Как открыть брокерскую компанию
Для понимания специфики работы брокера, ответим на вопрос о том, кто такой брокер? Брокер – это посредник между покупателем и продавцом, ценных бумаг, акций и т.д. Таможенный брокер помогает в таможенном оформлении, страховой – в операциях страхования. Зарабатывают брокерские компании на процентах от стоимости сделки, взимаемые вне зависимости от успешности проделанной работы, брокер всегда имеет прибыль, и это, очевидно, плюс. Эти деньги являются платой покупателя за доступ к рынку и обслуживание брокером. Но как открыть брокерскую компанию?
У предпринимателя, открывающего брокерскую компанию , есть три пути: организовать филиал крупной зарубежной или федеральной брокерской компании в своем городе, стать субброкером или агентом крупной брокерской фирмы или открыть собственную брокерскую компанию.
По степени сложности на первом месте стоит организация собственной компании. Законодательно процесс открытия брокерской фирмы регулируется Приказом Федеральной Службы по финансовым рынкам от 16 марта 2005 года. Согласно этому документу, для организации брокерской компании необходимо получить лицензию на осуществление брокерской деятельности. Этот процесс не является трудоемким и требует заполнения специальной анкеты и заявления. Делая выбор между организацией индивидуального предпринимательства или учреждения общества с ограниченной ответственностью, эксперты советуют отдавать предпочтение второму варианту. Этот совет объясним: индивидуальный предприниматель несет ответственность за все долги фирмы, тогда как участники ООО рискуют лишь уставным капиталом.
Свой тренинговый центр за 55 000 руб. Можно вести бизнес онлайн!
В стоимость входят комплект материалов для очного проведения всех программ + 2 дня живого обучения онлайн. Бессрочное право проведения 10 программ. Никаких дополнительных отчислений и платежей. Запуск за 2 дня.
В Федеральную службу по финансовым рынкам необходимо будет предоставить документы о регистрации юридического лица и бумаги, подтверждающие, что вы состоите на учете в налоговой службе, их можно получить в налоговой вместе с платежным поручением, подтверждающим выплату госпошлины; копии: бухгалтерского баланса за последний отчетный период, отчета о прибылях и убытках и аудиторского заключения по проверке отчетности.
Заключительным этапом организации брокерской компании будет принятие участниками ООО «Перечня мер по предотвращению конфликтов интересов при ведении брокерской деятельности», «Перечня мер по снижению рисков при ведении брокерской деятельности» и ещё несколько перечней, установленных ФСФР.
Согласно приказу ФСФР о нормативах достаточности собственных средств профучастников рынка ценных бумаг от 1 июля 2011 года, минимальный уставной капитал для компании, совмещающей брокерскую, дилерскую и депозитарную деятельность, составляет 80 млн. руб.
В случае с открытием филиала федеральной компании все проще для предпринимателя. Но довольно затратно для головной компании, так как все инвестиции в областной филиал ложатся именно на ее плечи. По оценкам экспертов, открытие филиала станет головной фирме в 1,5 миллиона рублей. Из них до полумиллиона уйдет на обустройство офиса в случае его аренды и около 4 миллионов на покупку недвижимости под офисные помещения.
Кроме этого нужно учитывать ежемесячные расходы на обслуживание нового филиала, состоящие из затрат на рекламу, аренду и заработную плату сотрудникам. На все это уходит от 400 до 600 тысяч рублей. Из этого следует, что управляющая компания будет нуждаться в доказательства того, что открытие филиала под вашим руководством в вашем городе будет целесообразно, затраты на его открытие оправдаются и филиал принесет прибыль. Таким образом, получится, что, по сути, вы станете партнером компании, которая будет иметь возможность управлять вашим бизнесом, предъявляя требования по привлечению клиентов и денежных средств, за выполнение которых руководство и сотрудники филиала будут получать вознаграждения и премии.
Оптимальным вариантом организации брокерской фирмы является заключение агентского договора. В этом случае предприниматель получает бренд известной брокерской фирмы и готовый аналитический ресурс. Это сокращает расходы на создание такого агентского представительства. При этом доходы от организации делятся пополам между головной компанией и учредителем филиала.
Расходы на создание офиса представительства
Около 300 тысяч рублей у вас уйдет на организацию офиса: покупку мебели и компьютеров. В случае открытия филиала большие средства можно сэкономить на программном обеспечении. Оно предоставляется головным офисом бесплатно, либо за небольшую плату. По словам экспертов, дополнительные вложения могут понадобиться для оснащения компьютеров программным обесцениванием, позволяющим торговать с помощью телефона.
Кроме компьютеров, офис должен быть оснащен большим телевизором для просмотра деловых каналов, и, на начальном этапе, 8 рабочими местами, три из которых должны быть отданы сотрудникам, а остальные – клиентам. В дальнейшем есть смысл расширяться до 15 рабочих мест. Сам офис должен быть разделен на две зоны: зону для сотрудников и клиентов. Поэтому, маленькое помещение не подойдет. Старайтесь размещать представительство в помещениях площадью не менее 50 квадратных метров. В этом случае ежемесячная плата за аренду хорошего офиса будет составлять порядка 30 тысяч рублей.
Необходимо, так же, провести в офис телефон и высокоскоростной интернет, запастись принтерами, сканерами и копирами.
Ежемесячные расходы на содержание
Содержание представительства будет обходиться примерно в 300 тысяч рублей ежемесячно. В эту сумму входят: зарплата сотрудникам – 30 тысяч руководителю, 20 тысяч – заместителю и по 15 тысяч каждому сотруднику, которых на первом этапе достаточно 2-3 человека; аренда – 30 тысяч рублей и реклама – около 150 тысяч рублей. Кроме этого нужно учесть расходы на IT обслуживание и ведение бухгалтерии.
Кадры
Несмотря на советы экспертов, согласно которым для нормального функционирования компании на первых этапах достаточно 2-3 сотрудников, совмещающих должности трейдера, менеджера и продавца, многие учредители представительств сразу же набирают в штат от 5 и более разных специалистов: руководителя, заместителя, продавца, сотрудника, консультанта, и специалиста по обучению торговле. Обе схемы могут действовать достаточно эффективно.
Подход к набору кадров у всех разный. Нет факультетов трейдерства, поэтому, руководители полагаются на собственный опыт в приеме на работу тех или иных кандидатов. Определяются, они, обычно по ряду характерных качеств.
Как правило, не нанимают программиста и бухгалтера, отдавая руководство учетом и обслуживание компьютеров специализированным компаниям.
Клиенты
Наилучшим образом работают прямые продажи и ориентировка на состоятельных клиентов. Минимальный порог вхождения в рынок может начинаться от 15 тысяч рублей, но заработок брокера складывается из процентов от проведенных сделок. Поэтому, здесь есть два пути: либо привлекать клиентов, которые приносят в компанию реальные деньги, либо пачками находить мелких покупателей, за счет которых и набирать большие объемы.
В среднем, по словам экспертов, один клиент приносит в компанию 200-300 тысяч рублей, при этом, количество приходящих клиентов в месяц составляет от 5 до 20 человек, а с падением или взлетом рынка и становится еще больше.
Привлечение осуществляется в основном за счет бесплатных семинаров для начинающих. Именно на них и рекламу в СМИ и интернете уходят те самые 150 тысяч рублей на рекламу.
Доходы
Об окупаемости брокерской фирмы эксперты говорят крайне осторожно. Все, по их словам зависит от активности сотрудников и их клиентов. Брокер, как уже было сказано ранее, получается процент от проделанной сделки. И не важно, успешной она была или нет, главное, чтобы сделок проводилось как можно больше, чтобы рос и доход. Для примера, чтобы заработать 150 тысяч рублей на расходы, необходимо организовать торговый оборот в 600 млн. Некоторые компании учреждают систему бонусов, по которой брокер привлекший либо больше клиентов, либо больше денег, получает вознаграждение.
Дополнительным источником доходов может стать обучение клиентов. Иногда, доходы от семинаров и обучающих программ составляют до 60% заработка.
По статистике, представительство получает половину от доходов, принесенных им головной компании, некоторую сумму оставляя на расходы и на распределение для выплаты вознаграждений.
Активно работающая фирма может окупиться за 3-4 месяца, принося прибыль в размере 200-300 тысяч ежемесячно.
Источник
4 возможности, которые есть у юридических лиц с брокерским счетом
Возросший в последние годы интерес к инвестированию среди населения России порождает огромное количество разной информации. Но что странно, так это отсутствие информации, касающийся юридических лиц. Пытаясь найти хоть какую-то конкретную информацию по этой теме в интернете, я то и дело сталкивался с рекламными ссылками брокерских компаний, перейдя на которые можно подать заявку на открытие счета, но никак не узнать, для чего же этот счёт необходим.
Многие владельцы малого, среднего и большого бизнеса являются инвесторами. Они инвестируют свою прибыль, свой капитал в фондовый рынок как физические лица, диверсифицируя свои доходы и хеджируя риски!
При этом совсем не задумываются о том, что могут заниматься тем же самым в качестве юридического лица, и их ООО или АО, или ЗАО тоже могут иметь брокерский счёт и стать совладельцем крупных мировых компаний. У юрлица есть топ-менеджеры, которые должны искать дополнительные источники прибыли и оптимизировать расходы. Генеральные и финансовые директора понимают важность владения брокерским счётом для себя лично, но не придают значения этого счёта для компании, не видят возможности хеджа и дополнительного дохода для бизнеса.
Так для чего же компании открывать брокерский счёт?
Любая организация при ведении своей хозяйственно-экономической деятельности имеет дело с деньгами. Большинство из них хорошо знакомы с банковскими услугами для юридических лиц. Они используют расчетно-кассовое обслуживание, размещают срочные и бивалютные депозиты, кредитуются и конвертируют валюту и другие привычные инструменты. Банки в современном мире предлагают широкий спектр услуг, которые отчасти решают поставленные задачи.
Но вот о значении брокерского счета для юридического лица мало кто из генеральных или финансовых директоров знает. Брокерский счет позволяет юрлицу решать поставленные задачи эффективнее, сократить расходы при конвертации валюты, оптимизировать краткосрочное размещение свободных денежных средств, хеджировать свои риски и, конечно же, инвестировать и получать дополнительный доход.
Итак, разберем основные возможности брокерского счета для юридического лица:
Большинство компаний, осуществляющие внешне экономическую деятельность, конвертируют валюту в обслуживающем банке. Не задумываясь откуда у банка эта валюта. Банк приобретает валюту на валютной секции биржи, добавляет свою комиссию — так называемый спрэд — и продаёт уже своему клиенту. Например, если сравнить банковский курс доллара и курс доллара на валютной секции биржи, то будет существенная разница.
В среднем банки продают валюту копеек на 60-100 дороже, чем ее можно купить на бирже. Брокерский счет позволяет осуществлять конвертацию на прямую на валютной секции биржи, где компания может закупить валюту по наиболее выгодному для себя курсу, так как комиссия брокера за конвертацию в разы меньше.
Давайте считать
Компания ежемесячно покупает в банке 100 000 долларов на рубли и обратно, курс доллара возьмём целым числом для удобства расчетов — 75 рублей. Предположим, что в течение года он никак не изменится.
Итак, включаем математику: 75 рублей + 50 копеек = 75,50 — банковский курс доллара, 100 000 долларов = 7 550 000 рублей, это в банке. Теперь на бирже курс доллара 75 рублей + 5 копеек = 75,05 — курс доллара на брокерском счету, 100 000 = 7 505 000 рублей. Экономия всего-то 45 000 рублей с одной операции, а по году уже 540 000 рублей. Это экономия только на конвертации, вот вам и длинные деньги для вложения в рынок ценных бумаг и приумножения капитала компании.
Брокерский счёт также предоставляет возможность разместить «короткие деньги» с максимальной ликвидностью в 1 день. Путём заключения надежных сделок под названием СВОП и РЕПО. Эти сделки доступны для юридических лиц и являются безопасной альтернативой банковского депозита. Но, к сожалению, так как это всё же альтернатива, то и доходность этих инструментов небольшая и держится на уровне банковских ставок. Преимущество заключается в капитализации процентов, включении «сложного процента» и в реагировании данных инструментов на положительную конъектуру рынка ценных бумаг и ключевую ставку.
Например, если ключевую ставку Центральный Банк поднимает, то все банки в первую очередь поднимают ставки по кредитам, а уже спустя какое-то время поднимается и ставка по депозитам. А вот ставки по РЕПО и СВОП контрактам реагируют на это изменение мгновенно. 19 марта 2021 ЦБ РФ поднял ключевую ставку до 4,50%, на 25 марта проценты по депозитам никак не изменились, а вот СВОП контракты уже среагировали и дают ставку выше 5% годовых.
Хеджирование рисков (от английского hedge — ограничение) — это защитный механизм от убытков возможных негативных сценариев на финансовых рынках. В первую очередь приходит на ум хедж валютных рисков, но при этом не стоит забывать и о других рисках, которые компания сможет захеджировать с помощью брокерского счета.
Брокерский счёт даёт набор биржевых финансовых инструментов, который формируется на случай негативного сценария. Такие инструменты можно сравнить со спасательным кругом, который применяется редко, но спасает человеку жизнь. Цена такой страховки незначительна по сравнению с возможными потерями. На помощь в этом действии приходит так называемый рынок деривативов, фьючерсы и опционы. Всего два инструмента, но смогут защитить практически любую организацию практически от любого риска. К тому же чётко прописанная политика хеджирования даёт компании дополнительное преимущество в уменьшении налоговой базы.
Повторюсь, рынок деривативов может хеджировать не только валютные риски. Так, к примеру могу привести опцион на погоду, торгующийся на срочной секции Лондонской биржи. Ими компании-авиаперевозчики в Великобритании могут захеджировать свои риски от плохой погоды и — как следствие — простоя своих самолетов и выплат компенсаций пассажирам.
Для благополучного развития и жизнедеятельности компании, как и любого финансово грамотного человека, требуется финансовая подушка безопасности. Именно эта подушка поможет пережить трудные и кризисные времена и даст возможность избежать процедуры банкротства.
Помимо финансовой подушки безопасности, любой организации правильно иметь так называемые «длинные деньги», которые компания сможет размещать под хорошую капитализацию. А что может быть лучше по доходности кроме рынка ценных бумаг. Акции дивидендных аристократов США, акции роста России, еврооблигации и облигации федерального займа позволят компании при грамотном управлении инвестировать свои деньги под хороший процент — это может быть и 20, и 30 и даже 50% годовых.
Здесь хочется привести в пример Уоррена Баффета и его компанию Berkshire Hathaway. Многие слышали и о компании, и о Уоррене, но не многие знают, что его компания изначально производила текстиль и была в плачевном состоянии, когда в 1965 году в нее пришёл Баффет. За 56 лет компания превратилась в инвестиционный холдинг с громадными оборотами и самыми дорогими акциями на всём белом свете.
Открытие брокерского счета
Естественно плюсы от владения брокерским счетом для организации не заканчиваются всего на четырех пунктах. Я попытался раскрыть их максимально просто и сжато. Все плюсы владения брокерским счетом можно в полной мере оценить только после его открытия. После всего выше изложенного может возникнуть вопрос, а как же его открыть. Тут всё, как и у физических лиц. Первое, что надо сделать, — это выбрать брокера. К выбору необходимо относиться максимально ответственно, и в случае если в компании нет специалиста, который в должной мере может проконсультировать бенефициаров, то стоит обратиться к независимому финансовому советнику.
При выборе брокера главные моменты — это наличие лицензии, размер компании и её профессионализм. Не стоит доверять всевозможным рейтингам в интернете, кроме официального рейтинга биржи, который можно найти на официальном сайте Московской или Санкт-Петербургской бирж.
Так к примеру, по объёму клиентских операций на Мосбирже топ-5 возглавляет ФГ БКС, следом идут МКБ Инвестиции, ФК Открытие, Ренессанс Капитал и Тинькофф Банк.
В рейтинге по зарегистрированным клиентам лидирует Сбербанк. А вот рейтинг по количеству активных клиентов возглавляет Тинькофф Банк. С моей профессиональной точки зрения, при выборе брокерской компании для юридического лица в первую очередь необходимо обратить внимание на рейтинг по обороту, именно топ 5 в этом рейтинге имеют наибольшее количество открытых брокерских счетов компаний.
Таким образом мы с вами можем определиться с финалистами, эти топ 5 компаний уже начнём проверять как своих контрагентов. Проверка наличия лицензии, проверка финансового состояния компании брокера, анализ тарифов на обслуживание и проверка её бенефициаров. После проведения всех проверок, которые кстати, в современных реалиях займут не больше одного рабочего дня, выбирайте себе брокера и выходите с ним на связь для оформления документов и открытия брокерского счета своей организации.
Читатели пишут. Вы тоже можете написать текст на любую тему о финансах, которая вам интересна. Нужно всего лишь…
Источник