Если предприятие банкрот как получить свои деньги

Можно ли взыскать долги с обанкротившейся компании?

Вы здесь

Занятие бизнесом всегда сопряжено с большими рисками. Тем более у нас в России: во времена кризисов и общего экономического падения сложно быть успешным и это удается, к сожалению, не всем. В этих условиях предприниматели и представители крупного бизнеса всё чаще стали сталкиваться с банкротством, когда попросту нет средств, чтобы рассчитаться с долгами. А у другой стороны нет возможности получить свои деньги обратно. Давайте разберемся в этой статье, можно ли взыскать долг с фирмы-банкрота и как это сделать?

Что такое банкротство

Говоря простыми словами, банкротство — это когда судом признается за должником неспособность выплатить долги.

Юридически точно понятие банкротства определяет Законодательный акт № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Процесс банкротства обычно заканчивается следующими процедурами:

• наблюдение;
• финансовое оздоровление;
• внешнее управление;
• конкурсное производство;
• мировое соглашение.

Последнее решение, как правило, выносится чудовищно редко, поэтому давайте рассмотрим самую частую процедуру — открытие конкурсного производства.

Как происходит конкурсное производство

Вначале стоит отметить, что после того, как конкурсное производство завершено, получить долги с фирмы-банкрота невозможно.

Решение о признании юридического лица банкротом принимает арбитражный суд. Это делается на основании рассмотренного заявления и признания того факта, что должник не в состоянии вернуть долги. С этого момента запускается процесс конкурсного производства.

Смысл этого действа в том, чтобы упорядочить порядок и соразмерность получения долгов среди кредиторов.

Чтобы урегулировать этот процесс, судом назначается конкурсный управляющий, этот человек, кроме общих дел должника, занимается формированием, так называемой конкурсной массы — имущества должника. Всё оно должно пройти инвентаризацию.

Конкурсный управляющий занимается также реализацией имущества должника и возвратом его дебиторской задолженности. Из всех этих средств и происходит погашение долгов банкрота перед кредиторами.

Как только конкурсное производство завершается, данные о банкроте удаляются из Единого государственного реестра юридических лиц.

Как получить долг с банкрота

В газете «Коммерсант» печатаются объявления о введении конкурсного производства. После этого у кредитора есть два месяца для подачи заявления в суд для внесения в реестр требований. Если кредитор не успеет подать заявление, то его требования суд, конечно же, учтёт, но только после удовлетворения требований кредиторов включенных в реестр.

Если юридическое лицо инициирует процесс добровольной ликвидации, этот срок составляет один месяц.

Чтобы попасть в реестр требований, достаточно иметь неисполненные обязательства со стороны фирмы-банкрота.

Кредиторы из реестра имеют право проводить собрания для координации действий по взысканию долгов с должника.

Взыскание долгов с юридических лиц в Москве — одно из основных направлений деятельности компании «Аспект», лидера на рынке юридических услуг в России. Если у вас есть проблемы с возвратом долгов, рекомендуем обратиться к профессиональным юристам «Аспекта». Коэффициент успеха возврата долгов у них — 97,2%, а это о многом говорит!

В каком порядке кредиторы получают свои долги

Законом установлен строгий порядок удовлетворения требований кредиторов. Первыми удовлетворяются требования по текущим платежам:

1. В первую очередь оплачиваются текущие платежи и расходы по процедуре банкротства, судебных издержек и вознаграждения конкурсного управляющего.
2. Вторыми получают свои деньги сотрудники банкрота, если есть долги по зарплате или трудовым договорам.
3. В третью очередь оплачивается вознаграждения лиц, которых привлёк конкурсный управляющий для реализации имущества должника и осуществления самого процесса конкурсного управления.
4. Четвертыми получают по долгам свои средства коммунальные и эксплуатационные службы.
5. Пятыми удовлетворяются требования по иным текущим платежам.

Когда все долги по текущим платежам выплачены, наступает очередь удовлетворить требования, которые возникли до принятия заявления о банкротстве:

1. Первыми рассчитают тех, кому банкрот должен за нанесение вреда жизни и здоровью.
2. Вторыми получат свои выходные пособия и зарплату граждане, работавшие по трудовому договору, а также авторы за свою интеллектуальную деятельность.

Второй очередью долги погашаются в следующем порядке:

1. Оплата по трудовым договорам и выходные пособия, но не более чем 30 тыс. руб. за каждый отработанный месяц.
2. Оставшиеся пособия и оплата труда, работавших по договору.
3. Оплата авторам интеллектуальной собственности.
4. Прочие платежи другим кредиторам, в том числе по нетто-обязательствам.

По каждому этапу требования должны удовлетворяться полностью, пока этого не произошло, выплаты следующей очереди не начинаются.

Рекомендуем регулярно проводить проверку контрагентов на предмет конкурсного производства. Это позволит вам вовремя подать заявление на включение в реестр требований кредиторов.

Где получить информацию банкрот ли юр.лицо?

Чтобы произвести проверку контрагента на предмет банкротства, или узнать запущена ли процедура конкурсного управления, или же он только что подал заявление на добровольную ликвидацию, нужно мониторить следующие ресурсы:

Источник

Долги банкрота

Если должник объявляет себя банкротом, то кредиторы сталкиваются с проблемами взыскания задолженности.

Ситуация с взысканием долгов у банкрота многим кажется безвыходной и малоперспективной. Ведь у неплатежеспособной компании или физического лица, как правило, нет ни денег, ни имущества, чтобы вернуть средства в адрес кредиторов. Однако законодательные механизмы по возвращению кредитных средств работают и в отношении неплатежеспособных физических и юридических лиц. Все, о процедуре взыскания долга с банкрота – читайте в материале.

Суть банкротства

В России процедуру банкротства регулирует закон «О несостоятельности (банкротстве)». Признание неплатежеспособной позволяет компании, лишившейся прибыли и не имеющей средств для погашения кредитных обязательств, выйти из бизнеса с наименьшими потерями. Простой вариант банкротства предусматривает продажу имущества компании с молотка с последующим погашением долгов, более сложный включает в себя ряд санационных, оздоровительных мероприятий с той же целью – вернуть себе деньги.

Стоит отметить также доступность процедуры банкротства не для всех юридических и физических лиц. Так, компания может инициировать процедуру, если долг перед контрагентами достиг 100 000 рублей, а физическое лицо признается неплатежеспособным, если задолженность превысила 500 000 рублей. Имеет значение и срок просрочки – от трех месяцев. Статус банкрота присваивается только по решению арбитражного суда. Инициировать процедуру могут кредиторы, сам должник или налоговая инспекция Российской Федерации.

Можно ли взыскать долг?

Если должник объявляет себя банкротом, то кредиторы сталкиваются с проблемами взыскания задолженности. Предположим, неплатежеспособным оказалась фирма, денежных средств она не имеет и единственной возможностью расплатиться с долгами оказывается продажа имущества. С этой целью суд лишает руководство компании возможностью распоряжаться своими активами, арбитражный управляющий перебирает на себя основные обязанности начальства, он следит за тем, какие сделки совершаются и рассчитывается с текущими кредиторами.

Взыскание задолженности с банкрота становится первоочередной задачей такого управляющего. При этом, последствия проведения процедуры неплатежеспособности коснутся юридического или физического лица не только в сфере возвращения задолженностей.

Статья 213.30 Федерального закона «О несостоятельности» предусматривает такие ограничения для банкротов:

• Запрет занимать руководящую должность в течение трех лет
• Обязательное извещение о факте банкротства новых кредиторов в течение пяти лет
• Запрет на повторное объявление себя банкротом в течение пяти лет

Можно ли взыскать долг с физического лица?

Если речь идет о физическом лице, гражданине РФ, то встречаются такие типы долгов: другим гражданам по расписке, по коммунальным услугам, ипотеке, потребительским займам. Уже через три месяца невыполнения обязательств россиянин может признать себя банкротом.

На первом этапе возможно взыскание долга с банкрота во внесудебном порядке, с этой целью должнику отправляется уведомление по почте с просьбой погасить задолженность в течение одного месяца. Документ необходимо составить в двух экземплярах – один оставить у себя.

Экономисты напоминают, что направление письменной претензии является обязательным, факт статуса банкрота в данном случае не играет особой роли для кредитора. Если лицо отказывается выплачивать долг или вообще не выходит на связь, попробовать взыскать долг с банкрота можно через суд. О подготовке иска следует уведомить и неплатежеспособное лицо, направить документ заказным письмом – уведомление и опись.

Как взыскать долг с банкрота-юридического лица?

Банкротство уже не кажется российским бизнесменам чем-то необычным, к сожалению, угроза того, что контрагент в один день перестанет быть платежеспособным не обходит ни одну бизнес-отрасль.

Особенно актуальной процедура стала для компаний, не выдерживающих конкуренции. Первоочередными кредиторами в ситуации банкротства фирмы становятся даже не банки, а сотрудники, не получившие заработную плату. Давайте рассмотрим механизм взыскания задолженности с работодателя, признанного неплатежеспособным.

• Отправка письменного требования погасить долги

К заявлению необходимо приложить справку, устанавливающую размер заработной платы и дубликат трудового договора. Срок выплаты устанавливается стандартный – 30 дней. Если в течение месяца работодатель не дал о себе знать, придется готовить документы для суда. Не советуем медлить, каждый кредитор, большой и маленький, должен быть внесен в реестр требований. Он закрывается спустя два месяца после начала дела о банкротстве.

Взыскание задолженности с банкрота через суд

Чтобы взыскать задолженность через суд, кредитору придется отнестись к делу максимально ответственно. Действующее законодательство разделяет требования кредиторов на установленные и условно установленные – категория зависит от возможности подтвердить факт задолженности. Отметим, что установленными считаются лишь требования с соответствующим решением суда или официальным документом, в котором банкрот сам признает себя должником.

Взыскание долгов с банкрота не обходится без процедуры обсуждения долговых требований. Банкрот может признать или не признать претензии кредиторов. Однако для лица, желающего взыскать долг обязательным условием остается заявление о требованиях в арбитражном суде во время текущего производства по делу или рассмотрения искового заявления.

Порядок взыскания задолженности с банкрота

Взыскание долгов с банкрота проводится в установленном законодательством порядке. Если есть люди, которым банкрот навредил (здоровью или жизни), то они станут первоочередными кредиторами. Затем идут алиментные долги, заработные платы и пособия. Только в третью очередь взыскиваются задолженности кредиторов, в том числе залоговых. После определения перечня долгов банкрота, всем сторонам надлежит решить, какую методику присвоения статуса банкрота они выберут.

Можно продать имущество предприятия на аукционе или провести процедуру оздоровления. Как правило, заключается соглашение о реструктуризации на срок до пяти лет. За это время должник обязуется вернуть все средства предприятиям. А как взыскать с банкрота долги, если по прошествии этого времени они не выплачены? Тогда компанию ждет ликвидация и в уплату задолженности пойдут средства, полученные от продажи активов. Любой кредитор вправе оспорить план выплаты долгов, если он покажется ему нерациональным. Для этого следует обратиться в суд с просьбой о замене управляющего.

Каким должно быть исковое заявление?

Как же взыскать долг, если должник находится на стадии банкротства? Процесс необходимо начать с составления искового заявления. Успешность дела во многом зависит от грамотности документа. Пользуйтесь нашими советами: укажите четкие координаты истца и ответчика, детально опишите финансовую ситуацию и суть претензии, приложите доказательства – например, соглашение о предоставлении кредита, укажите сумму долга и объясните, как вы ее рассчитали (если предусмотрены штрафы и пени, укажите их размеры). Теперь вы знаете, как получить долг с банкрота и какие действия с этой целью стоит предпринять.

Помните, что в Российской Федерации предусмотрена процедура взыскания средств даже с физического или юридического лица, признанного банкротом. Процесс часто оказывается длительным и долгим, поэтому в судебном разбирательстве кредиторам помогают юристы и адвокаты. Они поспособствуют более быстрому решению дела.

Источник

Фирма банкротится: как вернуть свои деньги «внутреннему» кредитору?

Участник компании в трудный период решил поддержать ее материально. Не помогло – компания вступила в фазу банкротства. Может ли «спасатель» вернуть назад хотя бы часть своих денег? В законодательстве разных стран вопрос о включении в реестр требований корпоративных кредиторов решается по-разному. Но везде к ним относятся достаточно настороженно. А как у нас?

Суды часто отказывают во включении в составляемый при банкротстве реестр гражданско-правовых требований участников к своей компании. Почему так происходит? Как на эту ситуацию смотрят суды? Что сделать, чтобы не допустить подобного развития событий? Наконец, как правильно оказывать финансовую поддержку компании?

Ответственность за неправомерное банкротство ужесточат

Кредитор с особым статусом

В Федеральном законе от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» сказано, что участники не могут быть конкурсными кредиторами должника по обязательствам, вытекающим из такого участия (абз. 8 ст. 2).

При этом процент участия не имеет никакого значения. И мажоритарии, и миноритарии могут претендовать только на имущество, оставшееся после удовлетворения требований всех других кредиторов. Объясняется это тем, что учредители уже в силу своего статуса должны нести риск отрицательных последствий, связанных с деятельностью компании. Негативные последствия их решений не могут возлагаться на других кредиторов.

Анализ «чистоты помыслов»

Нередко участники оформляют финансовую поддержку компании при помощи гражданско-правовых конструкций (чаще – договора займа, реже – договоров поручительства и аренды) в обход увеличения уставного капитала или внесения вклада в имущество.

Следовательно, договор займа должен быть признан притворной сделкой с переквалификацией в увеличение уставного капитала. А это, в свою очередь, влечет отказ во включении в реестр требований кредиторов.

Проблема в том, что далеко не всегда учредители выдают компании займы, чтобы создать видимость гражданско-правовых отношений и улучшить свое положение в деле о банкротстве. На самом деле причины, по которым участник может выдать заем своей компании, могут быть сами разными. Например, это может быть попытка действительно спасти фирму от банкротства при отсутствии возможности получить средства из других источников (например, в банке). По большому счету выбор способа, которым участник будет поддерживать компанию, – его личное дело.

Число банкротств юрлиц сократилось на 20%: хорошо или не очень?

Определение природы отношений между учредителями и компанией начинает волновать кредиторов, если вдруг фирма уходит в процедуру банкротства. Предполагается, что именно контролирующие лица (учредители, руководители) довели организацию до такого состояния. При этом они еще и просят денег в ситуации, когда сами не смогли грамотно распорядиться финансами должника.

Как видно, вопрос о квалификации отношений между учредителем и компанией (и, как следствие, о включении требований учредителей должника в реестр) очень деликатный. Попробуем разобраться, на что обращают внимание суды при разрешении конкретных споров.

Судебная практика: смена курса

До 2017 г. суды признавали требования учредителя к компании по договору займа гражданско-правовыми. Их включали в реестр без понижения очередности. Более того, даже если в первой инстанции требование признавалось корпоративным, вышестоящие суды могли еще пересмотреть решение.

Корпоративными признаются такие требования, которые не могли бы возникнуть, если бы кредитор не участвовал в капитале должника. Это, в частности: чисто корпоративные требования (о выплате дивидендов, действительной стоимости доли и др.); требования из сделок, на условия которых стороны могли оказывать серьезное влияние в силу своей взаимозависимости.

Суды подходили к решению вопроса формально: если требование возникло из гражданско-правовой сделки, то его нужно включать в реестр. В качестве примера можно привести определение ВС РФ от 2015 г.

Мажоритарный участник должника заявил требование о включении в реестр задолженности по договору беспроцентного займа.

Суды трех инстанций участнику отказали. Арбитры посчитали, что фактически средства по договору займа были переданы вместо увеличения уставного капитала. А раз так, то требование является корпоративным.

С фиктивными банкротствами будут бороться по-новому

Верховный Суд РФ с этой позицией не согласился. В определении от 06.08.2015 № 302-ЭС15-3973 суд разъяснил: тот факт, что заимодавцем выступает участник должника, еще не говорит об отсутствии заемных отношений.

Суд в принципе не исключил возможность отнести подобное требование к разряду корпоративных. Однако в деле не было достаточных доказательств того, что требование возникло из факта участия в юридическом лице.

В 2017 г. были приняты два определения ВС РФ (от 06.07.2017 № 308-ЭС17-1556 и № 308-ЭС17-1556), которые изменили подход к квалификации займа, полученного от участника компании. Это был первый шаг к формированию прокредиторской позиции, по которой практически любой заем от участника является корпоративным.

Мораторий на банкротство не должен влиять на взыскание долгов по зарплате

Обстоятельства дел были идентичны тем, что ВС РФ рассматривал в 2015 г. Но на этот раз суд, направляя дела на новое рассмотрение, указал следующее:

• само по себе предоставление займа не делает требование участника корпоративным. Но нужно учитывать, что обязательства, которые внешне выглядят гражданско-правовыми, на самом деле могут таковыми не являться (например, из-за того, что они не возникли бы, если бы заимодавец не участвовал в капитале должника);
• участник объективно влияет на хозяйственную деятельность должника (в т.ч. может заключать с ним сделки и принимать управленческие решения). Поэтому на нем лежит риск банкротства компании;
• при оценке требований участника суды должны детально исследовать сложившиеся заемные отношения, а также поведение участника в преддверии банкротства.

После этого нижестоящие суды развернули практику на 180 градусов. Обоснование судебных актов дословно копирует мотивировочную часть указанных определений. И хотя ВС РФ призвал всесторонне изучать обстоятельства дела, многие суды формально указывают в своих актах на возможность финансирования компании другими способами и отказывают учредителям во включении их требований в реестр. Да и сами стороны зачастую не могут собрать доказательственную базу и сформулировать убедительную позицию по делу.

С одной стороны, исключение из реестра требований добросовестных участников компании, которые вкладывают деньги для восстановления платежеспособности фирмы, несправедливо. Тем более что выбор варианта спасения компании – прерогатива ее собственника. И ставить искусственные преграды для предоставления компании займа (и восстановления тем самым ее платежеспособности) не очень логично.

В тех случаях, когда суды анализируют суть отношений, они обращают внимание на:

• экономические мотивы выбора именно договора займа (деловая цель);
• условия займа (величину процентной ставки, сроки предоставления средств и др.);
• поведение участника в преддверии банкротства (требование вернуть заем, обращение в суд для взыскания займа и др.);
• фактическую возможность предоставить заем в указанном размере.

При оценке деловой цели займа от учредителя суды иногда отталкиваются от капитализации компании. Если фирма не может вести деятельность без финансовой помощи со стороны участников, то, очевидно, она не является самостоятельной. Выдача займа в такой ситуации будет иметь корпоративную, а не гражданско-правовую природу.

С учетом неоднозначности позиций судов стороны не должны ограничиваться лишь правовым обоснованием своей позиции. Нужно обосновывать свои действия с экономической и управленческой точек зрения.

В определении от 04.06.2018 № 305-ЭС18-413 ВС РФ вводит новый порядок разрешения споров: к участникам-кредиторам применяется более строгий стандарт доказывания. Они должны не только подтвердить наличие и размер задолженности, но и опровергнуть корпоративную природу отношений. Необходимо, в частности, доказать, что они не использовали преимущества своего корпоративного положения (например, доступную только им информацию о финансовом состоянии должника).

С другой стороны, нельзя забывать о необходимости защиты интересов других кредиторов, которые часто не могут противостоять необоснованным требованиям учредителей. Именно учредители несут риск неэффективного управления подконтрольной компанией. И независимые кредиторы не должны разделять этот риск.

Таким образом, ВС РФ сформировал презумпцию корпоративного характера требований учредителей к компании-должнику. Опровергать ее должен учредитель-кредитор. Как минимум, он должен доказать, что заем:

• реален;
• предоставлен на рыночных условиях;
• имеет деловую цель;
• соответствует требованиям закона.

А как у них?

В законодательстве разных стран вопрос о включении в реестр требований корпоративных кредиторов решается по-разному.

Например, в Германии такие требования понижаются в очередности без выяснения дополнительных обстоятельств. Причем понижаются требования по займам не только от учредителей компании, но от фактически аффилированных лиц.

• требования миноритариев, которые имеют не более 10% уставного капитала и не занимают управленческих должностей в компании;
• займы, полученные в рамках плана по спасению должника сторонним инвестором, который одновременно приобретает долю должника.

Такой подход удобен тем, что участник еще до предоставления займа знает о правовых последствиях. Это мотивирует его использовать корпоративные механизмы поддержания деятельности. Также подобный подход облегчает работу и судам, которые не погружаются в детали выдачи займа и не анализируют все обстоятельства дела.

В любом случае включение корпоративных требований в реестр кредиторов компании-должника – сложный процесс, который вызывает споры среди судей и ученых. Неважно, на чьей стороне (кредитора или участника) вы выступаете. Ваша позиция должна быть проработана не только с правовой, но и с экономической точки зрения.

В США была сформирована доктрина Deep Rock. В соответствии с ней требования кредитора-участника понижаются в очереди. Впрочем, это касается лишь тех ситуаций, когда компания является недокапитализированной или когда участник явно действует недобросовестно. Подобный подход формирует широкое поле для судебного усмотрения, что приводит к неопределенности положения участников-кредиторов.

В Нидерландах требования «внешних» и корпоративных кредиторов равны между собой. Однако в исключительных случаях суды допускают понижение в очередности требований кредиторов из-за их тесной финансовой связи с компанией-должником и зависимости должника от займов учредителей (особенно в предбанкротный период).

электронное издание
100 БУХГАЛТЕРСКИХ ВОПРОСОВ И ОТВЕТОВ ЭКСПЕРТОВ

Полезное издание с вопросами ваших коллег и подробными ответами
наших экспертов. Не совершайте чужих ошибок в своей работе!
Свежий выпуск издания доступен подписчикам бератора бесплатно.

Мы пишем полезные статьи, чтобы помочь вам разобраться в сложных проблемах бухучета, переводим сложные документы «с чиновничьего на русский». Вы можете помочь нам в этом. Это легко.

*Нажимая кнопку отплатить вы совершаете добровольное пожертвование

Источник