрудники нашей службы поддержки смогут перевести криптовалюту на ваш кошелек, используя средства, зарезервированные на кошельке продавца.
Служба поддержки
Если у вас возникли трудности в процессе P2P-торговли и вы не можете договориться с контрагентом, вы можете запросить помощь у сотрудников Службы поддержки. Сотрудники свяжутся с пользователем по электронной почте и, разобравшись в деле, урегулируют спор.
Вы также можете пожаловаться на подозрительных пользователей, защитив тем самым других пользователей. Если вам кажется, что контрагент пытается обмануть вас, обратитесь к нашим специалистам, предоставьте доказательства – и наша команда разберется в ситуации.
Если пользователь старается убедить вас завершить сделку вне платформы Binance P2P , не поддавайтесь на уговоры и сообщите нам о случившемся. В случае торгов за пределами нашей платформы мы не можем защитить вас .
Если статья показалась вам полезной и вы желаете узнать больше о безопасности, не пропустите другие материалы на эту тему включая статью «#StaySAFU: 5 советов по безопасности от профессионалов» .
Источник
P2p binance как обманули
Опытные P2P-трейдеры, вероятно, уже сталкивались с мошенниками на P2P-платформе, желавшими завладеть их активами или личной информацией. Если же вы новичок на платформе, прочитайте эту статью, чтобы ознакомиться с опытом других .
Для P2P-торговли характерны определенные риски, о которых мы говорили в статьях « 4 частые ошибки в торговле peer-to-peer и как их избежать » и « Binance P2P: советы профессионалов для безопасной торговли Биткоином » . Рекомендуем вам прочитать обе статьи, чтобы, во-первых, понять, почему работа на P2P требует знаний и особых мер предосторожности, а во-вторых, научиться выбирать конкретные способы защиты от мошенников.
Эту статью, в которой вы найдете 11 советов для защиты от мошенников при P2P-торговле, мы подготовили совместно с командами Binance P2P и Binance Security. Давайте же ознакомимся с ней.
Совет первый: пользуйтесь проверенными платформами с KYC
Правило «Знай своего клиента» (KYC) – не самое приятное правило криптоторговли, но мы обязаны следовать ему. Именно оно помогает нам защищать вас от мошенников. Все P2P-трейдеры Binance должны пройти базовую проверку персональных данных – это значительно снижает риски транзакций с поддельными аккаунтами или с украденными личными данными.
Совет второй: используйте отдельный адрес электронной почты и пароль для P2P-аккаунта
Мы знаем, как сложно запоминать множество электронных адресов и паролей, – гораздо удобнее использовать один адрес электронной почты и пароль для всех аккаунтов. Но действовать так крайне опасно. Возможный взлом одного аккаунта или сайта может поставить под угрозу другие ваши аккаунты, поскольку в них используется тот же адрес электронной почты или пароль.
Вы можете создать новый адрес электронной почты всего за несколько минут, тем более что многие компании готовы предоставить вам его бесплатно. Gmail, Protonmail или Outlook – вот лишь несколько из них.
Вы также можете использовать бесплатный менеджер паролей, например LastPass, Bitwarden или Dashlane, для создания и хранения уникальных и безопасных паролей.
Совет третий: берегите свою конфиденциальную информацию
Простейший способ украсть чьи-то средства – завладеть данными для входа в аккаунт. Еще проще – если владелец аккаунта сам охотно делится ими с хакером.
Никогда не сообщайте данные для входа в систему контрагентам и ни в коем случае ни с кем не делитесь своим паролем. Даже с сотрудниками службы поддержки. Служба поддержки Binance никогда не запросит ваш пароль. Если такое произошло, можете быть уверены: вы имеете дело с мошенником.
Совет четвертый: регулярно проверяйте потенциальную утечку данных на Haveibeenpwned.com
Haveibeenpwned.com позволяет ввести свой адрес электронной почты и проверить, не пострадал ли он в результате известных утечек данных. Это крайне важно, поскольку во время подобных взломов хакеры похищают не только адреса электронной почты: зачастую также страдают пароли, личные данные и даже сведения об оплате или доставке.
Зайдите на haveibeenpwned.com , введите ваш адрес электронной почты и проверьте, не стали ли вы жертвой хакеров. Если вы обнаружите, что ваш адрес электронной почты пострадал в результате утечки данных, немедленно обновите пароль и усильте меры безопасности: включите двухфакторную аутентификацию там, где это возможно.
Совет пятый: не торгуйте за пределами P2P-платформ
Иногда контрагент может предложить завершить сделку за пределами торговой платформы. Он может настаивать на том, что таким образом вы сэкономите на комиссиях (кстати, на Binance P2P нет комиссии). Однако чаще всего так поступают обычные мошенники, которые пытаются увести вас подальше с безопасной P2P-платформы Binance.
Если вы продолжите общаться с контрагентом за пределами Binance P2P, мы не сможем ни защитить вас, ни помочь с решением проблем, которые могут возникнуть в результате подобной коммуникации.
Совет шестой. Добавьте сайт P2P в закладки
Растущая популярность криптовалют привлекает мошенников, которые придумывают новые оригинальные способы кражи активов и данных. Один из таких способов – создание поддельных фишинговых сайтов.
Такие сайты выдают себя за настоящие платформы для P2P-торговли или криптовалютные кошельки и заставляют вас поверить в то, что вы имеете дело с оригинальным сайтом. Здесь вам предложат ввести данные для входа или фразу восстановления, однако дальше ничего не произойдет. Вы лишь предоставите свои данные хакерам и поставите под угрозу собственные активы.
Правильнее всего всегда удостоверяться в том, что вы ввели нужный URL-адрес и в нем отсутствуют опечатки или необычные символы. Самый же простой способ обезопасить себя – добавить свои торговые платформы и кошельки в закладки, чтобы не вводить URL-адрес вручную.
Совет седьмой: если предложение кажется вам неправдоподобно хорошим, скорее всего, здесь действительно что-то не так.
Найти предложение, от которого нельзя отказаться, проще простого: низкие комиссии, цены ниже рыночных и широкий спектр возможностей оплаты. Все это звучит слишком хорошо для того, чтобы быть правдой.
Злоумышленники часто размещают привлекательные объявления, чтобы заманить новичков и не самых опытных трейдеров, а затем пытаются похитить их средства или данные. Всегда руководствуйтесь здравым смыслом: люди торгуют, чтобы получить прибыль – зачем кому-то торговать в убыток?
Совет восьмой: совершайте сделки с проверенными мерчантами
Если вы новичок, рекомендуем вам совершать сделки с проверенными мерчантами на Binance P2P, которых можно определить по наличию желтого значка. Они проходят дополнительную проверку, предоставляют видеозапись для проверки документов, подтверждают торговый опыт, репутацию и качество обслуживания клиентов на других биржах и т. д. Все это подтверждает их опыт P2P-торговли.
Совет девятый: осуществляйте сделки с пользователями, у которых есть положительные отзывы и высокие показатели выполнения ордеров
Недавно мы добавили новую функцию на платформу Binance P2P. Благодаря ей пользователи могут оставлять комментарии о своих контрагентах, чтобы помочь другим выбрать лучшего продавца. Подробности о новой функции комментариев вы можете узнать здесь .
Вот параметры, которые позволят вам найти лучшего продавца:
Совершайте сделки с мерчантами, которые предоставляют страховой депозит (депозит для эскроу-сервиса ) . Это гарантирует защиту от недобросовестных действий или вош-трейдинга. С таким депозитом пользователям не приходится беспокоиться о потере фиатных средств или криптоактивов.
Проверьте общее количество ордеров и количество завершенных транзакций.
Проверьте историю ордеров за 30 дней, количество завершенных транзакций за последние 30 дней, а также показатель завершения за 30 дней – процент транзакций, которые мерчант успешно завершил за предыдущие 30 дней.
Узнайте среднее время перевода – сколько времени обычно требуется продавцу для перевода криптовалюты.
Узнайте среднее время выплаты – сколько времени обычно требуется мерчанту, чтобы перевести деньги.
Обычно у мошенников нет времени зарабатывать репутацию или повышать показатели выполнения, снижать время перевода и оплаты. Если вас интересуют другие советы, касающиеся того, как выбрать лучшее из предложений, ознакомьтесь с нашей статьей « 5 советов, как выбрать лучшее предложение при покупке Биткоина на Binance P2P».
Совет десятый: отмените сделку, если вы считаете, что ваш контрагент – мошенник
Некоторые признаки указывают на то, что контрагент пытается вас обмануть: например, он использует оскорбительные или агрессивные выражения в чате платформы, заставляет вас перевести криптовалюту/деньги раньше, пытается изменить уже согласованную сумму сделки, затем просит заплатить комиссию (кстати, на Binance P2P нет комиссий), просит у вас в долг и т. д.
Мы также настоятельно рекомендуем вам ознакомиться с Политикой проведения транзакций между пользователями P2P-платформы . Мы понимаем, что юридические документы – не самая простая для восприятия информация. Однако это касается ваших денег, а значит, вы должны знать, какими правами и обязанностями наделяет вас P2P-торговля.
Совет 11-й: удостоверьтесь в том, что данные продавца совпадают
Удостоверьтесь в том, что ID вашего контрагента совпадает с ID пользователя, которому вы отправляете свои средства. В соответствии с нашими правилами имя владельца аккаунта для способа оплаты, выбранного мерчантом, должно совпадать с настоящим именем мерчанта на Binance (именем, предоставленным в рамках KYC).
Если вы обнаружите несоответствие в информации о контрагенте или в собственной информации, немедленно обратитесь в службу поддержки Binance и запросите верификацию сторон.
Невозможно полностью защититься от мошенников и хакеров, однако новые знания и осведомленность научат вас эффективнее противостоять подобным атакам. Вы только что получили 11 советов, которые помогут вам защититься от мошенников. Хотите узнать больше? Лучшее место для получения новых знаний о безопасности и конфиденциальности – Binance Academy. Убедитесь сами!
Источник