Как получить налоговый вычет тинькофф инвестиции

Статьи для тех, кто делает первые шаги в инвестициях

Почему стоит начать инвестировать

6 простых причин открыть индивидуальный инвестиционный счет

Подробнее

Как покупать и продавать ценные бумаги

Подробный гид о том, как технически выглядит торговля на бирже

Подробнее

Для чего нужен ИИС?

Какая может быть доходность по ИИС?

Какие ограничения есть у ИИС?

Какие есть типы ИИС?

Какой тип ИИС выгоднее?

Как открыть ИИС?

Как пополнить ИИС?

Как пользоваться ИИС? С чего начать?

Как получить налоговый вычет по ИИС?

Подробнее

Оставьте заявку на ИИС в Тинькофф Инвестициях

Источник

Как получить налоговый вычет по ИИС

Этот материал обновлен 05.04.2021

Итак, вы заключили договор с брокером, открыли индивидуальный инвестиционный счет и положили на него деньги. Пора получить доход.

Нам нужно будет пройти три этапа: установить контакт с налоговой, подать документы и получить решение о вычете.

О чем речь

Речь о налоговых вычетах и льготах, которые даются по программе индивидуальных инвестиционных счетов. Государство хочет, чтобы вы много и хорошо вкладывали, поэтому делает для вас более выгодные инвестиционные условия, чем по обычным брокерским счетам.

ИИС — это вид брокерского счета, только со специальными налоговыми льготами.

Налоговая дает два типа вычетов по ИИС: либо вычитает ваши инвестиции из налогооблагаемого дохода, либо не облагает налогом ваш инвестиционный доход. Первый вариант самый популярный, потому что прибавляет к вашей доходности 13%.

Чтобы воспользоваться государственными бонусами, нужно учесть некоторые нюансы — об этом мы писали в статье об ИИС. Прочитайте ее сначала, если вы не понимаете, о чем речь.

Как получить налоговый вычет по ИИС: пошаговые действия

Зарегистрироваться в личном кабинете на сайте налоговой.
Получить неквалифицированную электронную подпись.
Подготовить документы: справку 2-НДФЛ, скан договора с брокером и подтверждение зачисления средств на ИИС.
Заполнить декларацию 3-НДФЛ, в том числе заявление на налоговый вычет по ИИС.
Дождаться рассмотрения декларации, а потом — денег на счет.

Так как вычет налоговый, вам придется общаться с налоговой службой. Вот как это происходило у меня.

На сайте ФНС я нашел свое отделение налоговой и ее телефон.

Позвонил на всякий случай и спросил про логин и пароль от личного кабинета. Мне сказали, что за ними я могу прийти в любую налоговую и что с собой для этого мне нужно взять паспорт. Еще нужно знать свой ИНН. Если идти в отделение ФНС по месту жительства, то нужен только паспорт, а ИНН знать необязательно.

Я поехал в местное отделение ФНС, взял там талон в электронную очередь. Мой номер высветился почти сразу. Не пугайтесь толп в ФНС: даже если людей много, они не стоят в одной очереди. Оператору в налоговой я сказал, что пришел за данными для личного кабинета, отдал свой паспорт и через три минуты получил листок с логином и временным паролем для личного кабинета на сайте налоговой.

Дома я зашел в личный кабинет по логину и временному паролю. Пришлось примерно три дня ждать, пока в личном кабинете появилась вся информация: объекты налогообложения, справки 2-НДФЛ и так далее.

Если у вас есть аккаунт на портале госуслуг и ваша учетная запись подтверждена, можно войти в личный кабинет на сайте налоговой через него. Если аккаунта на портале госуслуг нет, его тоже придется подтверждать лично

После этого можно считать, что контакт с налоговой установлен.

Что можно делать через личный кабинет на сайте налоговой

Видеть все свои объекты налогообложения и суммы начисленных налогов по ним.
Видеть все суммы уплаченных и неуплаченных налогов. Можно платить через интернет.
Получать отчеты об уплаченных налогах.
Формировать декларации по форме 3-НДФЛ .
Подавать документы на налоговый вычет.

Налоговая декларация — официальный документ, на котором должна стоять ваша подпись. Если вы подаете декларацию через интернет, на ней должна стоять электронная подпись.

Получить сертификат электронной подписи тоже можно в личном кабинете на сайте налоговой, для этого надо зайти в свой профиль и выбрать вкладку «Получить ЭП».

Вас попросят придумать и ввести пароль для доступа к сертификату электронной подписи. Этот пароль — главное, что нужно запомнить.

После этого можно заполнять документы на вычет по ИИС.

Эта подпись — неквалифицированная

Важно: электронная подпись, которую можно получить на сайте налоговой, — неквалифицированная. Это самая простая электронная подпись. Ей нельзя подписывать никакие другие документы, кроме документов на сайте налоговой.

Про квалифицированную электронную подпись мы напишем отдельную статью.

Чтобы получить вычет по ИИС, нужно подать декларацию 3-НДФЛ в налоговую вместе с пакетом документов. Вот что нужно собрать.

Справку о доходах по форме 2-НДФЛ за тот год, в котором вы вносили деньги на ИИС. Она подтверждает, что вы получали доход и платили налог по ставке 13% в этом налоговом периоде. Справку можно получить в бухгалтерии по месту работы.

С 01.01.2019 справка 2-НДФЛ называется «Справка о доходах и суммах налога физического лица»

Скан договора об открытии брокерского счета. Это может быть договор на ведение ИИС, договор о брокерском обслуживании с использованием ИИС, заявление, уведомление или извещение о присоединении к регламенту или договору брокерского обслуживания с использованием ИИС или генеральное соглашение. У каждого брокера этот документ называется по-своему.

Начать инвестировать никогда не поздно

Подтверждение зачисления средств на ИИС. Если деньги вносились наличными в кассу — это приходный кассовый ордер. Если деньги переводились с банковского счета — это платежное поручение. Если деньги переводились с другого брокерского счета — это поручение на перечисление денежных средств и отчет брокера.

Например, Роман внес денежные средства в кассу банка, а банк по его поручению перечислил деньги брокеру для зачисления на ИИС. В кассе банка ему выдали приходный кассовый ордер и квитанцию, их он и приложил к декларации.

Декларацию можно заполнить в интернете, а можно загрузить файл, созданный в программе «Декларация». Для примера мы будем заполнять онлайн в личном кабинете налогоплательщика.

В разделе «Жизненные ситуации» выберите пункт «Подать декларацию 3-НДФЛ» :

Заполнять декларацию в интернете просто: все интуитивно понятно. Большая часть информации там будет уже заполнена автоматически.

Сначала выберите год, за который подаете декларацию. Нужно выбирать тот год, в котором вы вносили деньги на ИИС:

На втором этапе нужно указать доходы и их источники. Если ваш налоговый агент — обычно это работодатель — уже сдал годовую отчетность, данные о доходах можно загрузить из справки, которую он передал в налоговую. Для этого надо отметить галочкой работодателя и нажать кнопку «Заполнить из справки».

Если ваш работодатель еще не сдал отчетность, заполнять раздел придется вручную на основании вашей справки 2-НДФЛ.

На третьем этапе нужно выбрать вычеты, которые будут заявлены в декларации. Вычет по ИИС относится к инвестиционным вычетам, их нужно отметить галочкой.

После этого надо указать сумму инвестиционного вычета — то есть ту сумму, которую вы за год внесли на ИИС.

Теперь можно отправить в налоговую заявление на возврат налога — для этого жмем кнопку «Распорядиться». Этот шаг можно пропустить и сначала закончить заполнение 3-НДФЛ , но потом все равно придется заполнять заявление.

Если у вас нет долгов по налогам, вы можете получить сумму возврата на свой банковский счет, реквизиты которого указываются в этом же разделе.

На последнем шаге вам покажут сумму налога к возврату. Здесь же надо загрузить сканы подтверждающих документов: справки 2-НДФЛ , договора об открытии ИИС и подтверждения зачисления денег на него.

Останется только ввести пароль от своей электронной цифровой подписи и нажать кнопку «Подтвердить и отправить». Поздравляем, декларацию вы отправили.

Ждать денег приходится в среднем четыре месяца. Три месяца — это официальный срок рассмотрения декларации со дня ее представления.

Сам возврат должен быть осуществлен в течение одного месяца со дня подачи заявления на возврат, но не ранее завершения рассмотрения декларации.

Итоги

Получать вычет через сайт налоговой намного проще и понятнее, чем может показаться. А мой единственный поход в ФНС был очень полезным, потому что доступ в личный кабинет пригодится еще много раз.

Источник

Как получить налоговый вычет на ИИС Тинькофф

Все большущий привет, дорогие читатели! Как известно, индивидуальный счет при соблюдении определенных условий позволяет получить налоговые льготы от государства. Сегодня предлагаю рассмотреть Тинькофф вычет по ИИС, и как его можно оформить.

ИЗ ЭТОГО ОБЗОРА ВЫ УЗНАЕТЕ:

· Что такое налоговый вычет по индивидуальному счету
· Виды налоговых вычетов
· Тинькофф ИИС налоговый вычет, как его получить?
· Какие документы понадобятся инвестору?
· Как написать заявление на получение вычета
· Сколько раз инвестор может получать вычет?
· Если счету исполнилось 4 года, можно ли снова получить вычет «А»?
· Можно ли получить вычет на ИИС за долговременное владение ценными бумагами?

Рекомендуем к прочтению:

Что такое налоговый вычет по индивидуальному счету

Налоговый вычет олицетворяет собой определенную льготу, позволяющую инвестору вернуть часть ранее уплаченного налога на доход НДФЛ. Данный вычет работает достаточно просто: инвестор открывает ИИС, вносит на него денежные средства, а на следующий год может вернуть 13% от суммы пополнения своего счета. Допустим, инвестор внес на счет 50 000 рублей за год, следовательно, в виде вычета он может за год получить 6500 рублей.

Максимальная сумма такого вычета составляет 52 000 рублей в год, и для этого необходимо будет пополнить счет на 400 000 рублей. Это вычет первого типа, а есть вычет второго типа, который позволяет инвестору не платить налог с прибыли от инвестиций, полученной на ИИС. Но стоит учесть, что данный тип вычета не распространяется на дивиденды и купоны некоторых облигаций.

Виды налоговых вычетов

В российском юридическом поле существует несколько различных типов налоговых вычетов:

· Социальный вычет – лечение, обучение.
· Имущественный вычет – например, вычет за покупку квартиры.
· Инвестиционный вычет – вычет, получаемый в рамках индивидуального счета.

Эти вычеты инвестор имеет право совмещать, но есть важный момент: вычет является возвратом ранее уплаченному налогу, следовательно, размер получаемого вычета не может быть больше суммы уплаченного налога. Допустим, за 2019 год вы уплатили 40 000 рублей в качестве НДФЛ. В этом же году вы внесли на счет 300 000 рублей, при этом 100 000 рублей потратили на платное обучение.

Получается, что в рамках вычета «А» инвестор может по ИИС вернуть 39 000 рублей, и 13 000 рублей за платное обучение, что в сумме даст 52 000 рублей за год. С вычетом «Б» все немного иначе, и доступен он инвестору только при закрытии счета (спустя 3 года после открытия), при этом он не связан с иными типами вычетов, а также не ограничен по величине.

Но вам стоит понимать, что в рамках ИИС нельзя сочетать вычеты, и если вы уже использовали вычет «А», то получить с течением вычет «Б» в рамках текущего счета уже не получится.

Тинькофф ИИС налоговый вычет, как его получить?

Общий алгоритм действия будет прямым образом зависеть от типа налогового вычета, который выбрал инвестор.

Если говорить о вычете «А» , то на него подать заявление можно при личном визите в отделение ФНС, либо же заполнив соответствующую заявку на сайте ФНС. В случае с вычетом «Б», подать заявление можно через брокера перед закрытие индивидуального счета, либо же в ФНС, посетив отделение или заполнив заявление в онлайн режиме.

Если подать заявку через брокера, то при закрытии счета он в рамках вычета «Б» не будет списывать налог от дохода. Если подавать заявку через ФНС, то брокер изначально спишет сумму налога, при этом ФНС проверит все и в итоге начислит сумму вычета на указанные вами реквизиты. Как показывает практика, второй вариант отнимает больше времени.

Какие документы понадобятся инвестору?

Список необходимых документов будет зависеть от типа вычета, который вы намереваетесь получить.

· Декларация по форме 3-НДФЛ – ее можно заполнить онлайн на сайте ФНС.

· Справка по форме 2-НДФЛ – справка нужна за год, в который вы вносили средства на ИИС. Эта справкам подтверждает тот факт, что вы получали доход, с которого уплатили налог в размере 13%. Такую справку можно получить у вашего работодателя. Если у вас несколько источников дохода, то справку придется отдельно получить по каждому из них.
· Пакет документов от брокера – компания Тинькофф подготовит все необходимые документы по прошествии календарного года. Инвестору нужно будет только лишь скачать документы в приложении Тинькофф Инвестиции.

Если в ФНС у вас потребуют отчет о сделках, заверенный печатью, то вам нужно будет обратиться в службу поддержки Тинькофф. Компания в течение 10 дней подготовит документ и отправит его по почте. Если у вас несколько источников дохода и вы не желаете оформлять справку 2-НДФЛ по каждому из них, то можно дождаться, когда данные появятся на сайте ФНС. Тогда можно будет их автоматически загрузить при заполнении декларации.

В случае с вычетом «Б» инвестору понадобится лишь справка из ФНС о том, что инвестор не получал ранее вычет типа «А» на своем счету. При этом нужно подать заявление на получение этой справки, и сделать это можно при личном посещении отделения ФНС. Такую справку готовят в течение календарного месяца.

Источник