Открыть иностранный счет для российской компании

Как компании открыть счет в иностранном банке?

Открыть счет в иностранном банке может любая российская частная фирма. Рассмотрим, каким образом данная процедура осуществляется на практике и какие нюансы для нее характерны.

Открыть счет компании в зарубежном банке: ограничения

Российские фирмы могут открывать счета в зарубежных банках без ограничений — если таковые не установлены законом для отдельных лиц (п. 1 ст. 12 закона «О валютном контроле» от 10.12.2003 №173-ФЗ).

Вместе с тем компании, открывшие такие счета, обязаны:

1. В течение 1 месяца после открытия счета направить в ФНС уведомление об этом (п. 2 ст. 12 закона № 173-ФЗ).

При невыполнении фирмой этого обязательства на нее может быть наложен штраф от 800 тыс. до 1 млн руб. (п. 2.1 ст. 15.25 КоАП РФ).

2. Ежеквартально в срок до 30-го числа месяца, что следует за отчетным кварталом, направлять в ФНС сведения, отражающие движение средств на расчетном счете (п. 7 ст. 12 закона № 173-ФЗ, п. 4 правил, введенных постановлением Правительства РФ от 28.12.2005 № 819).

Если фирма не представит в ФНС данную отчетность, то также может быть оштрафована — на сумму 40–50 тыс. руб. (п. 6 ст. 15.25 КоАП РФ).

Операции, осуществляемые на расчетном счете компании за рубежом, должны соответствовать требованиям законодательства РФ о валютном контроле. В частности, если с использованием данного счета осуществляются транзакции в пользу других валютных резидентов (сама фирма, владеющая счетом, в соответствии с подп. 6 п. 1 ст. 1 закона № 173-ФЗ по умолчанию является валютным резидентом), то соответствующие транзакции допускаются, только если соответствуют законодательно утвержденным перечням.

Ознакомиться с перечнем разрешенных валютных транзакций при взаимодействии валютных резидентов РФ вы можете в статье «Валютные операции между резидентами и нерезидентами».

Рассмотрим теперь типовой порядок открытия российской фирмой счета за границей.

Порядок открытия банковского счета за рубежом: выбор банка

Прежде всего, руководству российской организации нужно определиться с банком. Его можно выбрать, ориентируясь на следующие критерии:

1. Географическое расположение.

Оно может иметь значение с точки зрения возможности личной явки менеджеров фирмы в соответствующий банк для заключения договора по счету, проведения иных переговоров (например, на предмет кредитования). Здесь важны такие аспекты, как:

• визовый режим страны нахождения банка (степень его сложности);
• наличие ограничений и иной специфики нормативного регулирования правоотношений банков государства с российскими фирмами;
• расстояние от города нахождения компании (оно может повлиять на величину расходов на транспорт в страну и город нахождения банка);
• условия налогообложения финансовых операций в государстве нахождения банка (в том числе с учетом договоров данного государства с Россией по налогообложению).

2. Условия обслуживания.

Здесь все достаточно стандартно. Нужно смотреть:

• стоимость открытия, ведения счета;
• стоимость ввода капитала на расчетный счет, вывода;
• стоимость отдельных транзакций (например, налоговых, для контрагентов);
• комиссии по конвертации капитала в те или иные виды валют;
• перечень услуг, которые входят в стоимость ведения счета (или стоимость дополнительных услуг, которые желательны для предприятия).

3. Экономические показатели банка.

К таковым можно отнести:

• национальные, международные кредитные рейтинги;
• показатели по финансовой отчетности;
• количество клиентов.

При этом имеет смысл знакомиться не только с актуальными сведениями, но также и с историческими — в частности, отражающими результаты деятельности банка в периоды экономических кризисов.

4. Прочие критерии:

• популярность банка в том сегменте бизнеса, в котором ведет деятельность организация (есть кредитно-финансовые учреждения, специализирующиеся на обслуживании промышленных фирм, ИТ, консалтинговых организаций);
• оценка банка экспертами в аналитических статьях, обзорах;
• известность руководящих лиц банка, собственников, их достижения в финансовой сфере.

Открыть счет за границей: подготовка документов

Выбрав банк, необходимо подготовить документы для открытия счета. В разных кредитных организациях их перечень может существенно различаться. Но типичный может характеризоваться включением таких документов, как:

1. Документы, удостоверяющие личность распорядителей денежных средств на банковском счете. Например, директора фирмы, главного бухгалтера, подчиненных им сотрудников.

Основной документ здесь чаще всего — загранпаспорт. Обязательно — действующий, лучше всего — действующий до сроков, рекомендованных банком.

В случае если счет будет открываться по доверенности — понадобятся копии соответствующих документов, заверенные в порядке, установленном законодательством РФ, национальным законодательством государства нахождения банка, а также международными договорами.

Потребуется также непосредственно доверенность — соответствующая аналогичным требованиям с точки зрения удостоверения подлинности.

2. Документы, подтверждающие статус компании как юридического лица.

Они должны быть апостилированы, при необходимости — переведены и перевод нотариально заверен. Классификация хозяйствующих субъектов, принятая в РФ (представленная, в частности, делением фирм на ООО, АО, ПАО), не всегда находит соответствие в законодательствах других государств, поэтому при подготовке документов очень важно корректно отразить в них организационно-правовую форму бизнеса на языке государства нахождения банка.

3. Документы, отражающие структуру владения и управления компанией. Например:

• устав;
• учредительный договор;
• приказы о назначении директора, главного бухгалтера.

4. Документы, подтверждающие, что в отношении фирмы не инициирована процедура банкротства.

В случае с российскими фирмами это может быть гарантийное письмо директора, в котором приведена формулировка о том, что при необходимости заинтересованное лицо может удостовериться в том, что фирма не участвует в процедуре банкротства, через официальную онлайновую картотеку арбитражных дел, которая ведется в РФ — https://kad.arbitr.ru.

Открытие и ведение счета

Непосредственно при открытии и последующем ведении счета следует уделить внимание таким нюансам, как:

1. Технологическая сторона управления счетом.

Необходимо заблаговременно выяснить, с помощью каких программных инструментов осуществляется управление счетом, а также как удостоверяются действия его владельца. Если это ЭЦП, то нужно заранее выяснить, каковы условия пользования ее ключом по национальному законодательству страны нахождения банка, как при необходимости аннулировать и обновить ключ.

2. Отчетность перед банком.

В некоторых случаях банки могут требовать от своих клиентов определенных отчетных процедур (или же заверения автоматически формируемых отчетов). Необходимо заранее узнать, какие это могут быть процедуры и каковы последствия их неосуществления.

3. Требования национального законодательства государства нахождения банка в части направления в компетентные органы уведомлений и отчетных процедур по счету.

Речь идет о нормах, схожих с теми, что рассмотрены нами в начале статьи, то есть установленных законом № 173-ФЗ. Во многих государствах подобные нормы права также действуют.

Итоги

Российские фирмы могут свободно открывать расчетные счета за рубежом. Но для реализации данной возможности нужно учесть большое количество нюансов, связанных с выбором банка, подготовкой документов, подписанием договора с кредитной организацией, открытием и последующим ведением счета — с учетом соглашений с банком, а также требований национального законодательства страны нахождения соответствующей кредитной организации.

Источник

Открыть банковский счет в России для иностранной компании

Откройте банковский счет в России для нерезидентной компании. Открывать представительство не потребуется.

Кто открывает счета в России

Открыть иностранный счет компании сложно. Особенно, если речь идёт об оффшорной компании и компании без реального присутствия в стране регистрации (отсутствует substance).

Несмотря на непредсказуемость банковской системы РФ, качество услуг, скорость переводов и иные составляющие банкинга находятся на мировом уровне.

Поэтому предприниматели из России и третьих стран, владеющие иностранными компаниями, открывают вклады в РФ.

Вклады иностранных компаний-нерезидентов получают преимущества:

• Не подвергаются российскому валютному контролю – разрешено отправлять / получать деньги с зарубежных счетов без ограничений;
• Не возникает налоговой ответственности, если деятельность бизнеса не связана с Россией.

Практически оффшорный банковский счет в России для заграничного бизнеса. Служит диверсификации рисков, удобству, повышению скорости. Иногда – облегчает работу с местными контрагентами.

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Нюанс при открытии банковского счета в России иностранной компании

Граждане России, владеющие иностранными компаниями, планирующие открыть российский счет, должны убедиться, что контролируемую иностранную компанию (КИК) не признают резидентом России.

Как избежать? За пределы страны выносится центр управления иностранной компанией, для которой планируется открыть банковский счет в России:

• Директор бизнеса – нерезидент РФ;
• Управленческие решения бизнеса принимаются вне России.

Иначе иностранную компанию признают налоговым резидентом, обяжут платить налоги, отчитываться и действовать в рамках валютного контроля.

Вклад должен быть валютным, находиться в уполномоченном банке (в основном – крупные банки).

Как открыть банковский вклад иностранной компании в РФ

Для открытия счета зарубежному бизнесу не требуется регистрировать представительство иностранной компании в России. Необходимо поставить иностранную компанию на налоговый учёт в ФНС и получить индивидуальный номер налогоплательщика — Код иностранной организации (КИО).

Регистрация проводится в налоговом органе по месту нахождения банка, в котором планируете открыть счет. Требуется комплект документов:

• Заявление о постановке на учёт – поможем подготовить;
• Справка из налоговой страны, где зарегистрирован бизнес. Указывается номер налогоплательщика / его аналог (апостиль);
• Набор учредительных документов (апостиль);
• Доверенность для удалённой постановки на учёт – заверенная / апостиль.

Копии документов переводятся на русский язык и нотариально заверяются.

Постановка зарубежного бизнеса на налоговый учёт занимает от 5 рабочих дней. Получение КИО происходит удалённо по доверенности.

Получив КИО открываем вклад в банке. С клиентом подбираем учреждение: учитываем особенности бизнеса, страну регистрации, требования банка. Подаём документы:

• Копии паспортов;
• Корпоративные документы;
• КИО;
• Документы по требованию банка.

Банк изучает заявку, принимает решение, исходя из документов, внутренней политики, выгоды для учреждения.

Расходы на открытие банковского счета иностранной компании

Стоимость услуги помощи в открытии счета – от 2999 EUR. Включает:

• Помощь при подготовке документов;
• Получение Кода иностранной организации;
• Помощь иностранной компании в открытии счета в российском банке.

• Перевод документов;
• Заверение, апостиль.

Готовы дополнительно помочь:

• Зарегистрировать зарубежную / оффшорную компанию;
• Бесплатно подобрать личный / корпоративный счет за границей;
• Открыть корпоративный счет за рубежом – в банках, платёжных системах, с личным визитом / удалённо;
• Организовать реальное присутствие (substance) в стране регистрации зарубежного бизнеса;
• Получить лицензии: гемблинг, финансовые, банковские, криптовалютные;
• Получить ВНЖ / ПМЖ / гражданство в стране регистрации бизнеса.

Процедура: как открыть российский банковский счет иностранной компании

1. Обращайтесь за услугой открытия счета к экспертам портала.
2. Ответьте на вопросы консультанта: оценим возможность оказать услугу в полном объёме.
3. Оплатите стоимость услуги – от 2999 EUR.
4. Предоставьте комплект документов.
5. Оформляем КИО, подаём заявку в банк, ждём решение учреждения.
6. В случае положительного ответа – начинаете использовать российский счет.

Обращайтесь за услугой и с вопросами по адресу info@offshore-pro.info. Также используйте мессенджеры: +372 5 489 53 37, +372 5 481 04 02.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

1. 

Распорядитель по счету или подписант – понятие и определениеКто может быть назначен распорядителем банковского счета?Какими активами может управлять распорядитель по счету?Как открыть счет…

Оффшорная компания — это гибкий инструмент, способный расширить международный бизнес, спланировать благосостояние и преемственность. От работы с оффшором можно получить ряд преимуществ, но только в…

Прочный фундамент оффшора – залог успешности Вашего бизнесаКорпоративный оффшорный банковский счётПакет документов для открытия корпоративного счётаДля регистрации оффшора обращайтесь к проверенным поставщикам услуг[/toggle]…

Долгий комплаенс-контроль иностранных банков позволяет предпринимателям выбирать учреждения электронных денег (EMI) и финтех в качестве быстрых финансовых решений. Однако, использование одного счета не всегда способно…

Откройте корпоративный (бизнес) счет в США в банке CITIBANK. Предварительное согласование происходит удалённо. Потребуется визит в США для открытия счета вашей компании. Счет в США:…

Стратегия ведения бизнеса значительно изменилась за последние 5 лет. Если раньше собственники старались найти выгодное помещение для офиса, то сейчас бизнес ищет — зарубежный банк…

Узнайте, как открыть корпоративный счет в банке на Мальте и какие условия требуется выполнить бизнесу, чтобы пройти процедуру открытия. Услуга подойдёт мальтийским компаниям с присутствием…

Откройте корпоративный мультивалютный счет в банке Доминики с крепкими связями в Европе и возможностью провести процедуру удалённо. Вы сможете работать как с фиатными валютами, так…

Источник