Как создать управляющую компанию для пиф

Подготовка комплекта документов для получения лицензии управляющей компании на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами

Перечень документов, необходимых для получения лицензии управляющей компании (далее — УК, лицензия УК), установлен пунктами 5, 5.1, 6 и 7 статьи 60.1 Федерального закона № от 29.11.2001 «Об инвестиционных фондах», а также главой 2 Инструкции Банка России от 27.07.2018 № .

Перечень документов, на которые необходимо обратить внимание при подготовке комплекта документов для получения лицензии УК:

1. Заявление о предоставлении лицензии УК составляется по форме приложения 2 к Инструкции Банка России от 27.07.2018 № .

2. Расчет размера собственных средств производится в порядке, установленном Указанием Банка России от 19.07.2016 № с приложением документов, подтверждающих право собственности соискателя лицензии УК на включенное в расчет собственных средств имущество и стоимость такого имущества. Расчет размера собственных средств производится по форме 0420514, установленной Указанием Банка России от 08.02.2018 № .

3. Сведения о лицах, имеющих право прямо или косвенно либо совместно с иными лицами, связанными с ними договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) корпоративным договором, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) соискателя лицензии УК, распоряжаться более 10 процентами акций (долей), составляющих уставный капитал соискателя лицензии УК (далее — владельцы), а также документы, подтверждающие соблюдение требований, предъявляемых к указанным лицам, представляются в следующем составе:

• список акционеров (участников) и схема взаимосвязей между ними, составленные в соответствии с Положением Банка России от 26.12.2017 № ;
• анкеты в отношении физических лиц, являющихся владельцами соискателя лицензии УК, или лицами, осуществляющими функции единоличных исполнительных органов юридических лиц, являющихся владельцами соискателя лицензии УК, заполненные с использованием технических средств и подписанные собственноручно (по форме приложения 4 к Инструкции Банка России от 27.07.2018 №
• копии документов, подтверждающих сведения, указанные в анкетах;
• документы, необходимые для оценки финансового положения акционеров (участников) соискателя лицензии УК, подготовленные в соответствии с требованиями глав 2 и 11 Положения Банка России от 28.12.2017 № ;
• для соискателей лицензии УК, являющихся акционерными обществами — выписка из реестра акционеров общества, выданная держателем реестра, предусмотренная пунктом 3.113 Порядка открытия и ведения держателями реестров владельцев ценных бумаг лицевых и иных сетов, утвержденного приказом ФСФР от 30.07.2013 № 13-65/пз-н.

4. Сведения о лицах, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера, руководителя филиала, главного бухгалтера филиала, члена совета директоров (наблюдательного совета), контролера (руководителя службы внутреннего контроля), специального должностного лица, ответственного за организацию и осуществление внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, соискателя лицензии УК представляются:

• в форме анкет, заполненных с использованием технических средств и подписанных собственноручно указанными лицами (образец анкеты и пояснения к заполнению — приложение 3 к Инструкции Банка России от 27.07.2018 № );
• с приложением копий документов (справок), подтверждающих сведения, указанные в анкетах.

Проверке подлежат органы управления и должностные лица (кандидаты на должности) компании, перечисленные в пункте 9 статьи 38 Федерального закона от 29.11.2001 № а также лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа учредителя (участника), согласно подпункту 5 пункта 1 статьи 38.1 Федерального закона от 29.11.2001 №

Источник

Как создать управляющую компанию: 3 основных этапа

Как создать управляющую компанию — что это и чем она занимается + требования к учредителям и участникам УК + 3 шага для открытия.

Многие ошибочно полагают, что паевой инвестиционный фонд — это юридическое лицо.

Но на самом деле он выступает в качестве комплекса имущественных прав, который складывается из вкладов, переданных в доверительное управление.

И за этим уже стоит управляющая компания, использующая вложенные средства и имущества для инвестирования в различные проекты, которые имеют потенциал в виде получения прибыли.

Если вас интересует тема инвестирования, то вы наверняка ищете информацию о том, как создать управляющую компанию.

Что это такое, какие ее основные обязанности, какие требования к ней выдвигаются, и что нужно, чтобы ее зарегистрировать — тема сегодняшней статьи.

Что такое управляющая компания и чем она занимается?

Прежде чем переходить к разбору вопроса, как создать управляющую компанию, необходимо выяснить, что это и чем она занимается.

Выше было упомянуто понятие паевого инвестиционного фонда (ПИФ), и вот из него и «растут ноги».

ПИФ — это все средства вкладчиков (пайщиков), которыми согласно законодательству на доверительных основах распоряжается управляющая компания.

Исходя из этого можно дать определение понятию «управляющей компании».

Итак, это зарегистрированное согласно нормам законодательства юридическое лицо, которое формирует инвестиционный фонд и совершает управление вкладами в интересах инвесторов для получения возможной прибыли.

Таким образом, доверительная компания аккумулирует полученные средства и пускает их в оборот различными способами.

И в случае успешного результата инвесторы получают прибыль.

Деятельность управляющей компании (УК) регулируется Законом Российской федерации «Об инвестиционных фондах».

В Украине аналогичной организацией является Компания по управлению активами (КУА).

Особенностями работы управляющей компании являются:

• одна управляющая компания может иметь под своей опекой несколько инвестиционных фондов;
• УК — это не благотворительная организация, за свои услуги она берет определенное денежное вознаграждение;
• деятельность УК строго регламентируется и контролируется государством;
• чтобы получить право на открытие и ведение деятельности, УК обязана получить лицензию;
• основные моменты, касающиеся прав, обязанностей, предоставления дополнительных услуг, системы вознаграждения, прописываются в Уставе УК и Правилах доверительного управления;
• компания несет материальную ответственность перед инвесторами в размере причиненного по ее вине ущерба.

К основным функция компании по управлению активами относятся:

• создание ПИФов;
• регистрация и выпуск инвестиционных паев;
• использование вкладов инвесторов в различных проектах с целью получения прибыли;
• анализ и оценка рынка инвестиций, а также поиск новых объектов, в которые можно вложить деньги — акций, облигаций, золота, недвижимости;
• поиск и набор квалифицированного персонала;
• проведение маркетинговых операций;
• ведение учета и аудита;
• подготовка и предоставление отчетности государственным органам.

Требования к управляющей компании

Попробуем рассказать о них простыми словами:

1. Чтобы зарегистрировать УК, необходимо выбрать организационно-правовую форму: акционерное общество (АО) или общество с ограниченной ответственностью (ООО);
2. В соответствии с требованиями Центрального банка РФ, УК обязана иметь собственные средства в установленном минимальном размере:
   • с 01.09.2016 — 10 000 000 рублей;
   • с 01.03.2017 — 15 000 000 рублей;
   • с 01.09.2017 — 20 000 000 рублей + 0,02% от размера суммы превышения средств, которые находятся в распоряжении УК над 3 000 000 000 рублей (не должны превышать 80 000 000 рублей).
3. Наличие у исполнительного лица профильного высшего образования и опыта работы в финансовых учреждениях.
4. Проведение внутреннего контроля проводится в обязательном порядке.
   Для этого необходимо нанять контролера или создать службу внутреннего контроля.

Кто может быть учредителями и участниками управляющей компании?

Для того, чтобы стать учредителем, необходимо соответствовать таким требованиям:

1. Лица, на которых есть непогашенная или неснятая судимость по финансовым махинациям или правонарушениям, совершенным против госвласти, не имеют права распоряжаться более чем 10-ю голосами.
2. Лица, решившие создать управляющую компанию, обязаны направить заявку в государственный орган по ценным бумагам.

Основными участниками УК ПИФа являются:

Подробнее остановимся на каждом из них.

Итак, основными требованиями, которым должен соответствовать гендиректор, являются:

1. Назначенный гендиректор должен иметь профильное высшее образование и соответствующую квалификацию, которая подтверждается аттестатом 5.0.
2. Обязательно наличие как минимум двухлетнего опыта работы на руководящей должности в государственном структурном подразделении, занимающимся ценными бумагами или инвестиционными фондами.
3. Гендиректор не может:
   • быть сотрудником депозитария, регистратором и оценщиком ПИФа;
   • быть руководителем финансового учреждения, совершившего нарушения, которые влекут за собой ликвидацию лицензии на осуществление деятельности; и с дня аннулирования должно пройти минимум 3 года;
   • иметь судимость;
   • нести наказание за совершение административного правонарушения, срок которого еще длиться (должно пройти от полугода до 3 лет).

К должности контролера управляющей компании предъявляются такие требования:

1. Наличие диплома о полученном профильном высшем образовании и аттестата квалификации.
2. Минимальный опыт работы — 1 год на должности специалиста в финансовых учреждениях.
3. Контролер не может быть руководителем или контролером финансовой организации, которая ранее потеряла лицензию и с этого момента прошло менее 3 лет.
4. Если со дня лишения аттестата квалификации прошло менее 3 лет, претендент не может занимать должность контролера в УК ПИФа.

Что касается основных моментов работы контролера, то они заключаются в следующем:

• занимается контролем деятельности управляющей компании или ее филиала;
• назначается, подчиняется и лишается должности советом директоров или собранием акционеров.

Что касается специалистов, которые работают в управляющей компании, то они отвечают за ведение бухгалтерского учета в организации.

Работники, которые выполняют другие обязанности — набор кадров, обеспечение информационно-технической деятельности, предоставление юридических консультаций, не относятся к специалистам УК.

Поэтому их деятельность регулируется другими законодательными нормами.

Требования к должности специалиста управляющей компании:

• наличие действующего аттестата квалификации;
• опыт и профильное образование являются желательными, а не обязательными.

Как осуществляется работа управляющей компании, узнаете из видео:

Как создать управляющую компанию: пошаговый процесс

«Если человек уверенно движется по направлению к своей мечте и стремится жить такой жизнью, какую он себе вообразил, то успех придет к нему в самый обычный час и совсем неожиданно.»
Генри Дейвид Торо

Разобравшись с основными понятиями, можно приступить в разбору вопроса, как создать управляющую компанию.

По сути можно выделить три основных этапа открытия управляющей компании:

Вначале определяются цели и задачи УК:

• контроль над деятельностью ПИФа;
• получение вознаграждения за оказанные услуги пайщикам фонда.

Следующим в том, чтобы создать управляющую компанию, является определения типа ПИФа.

Он может быть открытым, закрытым или интервальным.

После этого придумывается наименование для УК.

Учредители должны наладить инфраструктуру для осуществления деятельности и подписать договора с:

Также необходимо составить правила доверительного управления.

Регистрация УК в государственных органах

Более целесообразным вариантом является открытие именно ООО.

Во-первых, сокращается срок регистрационной процедуры, во-вторых, учредители получают большую свободу действий.

От учредителей понадобится открыть корпоративный счет, подготовить печать, отправить письмо в Росстат, чтобы получить код ОКПО.

В среднем на процедуру сбора всех документов, чтобы создать управляющую компанию, уйдет 3-4 недели.

Также в течение 30 календарных дней с дня подачи документов на регистрацию необходимо предоставить полученный код в Федеральную службу по финансовым рынкам.

Если у Единого государственного реестра юридических лиц нет вопросов к учредителям, то уже в течение 3-х рабочих дней УК будет зарегистрирована.

При решении открыть акционерное общество необходимо потратить время не только на подготовку учредительных документов, но и на регистрацию эмиссии акций.

На это уйдет примерно еще один месяц.

Запрос на получение лицензии

• заявление на получение лицензии;
• копии учредительных документов УК;
• копии документов учредителей и членов совета;
• документ о том, что госпошлина была уплачена (35 000 рублей);
• копии документов, подтверждающих выполнение требований (штат УК и наличие собственных средств).

По желанию также можно подать:

• документ, подтверждающий постановку УК на учет в налоговой службе;
• сведения о контролере и специалистах УК;
• правила внутреннего контроля.

В течение 2-х месяц ЦБ РФ рассматривает полученные документы и выносит решение по предоставлению или отказу в выдаче лицензии.

Оно должно прийти компании-соискателю в пятидневный срок.

Причинами отказа могут быть:

• невыполнение требований для получения лицензии;
• неполная или недостоверная информация, предоставленная в документах.

После прохождения всех этапов, как создать управляющую компанию, можно переходить к формированию фонда.

Для этого учредителям необходимо в течение полугода приступить к привлечению паев инвесторов.

Чтобы процесс открытия УК был правильным, рекомендуем вам воспользоваться услугами специалистов, которые смогут подговорить, собрать и подать все необходимые документы.

Ведь в случае отказа на получение лицензии придется по новой тратить время и средства, что по сути не является выгодной перспективой.

Источник