Криптовалюта yearn finance обзоры

yearn.finance (YFI) — подробный обзор криптовалюты DeFi-сектора

yearn.finance (YFI) — нативный токен одноименной финансовой платформы. Впервые появился на рынке 21 июля 2020-го, выпущен на платформе Ethereum и является токеном стандарта ERC-20. Торгуется на популярных биржах, включая Binance, OKEx, Poloniex и другие.

С момента выхода на рынок YFI прошел путь от 0 до 34 000$ менее, чем за полтора месяца, а по данным CoinMarketCap, рост yearn.finance составляет больше 2 000%.

Что такое yearn.finance

yearn.finance — это служебный токен одноименной DeFi-площадки. Предпродажа монеты не проводилась — все активы распределяются между участниками платформы в качестве вознаграждения за майнинг ликвидности (доходное фермерство) и используются в качестве голосов при принятии совместных решений. В информационном разделе платформы можно найти заметку о том, что токен создавался без какой-либо ценности и не был чем-либо обеспечен. На момент первой эмиссии его рыночный курс составлял 0$.

Однако площадка, стоящая за токеном, действительно уникальна.

yearn.finance позиционирует себя как агрегатор доходности DeFi — протокол платформы аккумулирует в пуллах средства пользователей, трансформируя их в нативные токены, после чего автоматически определяет наиболее выгодную схему инвестирования той или иной криптовалюты.

Условно говоря, если раньше вы не знали, как повыгоднее вложить свои USDT, то их можно просто отдать в хранилище yearn.finance и площадка сама их инвестирует. В качестве оплаты взимается комиссия за внесение депозита и вывод средств.

На каждой странице сайта висит предупреждение о том, что это бета-версия сервиса и юзер использует его на свой страх и риск, а в FAQ дополнительно акцентируют внимание на необходимости контролировать свои вложения и мониторить используемые алгоритмом стратегии, чтобы не потерять капитал. Глобальная цель проекта — уничтожить централизованные финансы (CeFi) и децентрализованные финансы (DeFi) в том виде, в котором они сейчас существуют (сложные и непонятные для неподготовленного пользователя).

Несмотря на декларативную нулевую ценность YFI, токен быстро стал спекулятивным активом из-за возможности его использования в доходном фермерстве и интеграцией сразу с несколькими крупнейшими площадками DeFi:

Как получить YFI

Особенность YFI в том, что эта монета недоступна для майнинга и не выпускалась на рынок до запуска проекта через IPO и ICO — это отдельный повод для гордости создателя, ведь как отмечается в FAQ:

«У yearn.finance самое справедливое распределение монет в отрасли со времени появления биткоина».

Новые токены генерируются непосредственно при работе площадки. На данный момент получить криптовалюту можно двумя способами (почти, подробности ниже):

Покупка

Тут ничего особо интересного — YFI сейчас торгуется на нескольких десятках бирж, включая децентрализованные:

В основном в паре с BTC, ETH и несколькими стейблкоинами. Кстати, после того, как 10 августа токен попал в листинг Binance, его рыночная стоимость выросла за сутки более, чем на $2 000. В общем — регистрируемся, вносим депозит и покупаем токен.

Получение в качестве вознаграждения

Вот это уже более интересный способ, который позволяет генерировать новые YFI бесплатно — чистое доходное фермерство. Токены выплачивались еженедельно пользователям платформы за обеспечение ликвидности в трех пулах:

1. Хранилище yearn.finance, доступное в разделе Vaults на сайте — в сущности это простой стейкинг. Вы пополняете депозит в токенах YFI под 2,85%.
2. Пул Y на протоколе Curve — вы вкладываете стейблкоины в пул и получаете вознаграждение за обеспечение ликвидности в curve.fi, после чего обмениваете токен на YFI на площадке.
3. Пул DAI на площадке Balancer — депозит на 98% состоит из DAI и на 2% из токенов yearn.finance. В качестве вознаграждения за майнинг ликвидности получаем BPT, который можно превратить в YFI тут.
4. Пул yCRV на Balancer — соотношение депозита такое же, как и в случае с DAI, только вкладываем yCRV. В качестве вознаграждения тоже BPT. Конвертируется тут.

Последний вариант самый сложный поскольку требует инвестирования в несколько этапов — вначале нужно получить токен CRV, потом вложить его в хранилище yearn.finance, чтобы получить yCRV, потом вложить yCRV в пул Balancer. Хотя и самый прибыльный — владелец получает вознаграждение за покупку CRV от Curve + новые YFI. Как работают пулы, вкратце описал создатель площадки в своем Медиуме.

Получить YFI через пулы Balancer невозможно, не имея YFI (2% депозита), поэтому для доходного фермерства придется или закупиться на бирже, или работать через пул Curve.

Курс yearn.finance

Биткоин — криптовалюта с наибольшей капитализацией и еще до недавнего времени — с самой высокой рыночной стоимостью. yearn.finance сумел обойти «короля» по второму критерию, дойдя на пике почти до $40 000:

На момент публикации YFI все еще торгуется выше $39 000, оставив биткоин далеко позади. Хотя по капитализации токен попадает лишь на скромную 29-ю ступеньку общего рейтинга CoinMarketCap.

yearn.finance демонстрирует просто «царь-ралли», путь from zero to hero (от нуля до пика) он прошел чуть больше, чем за месяц, еще больше раздувая уже и без того непомерный пузырь DeFi. И этот рост легко объяснить, если учесть:

• Хайп, который привлек проект после включения в листинг Binance;
• Функциональную ценность платформы yearn.finance и ее сервисов;
• Очень ограниченное предложение в 30 000 токенов;
• Схемы для дхожного фермерства, которые предоставляет площадка.

Правда после 1 сентября YFI перешел в нисходящий тренд, что продемонстрировано на графике выше. Возможно причиной стало то, что фермеры больше не могут генерировать новые токены yearn.finance, а процентная ставка по стейкингу уже не покрывает колебаний курса для тех, кто покупал монету по высокой рыночной стоимости.

Впрочем, держатели токенов YFI всегда могут проголосовать за внесение изменений в протокол и увеличения порога эмиссии.

При этом в августе предложение YIP-30 о выпуске дополнительных монет так и не получило поддержки комьюнити.

yearn.finance: полезный DeFi-проект или «комбайн» доходного фермера?

Оценка влияния yearn.finance на отрасль и ее роль в популяризации DeFi неоднозначна. С одной стороны, в информационном разделе красочно объясняется о том, насколько сложен стейкинг, фермерство и другой заработок на DeFi для неопытного пользователя. И yearn.finance действительно делает этот процесс на порядок доступнее за счет своих решений и продуктов:

• Хранилищ для автоматизации инвестиций;
• Сервиса ZAP, позволяющего на порядок снизить комиссии при конвертации;
• Страхования;
• Собственного обменника и биржи.

Да еще и готовы выплачивать пользователям вознаграждение в виде токенов YFI, предоставляя право голоса при принятии решений по дальнейшему развитию платформы и ее экосистемы.

Источник

Yearn.Finance (YFI): обзор токена и DeFi-платформы, особенности, принцип работы, график и курс, хранение и покупка токенов

yearn.finance – протокол, предоставляющий возможность использования децентрализованных финансовых услуг (DeFi) – кредитование, заработок на процентах, торговля. Сразу после запуска проект вызвал вокруг себя ажиотаж – на сегодня в протоколе заблокировано свыше 730 миллионов долларов и с каждым днем эта сумма растет в среднем на 10%. А стоимость нативного токена YFI превышает стоимость Bitcoin.

Децентрализованная экосистема направлена на максимизацию прибыли с вложений пользователей. Она связана с ДеФи протоколами Aave, Compound, Dydx, что позволяет в каждый момент времени искать оптимальный вариант для размещения токенов. Когда пользователь вкладывает свою криптовалюту, она конвертируется в yTokens, например, yDAI или yUSDC. Это оптимизированные по доходности токены, которые будут использоваться для заработка.

10.08.2020 токен добавлен на криптобиржу Binance и доступен для торговли в парах YFI/BNB, YFI/BTC, YFI/BUSD, YFI/USDT .

График и курс токена YFI

Общая информация

[bsfp-cryptocurrency-table style=»style-2″ scheme=»light» coins=»selected» coins-selected=»YFI» currency=»USD» title=»Характеристики криптовалюты Yearn.Finance (YFI)» show_title=»1″ icon=»» heading_color=»» heading_style=»default» bs-show-desktop=»1″ bs-show-tablet=»1″ bs-show-phone=»1″]

Наименование	yearn.finance
Тикер	YFI
Тип токена	ERC-20
Блокчейн	Ethereum
Общая эмиссия	30 000 YFI
Текущая эмиссия (на 21.08.2020)	29 962 YFI
Курс (на 21.08.2020)	14 564 $
Рыночная капитализация (на 21.08.2020)	407 719 514 $
Официальный сайт	https://yearn.finance/
Твиттер	https://twitter.com/iearnfinance
Документация	https://docs.yearn.finance/
Исходный код	https://github.com/iearn-finance
Криптобиржи	Binance, Uniswap, Balancer, BiKi

Экосистема yearn.finance

Есть в системе и другие протоколы:

• ytrade.finance. Торговля стейблкоинами с кредитным плечом до 1000х.
• yliquidate.finance. Использование флэш-кредитов Aave для быстрой ликвидации вложений.
• yswap.exchange. Обменный сервис, через который можно вносить средства в различные протоколы и перемещать от одного к другому.
• iborrow.finance. Возможность токенизировать свой займ с помощью Aave и применить его для использования в дополнительных DeFi протоколах.

Не все сервисы сейчас работают полноценно, часть функционирует только в тестовом режиме. В ближайшие несколько недель объявлен запуск еще одного протокола: yinsure.finance. Это сервис страхования, где пользователи смогут застраховать свои активы (сначала только USDC), уплачивая небольшой процент. В роли страховщиков будут выступать поставщики ликвидности.

Взаимодействие с любым из протоколов осуществляется путем подключения Ethereum-кошелька, например, Metamask.

Как работает yearn.finance

Основной протокол yearn.finance, в честь которого названа вся система, занимается перемещением средств между Compound, Aave и DyDx в зависимости от того, какой пул в данный момент генерирует самый высокий годовой доход.

На данный момент поддерживается работа со стейблкоинами DAI, USDC, USDT, TUSD, sUSD и криптовалютами BAT, ETH, LINK, KNC, MKR, REP, SNX, ZRX, WBTC. Это список, возможно, будет со временем изменяться.

Токены, которые пользователь отправляет в протокол, преобразуется в равное количество yTokens (например, USDC и yUSDC). yearn.finance берет первоначальные средства и распределяет их между пулами с самой высокой доходностью. Часть этих средств откладывается в пул yield.finance, доступный только владельцам токенов YFI.

Зачем нужен токен YFI

Это токен ERC-20, созданный для предоставления пользователям права участвовать в управлении протоколом. Заработать YFI можно путем взаимодействия с экосистемой, также он торгуется на некоторых биржах, включая Binance и децентрализованную Uniswap.

Упомянутые ранее yTokens могут быть отправлены в Curve Finance, позволяющий торговать стейблкоинами по неплохим обменным курсам. Работа с этим инструментом помогает ликвидности, и пользователь получает в награду доход в токенах yCRV. Но изначально токены «заперты» в протоколе Curve. Токен YFI позволяет пользователям использовать накопленные yCRV.

Есть три способа заработка YFI и YFII, которые подробно описаны создателем на Medium :

• Депонирование yCRV в пул yearn.finance.
• Депонирование DAI и YFI в балансовое обеспечение ликвидности В обмен на это предоставляются токены BAL, которые затем через пул управления yGov обмениваются на YFI.
• Депонирование YFI и yCRV в Balancer в обмен на токены BPT. BPT затем также переводятся в yGov и способствуют накоплению YFI.

Все это кажется сложным, но можно посмотреть под другим углом – Proof-of-Stake. Это немного похоже на обычный стейкинг, но только вместо того, чтобы ставить криптовалюту и получать вознаграждения за блок подтвержденных транзакций, участник ставит токены Curve Finance и Balancer и получает права управления yearn.finance.

Где хранить YFI

Для хранения токена yearn.finance подойдет практически любой кошелек с поддержкой токенов ERC-20, например:

Если вы не собираетесь в ближайшее время торговать YFI, то рекомендуем выбрать кошелек холодного хранения, это обезопасит ваши активы.

Где торговать и купить YFI

Можно приобрести токены yearn.finance (YFI) на криптовалютной бирже Binance. Как это сделать:

1. Авторизуйтесь на бирже и убедитесь, что счет пополнен одной из следующих валют: BNB, BTC, BUSD, USDT.
2. Зайдите в свой спотовый кошелек, при помощи поиска отыщите нужный токен и нажмите «Торговать».
3. Выберите тот рынок, который вас интересует.
4. Перейдя в торговый терминал, создайте ордер на покупку или продажу. Если нужно просто продать по рыночному курсу, то выберите тип ордера «Маркет».

Купленные токены YFI сразу же поступят на счет:

После чего их можно использовать в дальнейшем обороте либо вывести на внешний кошелек, указав адрес получателя YFI и количество :

Преимущества и недостатки

• Один из самых перспективных на сегодня финансовых протоколов и токенов.
• Большой диапазон децентрализованных финансовых услуг.
• Управление полностью отдано пользователям (держателям токенов).
• Быстрое развитие и рост ликвидности.

• Сложность освоения для новичков – в документации дана только самая общая информация, русский язык не поддерживается, в целом экосистема на текущем этапе явно предназначена для профессионалов и DeFi энтузиастов.
• Нет конкретной дорожной карты.

Источник