Как создать новую кредитную организацию

Право, теория и понятие права

1. Создание кредитной организации включает несколько этапов или стадий. Основными этапами создания кредитной организа­ции считаются:
предварительный этап;
подписание учредительного договора;
государственная регистрация;
получение лицензии на осуществление банковской деятельности.

2. Предварительный этап предназначен для согласования с ЦБ РФ названия будущей кредитной организации и подписа­ния инициаторами ее создания учредительного договора:
до подписания учредительного договора (договора о создании) учредители кредитной организации направляют в ЦБ РФ (Депар­
тамент лицензирования деятельности и финансового оздоров­ления кредитных организаций Банка России) запрос о воз­можности использования кредитной организацией предпола­гаемых фирменного (полного официального) и сокращенного наименований (на русском языке);
Банк России в течение пяти рабочих дней после получения запроса направляет учредителям кредитной организации и в территориальное учреждение Банка России по предполагаемо­

му местонахождению кредитной организации письменное со­общение, содержащее заключение о возможности использова­ния предполагаемых фирменного (полного официального) и сокращенного наименований кредитной организации.
3- Второй этап — центральный — предусматривает подписание уч­редительного договора и регистрацию кредитной организации:
для государственной регистрации кредитной организации и полу­чения лицензии на осуществление банковских операций учредите­ли направляют в территориальное учреждение ЦБ РФ по пред­полагаемому местонахождению кредитной организации сле­дующие документы:
заявление о местонахождении (адресе) постоянно дейст­вующего исполнительного органа кредитной организации, ходатайство о государственной регистрации кредитной ор­ганизации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций на имя руководителя Банка России;
учредительный договор (в случае создания кредитной орга­низации в форме общества с ограниченной ответственно­стью или общества с дополнительной ответственностью двумя и более лицами);
устав кредитной организации, утвержденный общим собра­нием учредителей;
бизнес-план, утвержденный общим собранием учредителей (при создании расчетной небанковской кредитной органи­зации к бизнес-плану прилагается положение, регламенти­рующее порядок проведения расчетов);
протокол общего собрания учредителей кредитной органи­зации;
документы, подтверждающие уплату государственной пошлины (в размере 2 тыс. руб.) и лицензионного сбора за рассмотрение вопроса о выдаче лицензии на осуществление банковских операций (в размере 0,1% от объявленного уставного капитала кредитной организации, указанного в ее уставе);
заверенные копии документов, подтверждающих государст­венную регистрацию учредителей кредитной организации, либо содержащие такие сведения выписки из соответст­вующего единого госреестра; копии учредительных доку­ментов учредителей кредитной организации; аудиторские заключения о достоверности финансовой отчетности учре­дителей с приложением балансов и отчетов о прибылях и убытках за последние три года; подтверждения налоговыми

органами выполнения учредителями обязательств перед фе­деральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ и местны­ми бюджетами за последние три года;
анкеты кандидатов (соответствующих установленным ква­лификационным требованиям) на должности руководителей кредитной организации, главного бухгалтера, его заместите­лей, а также сообщение, содержащее перечень членов сове­та директоров (наблюдательного совета) и информацию об отсутствии оснований, препятствующих избранию данных лиц в состав совета;
заверенные копии документов, подтверждающих право соб­ственности (право аренды) учредителя или. иного лица на завершенное строительством здание (помещение), в кото­ром будет располагаться кредитная организация;
пояснительную записку по технической укрепленности , оборудованию помещений для совершения операций с цен­ностями охранно-пожарной и тревожной сигнализацией и по организации охраны, обеспечивающих защиту жизни персонала и сохранность ценностей; договоры (страховые полисы) на добровольное имущественное страхование и страхование ответственности;
уведомление о приобретении более 5% акций (долей) кре­дитной организации. Срок рассмотрения документов в территориальном учреждении ЦБ РФ по предполагаемому местонахождению кредитной ор­ганизации не должен превышать 90 календарных дней с даты их представления.
при отсутствии замечаний территориальное учреждение ЦБ РФ направляет в ЦБ РФ положительное заключение с приложени­ем документов, представленных учредителями кредитной орга­низации. ЦБ РФ рассматривает полученные документы и при­нимает решение о возможности государственной регистрации кредитной организации:
департамент лицензирования деятельности и финансового оздо­ровления кредитных организаций ЦБ РФ в течение 3 рабочих дней с момента принятия положительного решения о государ­ственной регистрации кредитной организации направляет в уполномоченный регистрирующий орган 1 экземпляр доку­ментов, предусмотренных ст. 12 Федерального закона «О госу­дарственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», с сопроводительным письмом;
ЦБ РФ не позднее трех рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа информации о вне­сении в единый государственный реестр юридических лиц за­писи о кредитной организации:
ставит на титульном листе каждого из представленных учреди­тельных документов кредитной организации оттиск штампа с указанием даты государственной регистрации кредитной орга­низации и государственного регистрационного номера;
вносит сведения о государственной регистрации в Книгу го­сударственной регистрации кредитных организаций;
направляет с почтовым подтверждением учредителям (упол­номоченному лицу) кредитной организации оригинал свиде­тельства уполномоченного регистрирующего органа о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о кредитной организации;
направляет в территориальное учреждение ЦБ РФ, осущест­вляющее надзор за деятельностью кредитной организации по 2 экземпляра свидетельства о государственной регистра­ции кредитной организации по форме, установленной ЦБ РФ, и ее учредительных документов. Сообщение о госу­дарственной регистрации кредитной организации публику­ется в «Вестнике Банка России»;

• затем территориальное учреждение ЦБ РФ:
направляет учредителям уведомление о государственной ре­гистрации кредитной организации с указанием реквизитов корреспондентского счета, открываемого для выполнения требования Федерального закона «О банках и банковской деятельности» об оплате 100% уставного капитала в месяч­ный срок с момента получения уведомления;
вносит сведения о регистрации новой кредитной организа­ции в реестр кредитных организаций, расположенных на подведомственной ему территории;
выдает 1 экземпляр анкет кандидатов на должности руководи­телей кредитной организации, главного бухгалтера, замести­телей главного бухгалтера кредитной организации с отметкой о согласовании, свидетельства о государственной регистрации кредитной организации и по 1 экземпляру ее учредительных документов председателю совета директоров или другому уполномоченному лицу кредитной организации, письменно подтверждающему получение указанных документов;
в течение 3 рабочих дней после фактического назначения со­гласованных кандидатов на должности руководителей кредит­ной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации последняя должна в пись­менном виде уведомить об этом территориальное учреждение ЦБ РФ, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, с указанием номера и даты соответствующего решения уполномоченного органа управления кредитной орга­низации. К уведомлению прилагается копия указанного решения, заверенная кредитной организацией, и заявление о внесении в единый государственный реестр юридических лиц изменений сведений, не связанных с внесением изменений в учредитель­ные документы, составленное по формам, утвержденным Пра­вительством РФ;
на следующий рабочий день после получения этого уведомления территориальное учреждение Банка России, осуществляющее над­зор за деятельностью кредитной организации, направляет:
сообщение подведомственному расчетно-кассовому центру о возможности принятия карточки с образцами подписей руководителей кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, кандидатуры которых согласованы с территориальным уч­реждением Банка России;
в Банк России — сообщение о назначении согласованных кан­дидатов на должности руководителей кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кре­дитной организации;
информацию в уполномоченный регистрирующий орган, составленную по форме заявления, утвержденного Правитель­ством РФ, который вносит в единый государственный реестр юридических лиц запись об изменении сведений о кредитной организации в части изменения сведений об уполномоченном лице кредитной организации, имеющего право без доверенно­сти действовать от имени кредитной организации.

Право на осуществление банковской деятельности у вновь созданной кредитной организации возникнет после получения лицензии. ­

Источник

Глава 6. Порядок государственной регистрации кредитной организации

Глава 6. Порядок государственной регистрации кредитной организации

6.1. До момента представления в Банк России документов, указанных в главе 3 настоящей Инструкции, Банк России в целях проверки соблюдения учредителями кредитной организации требований, установленных федеральными законами, в том числе в целях установления наличия идентичных наименований иных кредитных организаций в Книге государственной регистрации кредитных организаций, устанавливает возможность использования кредитной организацией предполагаемых полного фирменного и сокращенного фирменного наименований.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 24 апреля 2017 г. N 4359-У в пункт 6.2 внесены изменения

6.2. До заключения договора об учреждении (договора о создании) кредитной организации учредители кредитной организации направляют в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) запрос о возможности использования кредитной организацией предполагаемых полного фирменного и сокращенного фирменного наименований (на русском языке).

6.3. Банк России в течение пяти рабочих дней после дня получения запроса, указанного в пункте 6.2 настоящей Инструкции, направляет учредителям кредитной организации и в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению кредитной организации письменное сообщение, содержащее заключение о возможности использования предполагаемых полного фирменного и сокращенного фирменного наименований кредитной организации.

Указанное сообщение действительно в течение двенадцати месяцев с даты его направления.

6.4. Для государственной регистрации создаваемой путем учреждения кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций учредители направляют в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению кредитной организации документы, указанные в главе 3 настоящей Инструкции.

6.5. Территориальное учреждение Банка России выдает учредителям кредитной организации письменное подтверждение получения от них документов, представленных для государственной регистрации создаваемой путем учреждения кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций.

Информация об изменениях:

Пункт 6.6 изменен с 27 октября 2018 г. — Указание Банка России от 5 октября 2018 г. N 4925-У

6.6. Срок рассмотрения документов, указанных в пункте 6.5 настоящей Инструкции, территориальным учреждением Банка России по предполагаемому местонахождению кредитной организации не должен превышать трех месяцев с даты представления этих документов (за исключением случая учреждения небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, при котором срок рассмотрения территориальным учреждением Банка России указанных документов не должен превышать 45 календарных дней с даты представления этих документов).

Территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению создаваемой путем учреждения кредитной организации подготавливает либо заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, либо заключение о представлении документов, предусмотренных нормативными актами Банка России для случая страхования наличных денег на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег, и об их соответствии установленным требованиям (далее — заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России). Для подготовки данного заключения территориальное учреждение Банка России вправе осуществить проверку с выходом специалистов на место. В случае вышеуказанного страхования наличных денег и согласования со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями территориальным учреждением Банка России при проведении проверки с выходом специалистов на место контроль за соответствием технической укрепленности таких помещений требованиям, установленным приложением 1 к Положению Банка России N 318-П, не осуществляется.

Если учредителем кредитной организации является другая кредитная организация, территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению создаваемой кредитной организации запрашивает информацию о финансовом положении кредитной организации — учредителя у территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за ее деятельностью. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации — учредителя, должно направить свое заключение, включающее информацию о выполнении кредитной организацией — учредителем обязательных резервных требований Банка России, не позднее двадцати календарных дней с момента получения указанного запроса.

Рассмотрение вопроса о соответствии кандидатов на должности руководителей кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации требованиям к квалификации и деловой репутации, установленным Федеральным законом «О банках и банковской деятельности», осуществляется территориальным учреждением Банка России с учетом требований нормативного акта Банка России, определяющего порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статье 60 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Рассмотрение вопроса о соответствии членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации требованиям, установленным статьей 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», осуществляется территориальным учреждением Банка России с учетом требований нормативного акта Банка России, определяющего порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статье 60 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Рассмотрение вопроса о соответствии лиц, указанных в подпункте 3.1.16 пункта 3.1 настоящей Инструкции, требованиям, установленным статьей 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», осуществляется территориальным учреждением Банка России с учетом требований нормативного акта Банка России, определяющего порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статье 60 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 17 мая 2011 г. N 2638-У в пункт 6.7 внесены изменения

6.7. При наличии замечаний по представленным документам (за исключением случая, предусмотренного пунктом 6.9 настоящей Инструкции), отсутствии полного комплекта документов, указанных в главе 3 настоящей Инструкции, территориальное учреждение Банка России возвращает их учредителям кредитной организации с письменным заключением.

По одному экземпляру каждого из представленных документов остается в территориальном учреждении Банка России. В случае представления документов в одном экземпляре эти документы не возвращаются.

6.8. Исправленные и повторно представленные в территориальное учреждение Банка России документы, указанные в главе 3 настоящей Инструкции, считаются вновь поступившими и рассматриваются в установленном федеральными законами и нормативными актами Банка России порядке.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 24 апреля 2017 г. N 4359-У в пункт 6.9 внесены изменения

6.9. При отсутствии замечаний, а также при наличии замечаний, являющихся основанием для отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций в соответствии со статьей 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) заключение, к которому прилагаются документы, указанные в пункте 6.11 настоящей Инструкции.

Информация об изменениях:

Пункт 6.10 изменен с 27 октября 2018 г. — Указание Банка России от 5 октября 2018 г. N 4925-У

6.10. Заключение территориального учреждения Банка России, указанное в пункте 6.9 настоящей Инструкции, должно содержать полную информацию, на основании которой этим территориальным учреждением Банка России был сделан вывод о возможности (невозможности) государственной регистрации создаваемой путем учреждения кредитной организации и выдачи лицензии на осуществление банковских операций, включая:

информацию о сроках рассмотрения документов (для исчисления общего срока рассмотрения документов, установленного статьей 15 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»);

оценку бизнес-плана (в том числе оценку обеспечения прозрачности структуры учредителей и их групп, позволяющей однозначно идентифицировать лиц (в том числе не являющихся учредителями кредитной организации), имеющих возможность прямо или косвенно оказывать существенное влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации, а также оценку соответствия положения, регламентирующего порядок проведения расчетов расчетной небанковской кредитной организацией, планирующей осуществление расчетов с применением клиринга, требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России), а также (в случае учреждения небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) информацию о соответствии (несоответствии) правил осуществления перевода электронных денежных средств требованиям Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст. 3872) (далее — Федеральный закон «О национальной платежной системе») и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России;

информацию о соответствии помещений кредитной организации для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, либо о представлении документов, предусмотренных нормативными актами Банка России для случая страхования наличных денег на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег, и об их соответствии установленным требованиям (если в ходатайстве о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций указаны операции по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовому обслуживанию физических и юридических лиц);

информацию о соответствии кандидатов на должности руководителей кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации требованиям к квалификации и деловой репутации, установленным статьей 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», а также информацию о согласовании кандидатов на указанные должности, дополнительно должны быть указаны паспортные данные (данные иного документа, удостоверяющего личность) каждого кандидата;

информацию о соответствии членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации требованиям, установленным статьей 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», дополнительно должны быть указаны паспортные данные (данные иного документа, удостоверяющего личность) каждого кандидата;

абзац утратил силу с 27 октября 2018 г. — Указание Банка России от 5 октября 2018 г. N 4925-У

Информация об изменениях:

информацию о соответствии лиц, указанных в подпункте 3.1.16 пункта 3.1 настоящей Инструкции, требованиям, установленным статьей 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», дополнительно в отношении физических лиц должны быть указаны паспортные данные (данные иного документа, удостоверяющего личность).

Информация об изменениях:

Пункт 6.11 изменен с 14 ноября 2017 г. — Указание Банка России от 11 августа 2017 г. N 4487-У

6.11. К заключению территориального учреждения Банка России, указанному в пункте 6.10 настоящей Инструкции, прилагаются следующие документы:

заявление о государственной регистрации кредитной организации, составленное по установленной форме (один экземпляр), и ходатайство на имя руководителя Банка России о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций (один экземпляр);

устав кредитной организации в трех экземплярах по форме приложения 4 к настоящей Инструкции;

протокол общего собрания учредителей (два экземпляра);

протокол заседания совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, содержащий решение об избрании председателя совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации (один экземпляр);

список учредителей кредитной организации на бумажном носителе в одном экземпляре по форме приложения 3 к настоящей Инструкции;

Информация об изменениях:

документ, подтверждающий уплату государственной пошлины за государственную регистрацию кредитной организации (два экземпляра);

документ, подтверждающий уплату государственной пошлины за предоставление лицензии на осуществление банковских операций (один экземпляр);

бизнес-план кредитной организации (при создании расчетной небанковской кредитной организации, планирующей осуществление расчетов с применением клиринга, приложением к бизнес-плану должно являться положение, регламентирующее порядок проведения расчетов) (один экземпляр);

надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих государственную регистрацию учредителей кредитной организации, либо содержащие такие сведения выписки из соответствующего единого государственного реестра;

надлежащим образом заверенные копии учредительных документов учредителей кредитной организации — юридических лиц либо копии их учредительных документов, выданные уполномоченным регистрирующим органом;

аудиторские заключения о достоверности финансовой отчетности учредителей кредитной организации — юридических лиц с приложением балансов и отчетов о прибылях и убытках за последние три года деятельности данных учредителей;

подтверждения налоговыми органами выполнения учредителями кредитной организации — юридическими лицами обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами за последние три года;

копии изданий, в которых опубликована бухгалтерская отчетность за последние три года деятельности учредителей кредитной организации — юридических лиц (с указанием номеров изданий и дат опубликования), которые публикуют отчетность в порядке и случаях, определенных федеральными законами;

абзац утратил силу с 27 октября 2018 г. — Указание Банка России от 5 октября 2018 г. N 4925-У

Информация об изменениях:

иные документы, предусмотренные нормативными актами Банка России, устанавливающими порядок и критерии оценки финансового положения учредителей кредитной организации.

В случае учреждения небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций), также прилагаются правила осуществления перевода электронных денежных средств.

ГАРАНТ:

О правилах осуществления перевода электронных денежных средств см. Федеральный закон от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ «О национальной платежной системе»

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 15 сентября 2011 г. N 2698-У пункт 6.12 изложен в новой редакции, вступающей в силу с 29 сентября 2011 г.

6.12. Банк России рассматривает полученные документы в срок, не превышающий шести месяцев с даты представления в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению создаваемой путем учреждения кредитной организации всех документов, указанных в главе 3 настоящей Инструкции (за исключением случая учреждения небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций). При учреждении небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, срок рассмотрения Банком России указанных документов не должен превышать трех месяцев с даты представления в территориальное учреждение Банка России всех документов, указанных в главе 3 настоящей Инструкции.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 24 апреля 2017 г. N 4359-У в пункт 6.13 внесены изменения

6.13. Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) в течение трех рабочих дней с момента принятия решения о государственной регистрации кредитной организации направляет с сопроводительным письмом в уполномоченный регистрирующий орган по предполагаемому местонахождению создаваемой путем учреждения кредитной организации документы, предусмотренные Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».

В сопроводительном письме указывается на необходимость направления уполномоченным регистрирующим органом устава кредитной организации с отметкой уполномоченного регистрирующего органа и свидетельства о государственной регистрации кредитной организации в территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 24 апреля 2017 г. N 4359-У в пункт 6.14 внесены изменения

6.14. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации не позднее рабочего дня, следующего за днем получения от уполномоченного регистрирующего органа документов, указанных в пункте 6.13 настоящей Инструкции, направляет в Банк России (Департамент корпоративных отношений и в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) посредством факсимильной связи (иной связи, обеспечивающей оперативное поступление информации) уведомление о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о государственной регистрации кредитной организации с указанием в нем основного государственного регистрационного номера кредитной организации и даты его присвоения. Одновременно в Банк России посредством почтовой связи направляются копии документов, полученных от уполномоченного регистрирующего органа, а также оригинал указанного выше уведомления.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 24 апреля 2017 г. N 4359-У пункт 6.15 изложен в новой редакции

6.15. Банк России (Департамент корпоративных отношений Банка России) не позднее рабочего дня, следующего за днем получения уведомления, указанного в пункте 6.14 настоящей Инструкции, осуществляет государственную регистрацию первого выпуска акций кредитной организации и направляет посредством факсимильной связи (иной связи, обеспечивающей оперативное поступление информации) соответствующее уведомление в территориальное учреждение Банка России по месту ее нахождения. В тот же срок в данное территориальное учреждение Банка России посредством почтовой связи направляется оригинал указанного уведомления (если в соответствии с нормативными актами Банка России государственную регистрацию первого выпуска акций кредитной организации осуществляет Департамент корпоративных отношений Банка России).

Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) не позднее трех рабочих дней со дня получения уведомления, указанного в пункте 6.14 настоящей Инструкции, вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения о государственной регистрации кредитной организации и направляет в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации два экземпляра свидетельства Банка России о государственной регистрации кредитной организации.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 26 ноября 2013 г. N 3124-У в пункт 6.16 внесены изменения

6.16. Территориальное учреждение Банка России:

не позднее трех рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа сообщения о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о государственной регистрации кредитной организации и свидетельства о государственной регистрации кредитной организации (при условии государственной регистрации первого выпуска акций кредитной организации) направляет учредителям кредитной организации уведомление о государственной регистрации кредитной организации с указанием реквизитов корреспондентского счета, открываемого для оплаты ее уставного капитала, выдает оригинал свидетельства о государственной регистрации кредитной организации председателю совета директоров (наблюдательного совета) или другому уполномоченному лицу кредитной организации, письменно подтверждающему получение указанного документа;

не позднее рабочего дня, следующего за днем получения документа, указанного в абзаце третьем пункта 6.15 настоящей Инструкции, выдает один экземпляр свидетельства Банка России о государственной регистрации кредитной организации; один экземпляр устава кредитной организации с отметкой уполномоченного регистрирующего органа; по одному экземпляру анкет кандидатов на должности руководителей кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации с отметкой о согласовании в соответствии с нормативным актом Банка России, определяющим порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статье 60 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»; заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, председателю совета директоров (наблюдательного совета) или иному уполномоченному лицу кредитной организации, письменно подтверждающему получение указанных документов.

6.17. Сообщение о государственной регистрации кредитной организации публикуется в «Вестнике Банка России».

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 26 ноября 2013 г. N 3124-У в пункт 6.18 внесены изменения

6.18. После получения документов, указанных в абзаце третьем пункта 6.16 настоящей Инструкции, кредитная организация и территориальное учреждение Банка России осуществляют действия, предусмотренные нормативным актом Банка России, определяющим порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статье 60 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», в установленный данным нормативным актом Банка России срок.

Информация об изменениях:

6.19. Кредитная организация должна иметь круглую печать со своим полным фирменным наименованием на русском языке и указанием своего местонахождения.

Указанная печать может содержать также сокращенное фирменное наименование кредитной организации.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 24 апреля 2017 г. N 4359-У в пункт 6.20 внесены изменения

6.20. Отказ в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций допускается только по основаниям, указанным в статье 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

В случае принятия Банком России решения об отказе в государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) направляет в территориальное учреждение Банка России письмо, содержащее обоснование принятого решения. К письму должны быть приложены документы, представленные в Банк России в соответствии с пунктом 6.11 настоящей Инструкции. При этом по одному экземпляру каждого из представленных документов остается в Банке России. В случае представления документов в одном экземпляре эти документы не возвращаются.

Территориальное учреждение Банка России в течение трех рабочих дней, следующих за днем получения письма и документов, указанных в абзаце втором настоящего пункта, направляет их учредителям кредитной организации. По одному экземпляру каждого из представленных учредителями кредитной организации документов остается в территориальном учреждении Банка России. При наличии в территориальном учреждении Банка России документов в одном экземпляре они не возвращаются.

© ООО «НПП «ГАРАНТ-СЕРВИС», 2021. Система ГАРАНТ выпускается с 1990 года. Компания «Гарант» и ее партнеры являются участниками Российской ассоциации правовой информации ГАРАНТ.

Источник