Фонды тинькофф инвестиции дивиденды

Где в Тинькофф инвестиции посмотреть дивиденды

В каталоге Тинькофф Инвестиций на сайте или в мобильном приложении, в карточке акции, на вкладке «Дивиденды», возможно посмотреть последнюю дату, когда можно купить бумагу, чтобы получить дивиденды.

Вся информация о дивидендах в приложении Тинькофф Инвестиции

Посередине можно видеть сумму прибыли с одной акции. Соответственно, если у вас больше одной акции, умножаете число на количество и узнаете, сколько получите дивидендов.
Справа отображается доход в процентах от стоимости акций в момент выплаты дивидендов.

Чтобы получить дивиденды от компании необязательно владеть акцией в течение квартала или года. Достаточно владеть на момент, когда происходит начисление дивидендов. То есть на ту дату, которая обозначена первой в списке и горит зеленым цветом.

Вкладка “Дивиденды” на карточке акции в Тинькофф Инвестиции

Однако, чтобы получить дивиденды, нужно купить акции минимум за два бизнес дня. Это называется Т+2. Например, начисление дивидендов происходит в понедельник. Соответственно, купить акции компании надо минимум в среду прошлой недели, так как суббота и воскресенье не являются бизнес днями. Поэтому необходимо иметь это в виду, если покупаете акции компании ради дивидендов.

Выбор даты покупки акций для получения дивидендов

Дивидендная отсечка

С дивидендов нужно платить налоги. Для владельцев акций российских компаний проценты списываются автоматически, так как Тинькофф Инвестиции выступает агентом. К вам будет зачисляться сумма, очищенная от дивидендов.

Начисление и удержание НДФЛ по дивидендам

Если вы покупаете акции американских компаний, то нужно подписать форму w-8ben. Это позволит не платить налог по ставке 30%. Тинькофф Инвестиции автоматически заполнит все бумаги, отправив в налоговую США, а все, что от вас потребуется — это подписать бумаги по смс.

Ссылка на форму w-8ben в приложении

Через один-два дня вам также придет смс, что форма принята. Таким образом, автоматически будет оплачиваться только 10%, а оставшиеся 3% нужно будет уже заплатить самостоятельно и заполнить налоговую декларацию.

Подать декларацию можно дистанционно через личный кабинет на сайте налоговой.

Сообщение о принятии формы w-8ben

В Тинькофф Инвестиции есть понятная инструкция, как самостоятельно заплатить НДФЛ.

Инструкция уплаты НДФЛ

Куда поступят дивиденды

Прибыль зачислятся на ваш брокерский счет. Затем их возможно перевести на дебетовую карту Tinkoff Black.
Дивиденды поступают на счет в той валюте, в которой вы купили активы. Например, если вы купили акции российских компаний, то вам будут перечислены дивиденды в рублях. Если вы купили американские акции, то получите дивиденды в долларах.

Как вывести дивиденды с Тинькофф Инвестиции

Дивиденды можно вывести на дебетовую карту Тинькофф Банка. При подключении специальной услуги можно выводить деньги и днем и ночью в любой день недели.
Средства доходят моментально, что очень удобно. Это выгодно отличает Тинькофф от других банков, например, Сбербанка, где деньги можно ждать и два дня.

Если вы хотите отправить средства на счет в другом банке, сделать это можно обычным переводом по реквизитам счета и совершенно бесплатно.

Вывод денег с брокерского счета на карту Tinkoff Black

Ограничения на вывод средств с нивестиций

Вы можете выводить деньги с брокерского счета в течение дня сколько вам необходимо. Ограничения не устанавливаются. Также средства можно выводить в любое время дня и ночи, даже в выходные.
Сумма вывода будет зависеть от сроков продажи ценных бумаг. Возможно два варианта:

Если деньги на счете лежат больше двух дней, то вывод средств будет осуществлен мгновенно. В случае когда средства нужно вывести сразу после продажи, то будут действовать ограничения. Деньги с биржи не сразу поступают к вам на брокерский счет. Можно вывести весь свободный остаток в пределах лимита 50 млн. рублей в день. Остальное на следующий день.

Мы рассмотрели основные моменты, касающиеся дивидендов, описали, как посмотреть дивиденды в приложении Тинькофф Инвестиции. Надеемся, что эта статья будет ценной для вас и практически полезной.

Видеообзор

Источник

Все про биржевые фонды Тинькофф.

Вселенная ETF насчитывает порядка 7000 фондов во всем мире. Тем не менее, галактика российских биржевых фондов продолжает расширяться с каждым днем, предлагая все более узконаправленные и тематические ETF для розничных инвесторов.

На конец декабря общее число ETF на Московской бирже насчитывается 55 штук, и число их будет увеличиваться вместе с общим количеством частных инвесторов. Надо сказать их в этом году стало тоже достаточно много – более 8 млн. человек, и на, то есть свои причины, но это уже совсем другая история.

Особой популярностью пользуются БПИФЫ от Тинькофф, который по количеству активных клиентов занимает первое место по рейтингу Мосбиржи, и этих фондов, к слову, стало в 2020 году аж 9 ETF!

При таком большом разнообразии, легко потеряться, и понять для чего и для кого нужен определенный фонд. В этой статье попытаемся более подробно рассмотреть для чего нужен тот или иной фонд и для каких инвестиционных целей лучше всего подойдет.

1. Тинькофф iMOEX (тикер TMOS).

Для кого подойдет – для тех, кто верит в экономику России.

Этот фонд покупает крупнейшие и самые популярные российские ценные бумаги, которые составляют основу экономики нашей страны в целом. В составе фонда такие акции, как: Аэрофлот, Сбербанк, Лукойл, Магнит, Газпром, Роснефть, Яндекс и Маил и многие другие. Теперь вам не нужно думать или выбирать отдельные ценные бумаги, это можно сделать, купив один пай фонда, в котором будут все 45 эмитентов.

К тому же, после кризисный период многие аналитики прогнозируют активный рост развивающихся экономик, к которой относится и Россия.

Стоимость пая – 5,52 руб.

Комиссия за управление фондом – 0,79%.

Дивиденды – реинвестируются в фонд.

Изменение за год – 10,6%.

2. Тинькофф S&P 500 (TSPX).

Для кого подойдет – для тех, кто верит в экономику США.

Фонд ориентирован на экономику США, инвестируя в крупнейшие компании из индекса S&P 500, которые охватывает в свою очередь всю экономику страны и все отрасли. Покупая один пай, вы отлично диверсифицируете свой портфель по всем отраслям сразу.

Отличным сочетанием будет – это наличие у себя в портфеле, как и фонды на РФ экономику, так и на экономику США.

Стоимость пая – 0,095 $.

Комиссия за управление фондом – 0,79%.

Дивиденды – реинвестируются в фонд.

Изменение за год – 13,5% согласно историческим данным по индексу S&P 500.

3. Тинькофф Вечный портфель USD (TUSD).

Для кого подойдет – для тех, кто боится всего.

За последний год ставки по валютным вкладам упали «ниже плинтуса» и фактически смысла держать валюту в банке нет никакого. А как мы все знает, у доллара есть инфляция, хоть и не большая, на текущий момент она приближается к отметке в 2%. И для того, чтобы валюта не лежала просто так, существует неплохой фонд Тинькофф Вечный портфель в долларах.

Стратегия этого вечного портфеля заключается в распределении рисков по разным классам активов – золото, облигации – долгосрочные и краткосрочные, акции США. Таким образом ваши средства застрахованы от всевозможных рыночных рисков.

Стоимость пая – 0,107 $.

Комиссия за управление фондом – 0,99%.

Дивиденды – отсутствуют.

Изменение за год – 12,6%.

4. Тинькофф Вечный портфель RUB (TRUR).

Для кого подойдет – кто хочет доходность выше вкладов.

Точно так же, как и с долларом, ставки по вкладам в рублях находятся на исторических минимумах, и ставку выше 5% теперь не найти. Например, в 2015 году, некоторые умудрялись пристроить свои деньги под 20% годовых…

У этого фонда точно такая же стратегия – всепогодны портфель. Отличие лишь в инструментах, облигации федерального займа – долгосрочные и краткосрочные, акции российских компаний, золотой фонд тот же.

Стоимость пая – 5,92 руб.

Комиссия за управление фондом – 0,99%.

Дивиденды – отсутствуют.

Изменение за год – 14%.

5. Тинькофф Вечный портфель EUR (TEUR).

Для кого подойдет – для тех, кто предпочитает валюту евро.

Те, кто держит свои накопления в европейской валюте не сильно меньше любителей «зеленых бумажек». Хранить сбережения в евро — это отличная идея, а если эти сбережения еще и приумножаются это вдвойне хорошая идея. За 2020 год фонд принес своим обладателям доходность в размере 5% в евро, неплохо, учитывая, что в основных европейских странах действует отрицательная процентная ставка.

Стоимость пая – 0,104 €.

Комиссия за управление фондом – 0,99%.

Дивиденды – отсутствуют.

Изменение за год – 5%.

6. Тинькофф NASDAQ (TECH).

Для кого подойдет – для тех, кто верит в IT сектор.

Хоть у фонда и базовый индекс NASDAQ-100 Technology, но он в точности не следует за ним, а лишь выборочно инвестирует в отдельные крупные компании из этого индекса. Основными холдингами фонда является такие компании: Apple, Intel, Splunk, Microsoft, Facebook, AMD и другие.

Для частных инвесторов, это очень удобно т.к. стоимость каждой акции в среднем составляет 150-250 долларов, что согласитесь не маленькая сумма. Данный фонд позволяет маленькими суммами поучаствовать в росте IT сектора в полной мере.

Стоимость пая – 0,095 $.

Комиссия за управление фондом – 0,79%.

Дивиденды – реинвестируются.

Изменение за год – 15,4%.

7. Тинькофф Золото TGLD.

Для кого подойдет – для самых консервативных.

Золото в 2020 году пользуется особым спросом, и его цена взлетела почти на 37% пробив отметку в 2000 долларов за унцию с начала года, но после появления вакцины откорректировалось до значений 2011 года и колеблется в ценовом диапазоне 1850 $. Это означает, что инвесторы не спешат избавиться от золота т.к. все еще сохраняется высокий риск относительно восстановления мировой экономики.

Данный фонд напрямую (через покупку ETF фондов) инвестирует в физическое золото, поэтому если вы хотите иметь немного золота в своем портфеле – это отличная идея.

Стоимость пая – 0,077 $.

Комиссия за управление фондом – 0,74%.

Дивиденды – отсутствуют.

Изменение за год – 23% согласно историческим данным ETF IAU Ishares.

8. Тинькофф NASDAQ Biotech TBIO.

Для кого подойдет – для тех, кто любит хайп.

Наверняка вы слышали, что разработчики вакцин заявили об её эффективности на 95%, а это значит, что массовая вакцинация будет продолжаться еще как минимум 2021 год. Следовательно, цена акций разработчиков вакцин будет только расти, и вы можете поучаствовать в этом.

Данный фонд инвестирует в крупнейшие биофармацевтические компании со всего мира, позволяя своим инвесторам извлекать максимальную прибыль не только от производства вакцины, но и от остальных медицинских разработок. Основные холдинги фонда: Amgen, GILEAD, Moderna, Biogen, AstraZeneca и другие известные медицинские компании.

Стоимость пая – 0,097 $.

Комиссия за управление фондом – 0,79%.

Дивиденды – реинвестируются.

Изменение за год – 11,2%.

9. Тинькофф Индекс IPO TIPO.

Для кого подойдет – для тех, кто любит высокую доходность и высокие риски.

IPO – первичное размещение акций компании на мировых биржах. IPO – это возможность заработать солидные суммы на первых этапах, когда акции только начинают торговаться и еще не успели вырасти в цене.

Бывают яркие и очень доходные IPO – например последнее и довольно прибыльное IPO было у Ozon, когда некоторые инвесторы смогли за день заработать до 35%.

Но не стоит забывать, что часто бывают и провальные IPO наподобие Uber или Beyond Meat, когда инвесторы до сих пор не отбили свои убытки в размере 50% и не известно отобьют ли их когда-нибудь.

Стоимость пая – 0,095 $.

Комиссия за управление фондом – 0,99%.

Дивиденды – отсутствуют.

Изменение за год – 25% согласно данным с проспекта оф.сайта.

Источник

Блог компании Тинькофф Инвестиции | ETF для новичков: какие фонды доступны в России начинающему инвестору?

Всем уже надоела фраза «не держи яйца в одной корзине». Но она все еще остается хорошим советом, ведь в ней косвенно речь идет именно о диверсификации, о которой я вечно твержу своим подписчикам.

Разумная диверсификация, на мой взгляд, это 50% успеха на фондовом рынке. Давайте представим ситуацию — вы новичок и пока не очень хорошо умеете отбирать акции в портфель. Если вы хорошенько диверсифицируетесь и распределите свои деньги на 20 активов по 5% каждый, то шанс потерять все деньги намного меньше, чем если бы вы вложились в 5 активов по 20%. Логика проста — риск банкротства или многолетнего падения сразу у 20 компаний намного меньше, чем у 5.

Так причем тут ETF?

ETF — инструмент, который позволяет купить одну бумагу фонда, внутри которого уже куплено большое количество акций. Например, ETF SPY на американский индекс S&P500 включает в себя акции на миллионы долларов (если покупать их отдельно), а стоит он всего 320$.

При этом, ETF позволяет делать намного бОльшую диверсификацию, чем покупка отдельных акций. Кроме SPY вы можете приобрести фонды на отдельные сектора экономики или даже на другие страны, помимо США, и потратить на это 1000$, нивелировав тем самым большинство рисков.

Минусы ETF

На первый взгляд, очевидным минусом является комиссия за управление фондом, которая «пляшет» от 0,1-0,5 на американские ETF и около 1-2% на российском рынке. Но я считаю это не значительным минусом, потому что вы платите за свою пассивность и экономию времени на глубокий анализ.

Многие ETF не платят дивиденды, и это неприятно для пассивных инвесторов. Правда касается это чаще российских фондов, потому что многие американские фонды платят.

Что выбрать в России?

На российском рынке выбор подобных фондов пока не слишком большой и многие из них повторяют друг друга, поэтому поговорить я хочу лишь о двух компаниях, ETF которых я использовал — Finex и Тинькофф. Почему я рассматриваю именно эти 2 компании? Просто потому что Finex самый старший игрок на этом рынке, а все остальные операторы лишь повторяют состав его фондов, минимально отличаясь лишь размером комиссии. Тинькофф же создал отличный от конкурентов продукт, поэтому его будет интересно сравнить с эталоном.

К слову, американский фондовый рынок имеет намного больше различных фондов и операторов, поэтому выбор там больше, но подобные фонды доступны у нас в стране только квалифицированным инвесторам.

FinEx

Компания FinEx имеет в своей “обойме” 13 фондов на любой вкус, начиная с фонда американских акций, заканчивая различными облигационными продуктами и даже захвачен экзотический рынок Казахстана.

Средняя комиссия у фондов этой компании около 1%, в облигационных поменьше, в акционных побольше. До недавнего времени компания не имела никакой конкуренции и поэтому обычный инвестор был вынужден покупать лишь их продукты, либо ПИФы, которые предлагают различные брокеры на своей платформе.

Все ETF от Финекса торгуются в рублях, несмотря на то что активы внутри его фондов чаще в долларах. Это плюс для российского инвестора, потому что нет дополнительных издержек на обмен валюты.

Тинькофф Капитал

Совсем недавно, у Finex появился конкурент — Тинькофф, который создал сразу 3 фонда, повторяющих известный “всепогодный портфель”, адептом которого является Рэй Далио. Эти 3 портфеля схожи по структуре — по 25% имеют золото, долгосрочные облигации, краткосрочные облигации и акции. Отличия лишь в том, что в зависимости от валюты, в которой торгуется фонд (доллар, рубль или евро) выбираются активы соответствующей страны.

Фонды получили на старте много критики из за высоких комиссий, но Тинькофф пошел на встречу клиентам и сократил их издержки, отменив полностью брокерскую комиссию, в случае покупки пая в их приложении. Итого комиссия стала такой же как у конкурента — около 1%.

При недостатке, связанном с издержками на обмен валюты, про который я писал ранее, “вечные портфели” имеют очень дешевую стоимость и покупать их можно буквально на сдачу 🙂

Позже Тинькофф запустил еще 3 новых фонда — Тинькофф Золото, Nasdaq и MOEX. Если первый и третий фонды имеют полную альтернативу на рынке, то фонд на акции Nasdaq — это полнейший эксклюзив для неквалифицированных инвесторов и за этот фонд стоит поставить жирный плюс Тинькофф Капитал.

Ну и что?

В целом, ETF подходит людям, которые не очень хотят погружаться в тонкости инвестирования и посвящать этому жизнь, при этом позволяют получать среднерыночную доходность при сниженных рисках. Я считаю, что с этого инструмента нужно начинать свой инвестиционный путь, а уже затем, поняв свой интерес к теме, углубляться дальше или же остаться пассивным инвестором, ребалансируя свой портфель из ETF раз в пол года.

Автор: Антон Жуков, частный инвестор с пятилетним стажем, владелец телеграм-канала Финансовый грамотей

Мы решили разнообразить блог Тинькофф Инвестиций и дать слово инвесторам, которые являются нашими клиентами. Теперь мы регулярно будем публиковать тексты внешних авторов. Если у вас есть текст, вы хотите им поделиться и получить вознаграждение, пишите на editors_wealth@tinkoff.ru.

Мнение автора может не совпадать с мнением редакции Тинькофф Инвестиций. Ценные бумаги и другие финансовые инструменты, упомянутые в данном обзоре, приведены исключительно в информационных целях; обзор не является инвестиционной идеей, советом, рекомендацией, предложением.

Источник