Топ-20 агентских страховых компаний в 2019 г. Сколько заработали агенты
Двадцатка страховых компаний, лидирующих по числу агентов, за 2019 г. нарастила их численность на 22,7% — с 127,6 тыс. до 156,5 тыс. человек. АСН выяснило у этих страховщиков, каковы заработки их агентов и сколько премии поступает по этому каналу.
В начале 2019 г. крупнейшие страховщики заявили о намерении расширить агентские сети. Данные Банка России по отдельным страховщикам за 2019 г. подтвердили серьёзность этих намерений.
Как росли агентские сети лидеров
«Росгосстрах» увеличил сеть до 40,5 тыс. агентов-физлиц (+38,6% по отношению к аналогичному показателю предыдущего года).
Сеть «РЕСО-Гарантии» выросла до 33,7 тыс. человек (+14,0%). «Помимо индивидуальных агентов-новичков за 2019 г. к нам пришли 253 агентские команды, работавшие ранее с другими компаниями», — отметили в страховой компании.
По данным ЦБ РФ, также существенно нарастили агентские сети:
- «Ингосстрах» — до 17,1 тыс. агентов, +33,7%;
- «Югория» — до 6,9 тыс. агентов, +44,8%;
- «АльфаСтрахование» — до 6,6 тыс. агентов, +27,1%;
- «Тинькофф Страхование» — до 4,9 тыс. агентов (со 105 человек, рост почти в 46 раз);
- «Астро-Волга» — до 1,9 тыс. агентов, +117,1%.
Сеть «СОГАЗа» сократилась вдвое — до 2,2 тыс. агентов, —53,4%.
В «Согласии» АСН заявили, что данные за 2018 и 2019 годы из отчётности ЦБ о числе агентов некорректно сравнивать между собой в связи с изменением правил отражения информации. Если в 2018 г. указывалось количество уникальных агентов, то в 2019 г. показатель рассчитывается исходя из средней численности агентов за год (количество агентов, заключивших договоры в каждом месяце отчётного периода, суммируется, а затем делится на количество месяцев в периоде).
По данным ЦБ РФ, агентская сеть «Согласия» сократилась на 23,6% — до 3,6 тыс. человек по итогам 2019 г. По данным самого страховщика, сеть компании 1 января 2020 г. насчитывала 6545 агентов, увеличившись за 2019 г. на 36%.
Сколько премии принесли агенты страховщикам
Руководитель управления страховых рейтингов Национального рейтингового агентства Татьяна Никитина обратила внимание АСН на то, что премии, полученные через агентов-физлиц, отражаются в разных статьях отчётности Банка России — в зависимости от места заключения договора. Поэтому сделать выводы о среднем объеме премии на одного агента может только сам страховщик.
В связи с этим АСН запросило соответствующие показатели 2019 г. у десятки лидирующих агентских компаний.
«РЕСО-Гарантия» получила по агентскому каналу более 50 млрд р. — или свыше 50% всех сборов. В среднем на одного агента пришлось около 2 млн р. премии, сообщил АСН заместитель гендиректора «РЕСО-Гарантии» Игорь Иванов.
«Росгосстраху» агенты обеспечили 23,5 млрд р. сборов — или более 30% всей премии страховщика. Агентов, собравших за год по 1 млн р. премии и больше, насчитывается 6,1 тыс. человек, сообщили в пресс-службе компании.
Агенты «Ингосстраха» привлекли 32% сборов по розничному бизнесу (общую сумму агентских сборов в компании не указали). На одного агента в среднем пришлось 1,2 млн р. премии, сообщила АСН заместитель начальника управления развития агентских и фронтальных продаж «Ингосстраха» Карина Рогачевская.
Сборы «Капитал Лайф Страхование Жизни» через агентский канал в 2019 г. превысили 16,3 млрд р. — это 79% всей премии. Средняя премия на агента — 2,2 млн р., сообщил АСН гендиректор компании Евгений Гуревич.
На одного агента «АльфаСтрахования» в среднем пришлось 2,1 млн р. премии за год, рассказала руководитель проекта «АльфаАгент 2.0» Мария Филиппова, не указав общую сумму агентских сборов.
Для «Согласия» агенты-физлица собрали 12,2 млрд р. премии, из них 5,8 млрд р. — по розничному страхованию. Средняя премия на агента — 1,8 млн р. за год.
Агенты ВСК привлекли 9,2 млрд р. сборов — в среднем по 770,7 тыс. р. на человека.
Компании «Зетта Страхование» агенты принесли 3,4 млрд р. — по 0,5 млн р. премии на агента в среднем, сообщила директор департамента агентских продаж компании Ирина Клевцова.
Агенты «Югории» собрали 2,3 млрд р. премии — по 320 тыс. р. на человека.
Сборы агентов «Тинькофф Страхования» составили около 70 млн р. Агентская сеть компании стартовала только в апреле 2019 г., причём часть года заняло вовлечение агентов в продажи, рассказал АСН гендиректор компании Иван Мироненко. По данным за декабрь 2019 г., в среднем на агента пришлось 50 тыс. р. сборов.
У кого сколько зарабатывают агенты
По данным «АльфаСтрахования», агенты-физлица в прошлом году в среднем зарабатывали по 92,4 тыс. р. в месяц, в регионах — по 59,8 тыс. р.
Агенты «Согласия», продающие полисы корпоративного и розничного страхования, в среднем зарабатывали по 1,0 млн р. в год (по 83 тыс. р. в месяц) в Москве и по 564 тыс. р. в год (по 47 тыс. р. в месяц.) в России в целом, сообщила компания.
Агенты «РЕСО-Гарантии» в Москве зарабатывают «значительно больше» 50 тыс. р. в месяц, в Санкт-Петербурге — около 50 тыс. р., в регионах — около 30 тыс. р. Средний заработок по стране — около 40 тыс. р., указали в компании.
Среднемесячный заработок московского агента «Ингосстраха» — 65 тыс. р., в регионах — 24,4 тыс. р., следует из ответа страховщика.
Средний розничный московский агент ВСК в 2019 г. зарабатывал по 14,1 тыс. р. в месяц, по России в целом этот показатель составил 11,8 тыс. р., отметили в компании.
Среднемесячный заработок агентов «Югории», по данным компании, в Москве составлял 10 тыс. р., в регионах — 9 тыс. р.
Истории успеха (по сообщениям страховщиков)
Самый успешный агент-физлицо «РЕСО-Гарантии» в январе 2019 г. заработал 11,3 млн р.
Некоторые агенты «Ингосстраха» смогли заработать до 5 млн р. в месяц.
В «АльфаСтраховании» наибольший доход агента в 2019 г. составил 4,5 млн р. в месяц.
Максимальный годовой доход агента — финансового консультанта «Капитал Life» в 2019 г. превысил 15 млн р. (или около 1,2 млн р. в мес.) и был зафиксирован в Москве. Максимальный месячный заработок агента «Капитал Life» превысил 2 млн р.
В 2019 г. московский агент «Согласия» заработал 8,6 млн р. (или 717 тыс. р. в месяц).
Лучший агент «Югории» получил за месяц более 500 тыс. р.
Самые успешные агенты «Росгосстраха» работают в Вологодской (5,2 млн р. за год, или 433 тыс. р. в месяц в среднем), Рязанской (4,2 млн р. за год, или 350 тыс. р. в месяц) и в Псковской областях (2,7 млн р. за год, или 225 тыс. р. в месяц).
Розничный агент ВСК заработал 250 тыс. р. в месяц.
Некоторые московские агенты «Тинькофф Страхования» заработали от 150 тыс. р.
Источник
В какой компании стать страховым агентом и заработать первые деньги на страховании?
Из-за кризиса во многих отраслях выросла безработица. Один из способов найти работу в этот трудный период — стать страховым агентом. Кто интересен страховщикам и сколько платят «новичкам» — в обзоре АСН.
Главные качества начинающего страхового агента — активность, коммуникабельность и желание продавать, а не формальный стаж в какой-либо отрасли, заявили все опрошенные АСН страховщики. Но они рассказали о профессиях, опыт в которых будет плюсом для агента.
Обратим внимание начинающих агентов, что оплата в профессии — сдельная, определённый процент от суммы договора страхования. Зато можно быть агентом сразу нескольких компаний и получать доход из нескольких источников.
Заработок страховых агентов сильно различается от того, насколько дорогие полисы они смогут продать. В итоге может получится и 10-15 тыс. месяц за страхование домов в деревне, как хорошая прибавка к пенсии деревенского жителя, так и сотни тысяч рублей в месяц — при страховании жизни или заключении крупного контракта с юрлицом.
В условиях пандемии практически все страховщики перешли на бесплатное онлайн-обучение агентов.
«Росгосстрах»
Кто особо интересен страховщику. Торговые представители, риелторы, бухгалтеры, менеджеры по продажам, супервайзеры, сотрудники «Почты России» наиболее интересны страховщику с самой большой агентской сетью в России.
Первые выплаты и средний доход. Ставки комиссионного вознаграждения для каждого агента складываются из актуальности и маржинальности продукта, объёма сборов в определённый период, выполнения нормативов и т.д. Для активных продавцов ставка по части продуктов может достигать 40%.
Многим новичкам удаётся заключить свои первые договоры страхования ещё на стадии обучения. В крупных городах в среднем агент зарабатывает порядка 40-50 тыс. р. в месяц, а в малых городах и селах — 19-23 тыс. р. Максимальный заработок агента «Росгосстраха» за прошлый год составил около 5 млн р., около 200 агентов заработали свыше 1 млн р., рассказал АСН руководитель Управления агентских продаж «Росгосстраха» Анатолий Краснов.
«РЕСО-Гарантия»
Кто особо интересен страховщику. Кандидаты с опытом продаж из туриндустрии, автобизнеса, риелторы, юристы, администраторы разных отраслей. За ближайшие 3-5 лет «РЕСО-Гарантия» планирует увеличить сеть до 50-60 тыс. агентов, отметили в компании (с 33 тыс. агентов на конец 2019 г. — АСН).
Первые выплаты и средний доход. Стандартная комиссия по розничным продуктам составляет от 10 до 30%, но во время «стимулирующих» акций может быть выше 40%. Кроме того, самые эффективные агенты дополнительно поощряются из прибыли компании.
В среднем, на третий или пятый день обучения новички уже выходят на продажи при сопровождении. Средняя ежемесячная зарплата агентов с опытом менее года в «РЕСО-Гарантии» в крупных городах составляет 25-30 тыс. р., в небольших городах — 12-15 тыс. р.
В среднем ежемесячный доход агентов «РЕСО-Гарантии» составляет около 43 тыс. р. Заработок профессиональных агентов «значительно выше средних цифр», так как много агентов-совместителей, продающих полисы время от времени, уточнили в «РЕСО-Гарантии».
«Ингосстрах»
Первые выплаты и средний доход. Уже в процессе обучения агенты начинают продавать и получать свой первый заработок. Средний заработок с учётом регионов и разности агентов новичков — 20 тыс. р. У активных агентов заработок от 50 тыс. р. и более. Есть и агенты с доходом более 400 тыс. р. в месяц, сообщила АСН заместитель начальника управления агентских и фронтальных продаж «Ингосстраха» Карина Рогачевская.
ВСК
Кто особо интересен страховщику. Соискатели с опытом работы в сфере обслуживания, медицинских и образовательных услуг, строительства, логистики и т.п.
Первые выплаты и средний доход. Начинающие агенты выходят на первую продажу обычно через две недели после начала обучения. Размер среднего дохода агента зависит от того, является ли для него деятельность основной или дополнительной.
«Капитал Лайф Страхование Жизни» (Капитал Life)
Кто особо интересен страховщику. По данным за I квартал 2020 г. у компании 7215 агентов — это первое место в страховании жизни, сообщил АСН гендиректор «Капитал Лайф Страхование Жизни» Евгений Гуревич. Страховщику интересны представители сферы туризма, розничной торговли, фитнеса, организаторы мероприятий.
Первые выплаты и средний доход. Вознаграждение начисляется онлайн сразу после совершения продажи и выплачивается не реже двух раз в месяц. Для агента-новичка, который решил сделать страхование жизни своей основной работой, выход за первые месяцы стабильной работы на среднемесячный доход 40-60 тыс. р. — вполне реальный показатель, отметил Евгений Гуревич.
«АльфаСтрахование»
Кто особо интересен страховщику. Новичков сейчас «АльфаСтрахование» не набирает, цель — профессиональные страховые агенты и владельцы бизнесов, в которые страхование органично встраивается как доппродукт, рассказала руководитель проекта АльфаАгент 2.0 «АльфаСтрахования» Мария Филиппова.
Первые выплаты и средний доход. Все взаиморасчеты с розничным агентами и брокерами осуществляются через личный кабинет агента в формате электронного документооборота. Первое вознаграждение агент может получить уже через 5 дней с начала продаж. Уровень агентов вознаграждения существенно выше среднего по рынку, это связано с профессионализмом и емкостью портфелей агентов, а не с размером КВ, сообщила Мария Филиппова.
«Зетта Страхование»
Кто особо интересен страховщику. Риелторы, сотрудники турагентств, сотрудники кадровых служб, учителя и т.д. Набор агентов продолжается и за счёт того, что из-за пандемии небольшие и региональные СК испытывают трудности из-за невозможности обеспечить бесконтактную работу своим агентам, сообщила директор департамента агентских продаж СК «Зетта Страхование» Ирина Клевцова.
Первые выплаты и средний доход. Средний размер комиссии — порядка 20-30%. Обычно агенты начинают продавать сразу, в течение первого месяца после заключения договора. Треть объёма продаж приходится на ОСАГО, 40% поступлений от собранных премий — на каско. Также агенты работают в сегменте страхования имущества физлиц.
Начинающие агенты в зависимости от региона зарабатывают около 15-20 тыс. р. Продуктивные агенты получают более 50 тыс. р.
«Тинькофф Страхование»
Первые выплаты и средний доход. Рыночный уровень вознаграждения (от 25%). Предусмотрена прогрессивная система бонусов агентам за качество и количество страховых премий. Часть «новичков» уже во вторую неделю сотрудничества начинают получать свой первый доход. Агенты с опытом работы до 1 года зарабатывают от 20 тыс. р. в месяц, сообщил руководитель направления агентских продаж «Тинькофф Страхования» Евгений Ермолаев.
«Согласие»
Кто особо интересен страховщику. Представители сферы торговли, туризма, финансов, промышленности и частные предприниматели.
Первые выплаты и средний доход. Размер комиссии по добровольным видам варьируется от 25 до 40% (в зависимости от вида страхования). По статистике «Согласия» больше всего заработок у агентов старше 50 лет — они зарабатывают на 39% больше среднего дохода.
В среднем через 60 дней агент-новичок получает первый заработок. Средний заработок «новичка» в розничном страховании — 15-20 тыс. р. У опытных агентов, продающих полисы и корпоративного страхования, заработок существенно выше (у этой категории в 2019 г. средний заработок в месяц составлял 83 тыс. р.).
«Ренессанс страхование»
Кто особо интересен страховщику. Кандидаты из финансового сектора или из продаж.
Первые выплаты и средний доход. По страхованию имущества КВ доходит до 40%, по каско — до 25%, отметил АСН вице-президент «Ренессанс страхование» Сергей Кожевников. Как правило, агенты, которые активно включились в работу, свой первый заработок получают в первый месяц работы. Средний доход «новичков» — 30-50 тыс. р., указали в компании.
«Астро-Волга»
Кто особо интересен страховщику. Представители компаний, связанных с продажей автомобильного оборудования, ремонта и сервиса авто, отметил гендиректор СК «Астро-Волга» Ярослав Остудин.
Первые выплаты и средний доход. Средний размер комиссии — 30%. Первый заработок в среднем начинающий агент «Астро-Волги» получает через один месяц. Новички с опытом до 1 года в компании зарабатывают от 30 тыс. до 150 тыс. р., указали в компании.
«ППФ Страхование жизни»
Кто особо интересен страховщику. Медработники, педагоги, юристы.
Первые выплаты и средний доход. Размер вознаграждения зависит времени, которое агент уделяет работе (полный рабочий день или совмещение). Также влияют тип проданного продукта, срок программы, качество обслуживания клиентов и т.п., рассказал АСН директор по продажам ООО «ППФ Страхование жизни» Штефан Ванчек.
Источник