Топ-8 инвестиционных стратегий с высоким уровнем риска, способных удвоить ваш капитал
Когда инвестиционный инструмент предлагает высокую норму прибыли в течение короткого периода времени, это означает высокий уровень риска.
При наличии достаточного количества времени многие инвестиции могут удвоить первоначально вложенную сумму, но вместо этого многих инвесторов привлекают приманки с высокой доходностью в короткие периоды времени, даже несмотря на то, что потери могут оказаться колоссальными.
Нет универсального способа, который являлся бы гарантией, что капитал инвестора обязательно удвоится за короткий срок. Тем не менее существует множество примеров, когда вкладчики оставались в большом плюсе, решив однажды рискнуть.
Сегодня мы расскажем о 8 инвестиционных стратегиях, сопряженных не только с большим риском, но и с шансом для инвесторов значительно увеличить свой капитал.
Это определенно не краткосрочная стратегия, но она проверена и довольно надежна. Правило 72 – математический способ расчета срока, в течение которого величина инвестиций удвоится при постоянном росте на фиксированный процент. Разделив 72 на годовую норму прибыли, инвесторы получают приблизительную оценку того, сколько лет потребуется, чтобы первоначальные инвестиции дублировались.
Например, правило 72 гласит, что $1, вложенному по годовой фиксированной процентной ставке в 10%, потребуется 7,2 лет ((72/10) = 7,2), чтобы вырасти до $2. Но это примерная оценка. На самом деле, для 10% -ного вложения потребуется 7,3 лет, чтобы удвоиться ((1,10 ^ 7,3 = 2). Если у вас есть время, воспользуйтесь магией сложных процентов и правилом 72 – это верный способ удвоить ваши деньги.
2. Инвестирование в опционы
Опционы предлагают высокую прибыль для инвесторов, уверенных, что они сумеют угадать фазу рынка. Инвестор, владеющий опционным контрактом, может приобрести акции по заранее установленной цене в будущем. Если впоследствии стоимость акций окажется не такой, как ждал инвестор, ему не нужно будет приобретать акции или продавать опцион.
Эта форма инвестирования особенно рискованна, потому что она накладывает временные ограничения на покупку или продажу ценных бумаг. Профессиональные инвесторы часто не одобряют такую практику.
Некоторые первичные публичные размещения (IPO), такие как дебют на бирже Snapchat в середине 2017 года, привлекают много внимания, что может исказить оценки аналитиков в отношении краткосрочной доходности. Другие IPO являются менее громкими и могут дать инвесторам возможность приобрести акции, в то время как компания серьезно недооценена, что приведет к высокой краткосрочной и долгосрочной доходности, когда произойдет коррекция в оценке компании.
Большинство IPO не в состоянии генерировать значительную прибыль или вообще какую-либо прибыль, как в случае со Snapchat. С другой стороны, Twilio – компания, работающая с сфере облачных вычислений, которая стала публичной в июне 2016 года, привлекла $150 млн при цене предложения IPO $15 за акцию. В третий день бумаги Twilio выросли на 90%, а к середине декабря – на 101%.
IPO рискованны, потому что, несмотря на усилия, предпринимаемые компанией по раскрытию информации для общественности с целью получить «зеленый свет» для проведения IPO от SEC, все еще существует высокая степень неопределенности относительно того, будет ли руководство компании выполнять необходимые обязанности для дальнейшего развития бизнеса.
4. Венчурный капитал
Будущее стартапов, пытающихся привлечь инвестиции от венчурных капиталистов, особенно нестабильно и неопределенно. Многие стартапы терпят неудачу, но некоторым из них все же удается предложить общественности продукты и услуги, спрос на которые окажется высоким. Тем не менее даже если продукт только начинающей свое развитие фирмы окажется достойным, неправильная политика управления, плохие маркетинговые усилия и даже неудачно выбранное местоположение могут помешать ее дальнейшему успеху.
Многие стартапы «питаются» отличными идеями от людей, не склонных к бизнесу. Инвесторам венчурного капитала необходимо провести дополнительное исследование, чтобы с точностью оценить шансы новой компании да дальнейшее существование.
Венчурные инвестиции обычно имеют очень высокий порог минимальной суммы вложения, что может быть проблемой для некоторых инвесторов. Если вы планируете вложить свои деньги в фонд венчурного капитала, обязательно проявите должную осмотрительность.
5. Зарубежные развивающиеся рынки
Страна с развивающейся экономикой – отличная инвестиционная возможность. Инвесторы могут купить государственные облигации, акции или ETF компаний из растущего сектора. Так было в случае с Китаем в 2010-2018 годах. Всплески экономического роста в данных странах – события редкие, но в такие периоды инвесторы могут открыть для себя множество новых компаний для инвестирования.
Риск заключается в том, что период сильного роста может длиться не так долго, как считают инвесторы, что приведет к снижению производительности компаний. Политическая среда в странах, переживающих экономический бум, способна внезапно измениться, что повлечет замедление экономики.
6. Инвестиционные трасты недвижимости
Инвестиционные фонды недвижимости (REIT) предлагают инвесторам высокие дивиденды в обмен на налоговые льготы со стороны правительства. Трасты инвестируют в коммерческую и жилую недвижимость.
REIT особенно подвержены колебаниям, связанным с изменениями в экономике, а также напрямую зависят от уровня ключевой ставки и текущего состояния рынка недвижимости, который, как известно, либо процветает, либо переживает период депрессии. Именно поэтому инвестирование в REIT считается довольно рискованным, даже несмотря на то, что инвестиционные трасты недвижимости предлагают своим акционерам высокую дивидендную доходность (10-15%).
7. Высокодоходные облигации
Выпущенные иностранным правительством или же компаниями с высоким уровнем долга высокодоходные облигации могут предложить инвесторам значительную прибыль в обмен на потенциальную возможность потерять весь первоначально вложенный ими капитал. Такая инвестиционная стратегия может показаться особенно привлекательной по сравнению с текущей доходностью обычных облигаций, предлагаемых правительством в условиях низких процентных ставок.
Тем не менее инвесторам стоит помнить, что облигации с высокой доходностью (15-20%) могут оказаться мусорными. Если компания, выпускающая такие облигации, находится на грани банкротства, важно правильно оценить шансы , что она сможет выплатить долги.
Однако не все высокодоходные облигации терпят неудачу, и именно поэтому такой вид инвестирования в некоторых случаях может оказаться весьма прибыльным.
8. Торговля валютой
Валютную торговлю лучше оставить профессионалам, поскольку быстрые изменения обменных курсов создают высокий риск для эмоциональных трейдеров и инвесторов.
Если же вы обладаете достаточными знаниями и уверены, что сможете совладать со своими эмоциями, для начала найдите конкретный ценовой паттерн. Это поможет вам снизить риски. Валютные рынки связаны друг с другом, и обычной практикой является открытие короткой позиции на одну валюту при одновременном открытии длинной на другую. Торговля валютой или, как ее называют, торговля на форексе – не для начинающих.
Торговля на рынке форекс не имеет тех же требований к обеспечению, что и на традиционном фондовом рынке, что может быть сопряжено с дополнительным риском для инвесторов, желающих увеличить свою прибыль в короткие сроки.
Хотя в некоторых случаях вышеописанные инвестиционные стратегии действительно могут принести большую прибыль в краткосрочной перспективе, важно помнить о значительных рисках, с которыми они связаны. Для того, чтобы суметь воспользоваться всеми преимуществами и не проиграть, инвесторам нужно обладать большим опытом и необходимым образованием, а также умением здраво оценивать риски.
Источник
Низкий Vs. Инвестиции высокого риска для начинающих 2021
Table of Contents:
Риск абсолютно важен для инвестирования; никакое обсуждение возвратов или производительности не имеет смысла, хотя бы упоминание о риске. Проблема для новых инвесторов, однако, заключается в том, где именно существует риск, и какие различия между низким риском и высоким риском.
СМ.: Какова ваша терпимость к риску?
Что такое риск?
Учитывая, как фундаментальный риск для инвестиций, многие новые инвесторы считают, что это четко определенная и количественная идея. К сожалению, это не так. Как ни странно, по-прежнему нет реального соглашения о том, что означает «риск» или как его следует измерять.
Академики часто пытались использовать волатильность в качестве прокси для риска. В определенной степени это имеет смысл. Волатильность — это показатель того, насколько определенное число может меняться со временем, и чем шире диапазон возможностей, тем более вероятно, что некоторые из этих возможностей будут плохими. Еще лучше, волатильность относительно легко измерить.
К сожалению, волатильность ошибочна как мера риска. Хотя верно, что более изменчивый запас или облигация предоставляет владельцу более широкий диапазон возможных результатов, это не обязательно влияет на вероятность этих результатов. Во многом волатильность больше похожа на турбулентность, которую пассажир испытывает на самолете — возможно, неприятно, но на самом деле не имеет большого отношения к вероятности аварии.
Лучший способ думать о риске — это возможность или вероятность того, что у актива будет постоянная потеря стоимости или ниже ожиданий. Если инвестор покупает актив, ожидающий 10% -ную доходность, вероятность того, что доходность будет ниже 10%, — это риск этих инвестиций. Это также означает, что недостаток по отношению к индексу не обязательно является риском — если инвестор покупает актив с ожиданием, что он вернет 7%, и он вернется на 8%, тот факт, что S & P 500 вернулся на 10%, в значительной степени не имеет значения.
Что такое инвестиции с низким или высоким уровнем риска?
Если инвесторы согласятся с тем, что инвестиционный риск определяется потерей капитала и / или недостаточным по отношению к ожиданиям, он значительно упрощает определение инвестиций с низким риском и высоким риском.
Инвестиции с высоким риском — это тот, где есть либо большой процентный шанс потери капитала, либо недостаточный результат, либо относительно небольшой шанс разрушительной потери. Первый из них является интуитивным, если субъективным — если вам сказали, что существует 50/50 вероятность того, что ваши инвестиции заработают ожидаемый доход, вы можете обнаружить, что это довольно рискованно. Если вам сказали, что 95% вероятность того, что инвестиции не принесут вам ожидаемого дохода, почти все согласятся с тем, что это рискованно.
Вторая половина, тем не менее, та, которую многие инвесторы пренебрегают. Чтобы проиллюстрировать это, возьмите, например, автомобильные и авиационные аварии.Шансы любого водителя, испытывающего автомобильную катастрофу при их жизни, довольно высоки (25%), но вероятность смерти относительно низкая (менее 1%). Для сравнения, шансы столкнуться с плоской катастрофой довольно низки (одна сотая 1%), но шансы умереть в авиакатастрофе довольно высоки (около 67%).
Для инвесторов это означает, что они должны учитывать как вероятность, так и величину плохих результатов. Инвестирование с низким уровнем риска не только означает защиту от возможной потери, но также означает, что ни один из потенциальных потерь не будет разрушительным.
Несколько примеров
Рассмотрим несколько примеров, чтобы еще раз иллюстрировать разницу между инвестициями с высоким уровнем риска и низким уровнем риска.
Запасы биотехнологий, как известно, рискованны. От 85 до 90% всех новых экспериментальных препаратов потерпят неудачу, и неудивительно, что большинство биотехнологических запасов также в конечном итоге потерпят неудачу. В случае биотехнологических акций существует как высокая процентная вероятность невыполнения обязательств (большинство из них терпят неудачу), так и большой недостаток потенциала (когда запасы биотехнологий терпят неудачу, они обычно теряют 95% или более от их стоимости).
Для сравнения, казначейская облигация Соединенных Штатов предлагает совершенно другой профиль рисков. Практически нет шансов, что инвестор, владеющий казначейскими облигациями, не сможет получить указанные проценты и основные платежи, и даже если бы были задержки платежей (что крайне редко в истории США), инвесторы, скорее всего, окупит большую часть инвестиции.
Также важно учитывать влияние диверсификации на риск инвестиционного портфеля. Вообще говоря, акции, выплачивающие дивиденды крупных корпораций Fortune 100, вполне безопасны, и инвесторы могут рассчитывать заработать средние и высокие однозначные прибыли в течение многих лет.
Тем не менее, всегда существует риск, что отдельная компания потерпит неудачу; такие компании, как Eastman Kodak и Woolworth, являются известными примерами одноразовых историй успеха, которые в конечном итоге потерпели неудачу. Более того, случайный выбор акций в течение десятилетия имеет 20% -ный шанс потерять деньги. Если инвестор держит все свои деньги на одном складе, вероятность неудачного события может быть относительно низкой, но потенциальная серьезность довольно высока. Однако держите портфель из 10 таких акций, и не только снижается риск снижения портфеля, но также уменьшается величина потенциального общего портфеля.
Немногие мысли о риске
Инвесторы должны быть готовы смотреть на риск всесторонними и гибкими способами. Например, диверсификация является важной частью риска. Имея портфель инвестиций, которые все имеют низкий риск, но все они имеют одинаковый риск, могут быть весьма опасными. Возвращаясь к примеру самолета, вероятность столкновения отдельных самолетов низкая, но практически каждая крупная авиакомпания имеет (или будет) крушение. Холдинг портфеля казначейских облигаций с низким уровнем риска может показаться очень низким риском инвестирования, но все они имеют одинаковые риски и появление очень маловероятного события (например, U.S. правительство по умолчанию) было бы разрушительным.
Инвесторы также должны включать такие факторы, как временной горизонт, ожидаемые доходы и знания, когда думают о риске. В целом, чем дольше инвестор может ждать возвращения, тем больше вероятность того, что они достигнут ожидаемой прибыли. Конечно, существует определенная корреляция между риском и возвратом, и инвесторы, ожидающие огромных доходов, должны будут принять гораздо больший риск неэффективности. Знания также важны не только для определения тех инвестиций, которые, скорее всего, достигнут ожидаемой отдачи (или лучше), но также правильно определяют вероятность и масштабы того, что может пойти не так.
Нижняя линия
Нет никаких совершенных определений или измерений риска, но неопытным инвесторам было бы хорошо подумать о риске с точки зрения вероятности того, что данная инвестиция (или портфель инвестиций) не сможет достичь ожидаемого возврату и величине, с которой он пропустит эту цель. Чем лучше понять, что такое риск, но и где он может возникнуть, инвесторы могут работать над созданием портфелей, которые не только имеют меньшую вероятность потери, но и меньшую максимальную потенциальную потерю.
Если вы ищете дополнительную информацию о инвестициях с низким уровнем риска, советник Investopedia Insights рассматривает эту тему, отвечая на один из наших пользовательских вопросов.
Источник