Единственное руководство по инвестициям какое вам может когда либо понадобится

Предисловие

Самое лучшее в этой книге, из которой я собираюсь заимствовать без зазрения совести, когда подойдет время выпустить следующее издание «Единственного руководства по инвестициям, какое вам может когда либо понадобиться» («The Only Investment Guide You’ll Only Need»), — это то, что большинство людей ей не поверит. А если даже и поверит, терпения, чтобы следовать ее советам, им все равно не хватит. И это прекрасно, потому что чем больше людей знают о чем то хорошем, тем дороже оно становится.

И все же, в отличие от большинства «систем», предназначенных для объяснения аномалий рынка, простая концепция Джоэла Гринблатта, весьма вероятно, сохранит большую часть своей точности, даже когда ей станут следовать многие.

Я не хочу лишать вас приятных сюрпризов — книга и без того коротка. Я всего лишь хочу представить вам автора, чтобы вы хотя бы примерно представляли, насколько ему можно верить. Я знаю Джоэла не один десяток лет. Он очень умен, очень честен, очень порядочен и — вот это уже необычно — очень успешен. (Я хочу сказать — успешен по настоящему.)

Если быть точным, его успех связан с удачными инвестициями (не с продажей книг).

К тому же он очень веселый человек. Я прочитал первые две главы моему одиннадцатилетнему племяннику Тимми, и оба мы получили огромное удовольствие. Потом Тимми, не владеющий, насколько я знаю, особыми средствами для инвестиций, заснул, а я дочитал книгу до конца, мысленно пересмотрев все свои пенсионные планы.

Позвольте сказать вам следующее. Вначале были взаимные фонды, и это было хорошо. Однако затем расходы и вознаграждения за продажи стали слишком высоки. Потом появились взаимные инвестиционные фонды, и это было еще лучше. Они уничтожили вознаграждения за продажи, но все еще оставались обременены вознаграждениями менеджмента, налогами и затратами на трансакции, без которых активный менеджмент обходиться не умеет. Потом явились индексные фонды, урезавшие вознаграждения, налоги и трансакционные издержки аж до кости. Очень хорошо, очень.

По сути, то, что Джоэл предлагает вам рассмотреть, — это индексный фонд плюс, где «плюсом» является то, что вы включаете в свой пакет только те акций, которые выпущены компаниями, хорошо ведущими бизнес, и которые продаются по низкой цене. И Джоэл показывает вам простой способ найти такие акции.

Конечно, превзойти средние показатели удается не каждому — это естественно. Но, по моим представлениям, терпеливые люди, которые будут следовать советам Джоэла, со временем с этими трудностями справятся. А потом, если эту стратегию возьмут на вооружение миллионы (Передовой отрад, будьте добры, поторопитесь создать на этой основе недорогой фонд!), произойдут две вещи. Во первых, преимущества инвестиций подобного рода уменьшатся, но не станут нулевыми. Во вторых, оценки фондовой биржи сделаются чуть более рациональными, от чего и наш процесс приобретения капитала станет чуть более эффективным.

Для такой тощенькой книжицы — работа совсем неплохая.

А теперь, если вам уже стукнуло 11 лет, — полный вперед.

Эндрю Тобиас, автор книги «Единственное руководство по инвестициям, какое вам может когда либо понадобиться».

Источник

BzBook.ru

Предисловие

Самое лучшее в этой книге, из которой я собираюсь заимствовать без зазрения совести, когда подойдет время выпустить следующее издание «Единственного руководства по инвестициям, какое вам может когда либо понадобиться» («The Only Investment Guide You’ll Only Need»), — это то, что большинство людей ей не поверит. А если даже и поверит, терпения, чтобы следовать ее советам, им все равно не хватит. И это прекрасно, потому что чем больше людей знают о чем то хорошем, тем дороже оно становится.

И все же, в отличие от большинства «систем», предназначенных для объяснения аномалий рынка, простая концепция Джоэла Гринблатта, весьма вероятно, сохранит большую часть своей точности, даже когда ей станут следовать многие.

Я не хочу лишать вас приятных сюрпризов — книга и без того коротка. Я всего лишь хочу представить вам автора, чтобы вы хотя бы примерно представляли, насколько ему можно верить. Я знаю Джоэла не один десяток лет. Он очень умен, очень честен, очень порядочен и — вот это уже необычно — очень успешен. (Я хочу сказать — успешен по настоящему.)

Если быть точным, его успех связан с удачными инвестициями (не с продажей книг).

К тому же он очень веселый человек. Я прочитал первые две главы моему одиннадцатилетнему племяннику Тимми, и оба мы получили огромное удовольствие. Потом Тимми, не владеющий, насколько я знаю, особыми средствами для инвестиций, заснул, а я дочитал книгу до конца, мысленно пересмотрев все свои пенсионные планы.

Позвольте сказать вам следующее. Вначале были взаимные фонды, и это было хорошо. Однако затем расходы и вознаграждения за продажи стали слишком высоки. Потом появились взаимные инвестиционные фонды, и это было еще лучше. Они уничтожили вознаграждения за продажи, но все еще оставались обременены вознаграждениями менеджмента, налогами и затратами на трансакции, без которых активный менеджмент обходиться не умеет. Потом явились индексные фонды, урезавшие вознаграждения, налоги и трансакционные издержки аж до кости. Очень хорошо, очень.

По сути, то, что Джоэл предлагает вам рассмотреть, — это индексный фонд плюс, где «плюсом» является то, что вы включаете в свой пакет только те акций, которые выпущены компаниями, хорошо ведущими бизнес, и которые продаются по низкой цене. И Джоэл показывает вам простой способ найти такие акции.

Конечно, превзойти средние показатели удается не каждому — это естественно. Но, по моим представлениям, терпеливые люди, которые будут следовать советам Джоэла, со временем с этими трудностями справятся. А потом, если эту стратегию возьмут на вооружение миллионы (Передовой отрад, будьте добры, поторопитесь создать на этой основе недорогой фонд!), произойдут две вещи. Во первых, преимущества инвестиций подобного рода уменьшатся, но не станут нулевыми. Во вторых, оценки фондовой биржи сделаются чуть более рациональными, от чего и наш процесс приобретения капитала станет чуть более эффективным.

Для такой тощенькой книжицы — работа совсем неплохая.

А теперь, если вам уже стукнуло 11 лет, — полный вперед.

Эндрю Тобиас, автор книги «Единственное руководство по инвестициям, какое вам может когда либо понадобиться».

Источник

Единственное руководство по инвестициям какое вам может когда либо понадобится

За права заемщиков запись закреплена

Для планирования семейного бюджета можно использовать обычную тетрадь, таблицу в Excel или специальное приложение. Но, вне зависимости от способа его ведения, возникает вопрос: «По какой схеме распределять деньги?»

Эндрю Тобиас, автор книги «Единственное руководство по инвестированию, которое вам когда-либо понадобится» советует следующее:
1. Уничтожьте кредитные карты (избавьтесь от кредитов и долгов).
2. Сохраняйте 20% от дохода (никогда не тратьте эти деньги).
3. Живите на оставшиеся 80% в свое удовольствие.

В книге «Все ваше благосостояние: главный денежный план на всю жизнь» Элизабет и Амелия Уоррены предлагают разделять весь доход на 3 части:
– 50% пустить на необходимые вещи (продукты, аренда, транспорт, страховка, основная одежда и пр.).
– 30% пустить на желанные вещи (кабельное телевидение, модная одежда, украшения, походы в ресторан, билеты в театр, книги, хобби и пр.).
– 20% пустить на сбережения (в том числе на погашение долгов).

А Ричард Дженкинс, автор портала MSN Money, рекомендует использовать «Правило 60%», согласно которому весь доход делится на 5 частей:
– 60% на текущие расходы.
– 10% на пенсионные накопления.
– 10% на долгосрочные покупки и выплаты.
– 10% на нерегулярные расходы.
– 10% на развлечения.

Источник

Пять книг, которые помогли мне накопить на квартиру

Поделюсь с вами книгами, которые повлияли на мои отношения с деньгами.

1️⃣ «Руководство разумного инвестора», Джон Богл. Едва ли не лучшая книга из когда-либо мною прочитанных.

Джон Богл — основатель Vanguard и первого индексного фонда. Книга рассказывает об индексном инвестировании как о «единственном способе, который гарантирует справедливую долю доходности фондового рынка» и его преимуществах с точки зрения комиссионных и налоговых затрат.

2️⃣ «Случайная прогулка по Уолл-стрит» Бертона Малкила.

Малкин — экономист из Принстона и автор гипотезы случайного блуждания. Это финансовая теория, утверждающая, что цены на фондовом рынке развиваются в соответствии со случайным блужданием и поэтому не могут быть предсказаны. Не удивительно, что Малкин также поддерживает идею индексного инвестирования и стремление соответствовать рынку, а не пытаться переиграть его, поскольку, согласно его исследованию, попытки превзойти его в долгосрочной перспективе не являются устойчивыми.

3️⃣ «Единственное руководство по инвестициям, которое вам понадобится», Эндрю Тобиаш. Книга охватывает не только тему инвестиций, но и бюджетирования. Мне очень запомнилась его фраза о том, что «дополнительно сэкономленный доллар намного ценнее, чем дополнительно заработанный доллар, потому что с заработанного нужно еще заплатить налоги, а сэкономленный всецело ваш». Книга легко читается, но, к сожалению, не переведена на русский язык.

4️⃣ «Как работать по 4 часа в неделю» Тимоти Феррис. Книга не про инвестиции, но она определенно может сделать вас богаче и улучшить жизнь в целом. Одна из главных тем – автоматизация.

Настройте автопополнение накопительного и/или брокерского счета и уже не нужно будет полагаться на свою силу воли и память.

5️⃣ «Ваш сосед — миллионер» Томас Стэнли. Детальное развенчание устойчивых стереотипов о богатстве и бедности. Богат не тот кто много тратит и снимает для вас сториз своего шоппинга в ЦУМе, а тот кто имеет активы на своих счетах.

Ну и конечно лучше чтения только практика. Долгосрочные разумные инвестиции — надежный способ стать богаче, доступный каждому.

🔴 В эту субботу в 12.00 жду вас на бесплатном вводном уроке курса «5 шагов в инвесторы». Будем говорить про финансовое планирование, сбережения и инвестиции. НЕ будем говорить про трейдинг и игры на бирже.

Источник

9 лучших книг для молодых инвесторов 2021 года

• Опрос по инвестициям из числа обеспеченных миллениалов
• Как инвестировать с уверенностью
• Основы инвестирования
• Управление портфелем ценных бумаг
• Финансовые технологии и автоматизированное инвестирование
• Фундаментальный анализ
• Альтернативные инвестиции
• Устойчивое инвестирование
• Акции
• Паевые инвестиционные фонды
• ETFs
• Облигации
• Сырьевые товары
• Рынки
• Криптовалюта
• Брокеры
• Законы и правила

Наши редакторы самостоятельно исследуют, тестируют и рекомендуют лучшие продукты; вы можете узнать больше о нашем процессе проверки здесь
. Мы можем получать комиссию за покупки, сделанные по выбранным нами ссылкам.

Это отличная идея – начать инвестировать, как только вы начнете получать зарплату, независимо от того, хотите ли вы начать пенсионный план или пассивно заработать небольшой дополнительный доход.

Когда вы только начинаете, важно понимать основы инвестирования и различные варианты, доступные вам, чтобы вы могли выбрать самый разумный путь для своего финансового будущего. По мере роста вашего дохода ваш инвестиционный портфель также может расширяться.

Неважно, недавно ли вы закончили колледж или являетесь подростком, который осознал, насколько значительным может быть вложение – эти подборки лучших книг для молодых инвесторов помогут вам добиться успеха.

Лучший в целом: Маленькая книга об инвестировании здравого смысла

Купить на Amazon

Большинство экспертов, в том числе Совет по финансовому обзору Investopedia, согласны с тем, что финансовый бестселлер Джона Богла сродни инвестиционной библии. Независимо от вашего возраста, эту книгу необходимо прочитать перед тем, как начать инвестировать. Это издание 2017 года, впервые опубликованное в 2007 году, включает две новые главы, посвященные распределению активов и возможностям пенсионного инвестирования.

«Маленькая книга здравого смысла инвестирования» предоставляет основу для создания портфеля с низким уровнем риска и учит, как принимать самые разумные инвестиционные решения. Богл также объясняет важность индексных фондов и советует читателям игнорировать инвестиционные увлечения и вместо этого сосредоточиться на создании широкого и диверсифицированного портфеля.

Лучшее для новичков: руководство по фондовому рынку для новичков

Купить на Amazon

С помощью этого руководства молодые инвесторы, не имеющие опыта работы на фондовом рынке, узнают все тонкости работы на рынке. Мэтью Р. Краттер разбирает типы акций и то, как они работают, а также объясняет, как анализировать акции, чтобы найти те, которые должны хорошо работать в краткосрочной и долгосрочной перспективе.

Одна из ключевых областей этой книги – это ошибки, которые часто совершают начинающие инвесторы, и способы их избежать. «Руководство по фондовому рынку для новичков» также посвящено инвестиционным стратегиям и методологиям, которые идеально подходят для начинающих, стремящихся инвесторов, что делает его отличным первым чтением среди книг по инвестированию.

Лучшее для финансовых основ: сломавшееся поколение миллениалов

Купить на Amazon

«Broke Millennial», рекомендованный членами Совета по финансовому обзору Investopedia в качестве одного из лучших вариантов для молодых инвесторов, обращается к тому, что не признают многие другие руководства по инвестированию: понимание личных финансов и рассмотрение ваших привычек к расходам имеют решающее значение, если вы хотите эффективный инвестор.

Эрин Лоури объясняет, как взять под контроль свои финансы, даже если вы не зарабатываете много денег, и как начать инвестировать. Молодые инвесторы узнают советы о том, как увеличить свои зарплаты и как начать создавать пенсионный фонд в раннем возрасте. В отличие от многих традиционных финансовых руководств, эта книга написана миллениалами для миллениалов в простых выражениях, которые начинающие инвесторы быстро поймут.

Лучшее для инвестиций в арендуемую недвижимость: Книга по инвестициям в арендуемую недвижимость

Купить на Amazon

Молодые инвесторы могут сразу подумать о фондовом рынке при создании инвестиционного портфеля, но это не единственное место, куда вы можете вложить свои деньги. Инвестиции в арендную недвижимость могут помочь диверсифицировать и приумножить деньги, если вы знаете, что делаете. Эта книга охватывает весь процесс покупки и аренды недвижимости, предлагая советы по выбору подходящей собственности, принятию решения между продажей и сдачей в аренду и переворачиванию домов.

Автор, Брэндон Тернер, дает полную основу для роста благосостояния с помощью инвестирования в недвижимость. «Книга по инвестициям в арендуемую недвижимость» исследует основы финансовых последствий владения недвижимостью, а также затрагивает общие проблемы арендодателей и способы их преодоления.

Лучшее для основ инвестирования: единственное руководство по инвестициям, которое вам когда-либо понадобится

Купить на Amazon

Узнайте, как начать создавать инвестиционный портфель с 0 долларов США, используя это руководство. Финансовый писатель и соведущий серии PBS «За пределами Уолл-стрит: искусство инвестирования» Эндрю Тобиас рассказывает молодым инвесторам о важности создания финансовой основы для инвестирования и уделяет особое внимание созданию здорового сберегательного счета.

В этом руководстве читатели найдут полезные советы по инвестированию, которые можно применить ко всем аспектам их финансовой жизни. «Единственное руководство по инвестициям, которое вам когда-либо понадобится» было первоначально опубликовано в 1970-х годах и было полностью обновлено в 2016 году с дополнительными комментариями о современном инвестировании, включая мысли автора о финансовом кризисе 2008 года.

Лучшие советы для опытных инвесторов: один на Уолл-стрит

Купить на Amazon

В этом откровенном финансовом справочнике Питер Линч раскрывает некоторые из самых хранимых секретов прямо от опытных инвесторов с Уолл-стрит. «One Up on Wall Street» вращается вокруг роста интернет-акций и раскрывает пути, которыми современное инвестирование изменилось за прошедшие годы. Линч исследует возможности, которые существуют для инвесторов-любителей, особенно молодых и новых инвесторов.

Питер Линч – бывший менеджер Fidelity и их многомиллиардного фонда. Он подробно описывает, как исследовать и находить акции, которые могут быть успешными, уделяя особое внимание тому, чтобы помочь новым инвесторам найти « десятников » или акции, которые, вероятно, вырастут в десять раз и будут иметь лучшие результаты. Этот выбор был выбран Советом по финансовому обзору Investopedia для молодых инвесторов.

Лучшее для психологии инвестирования: думать, быстро и медленно

Купить на Amazon

Почему мы принимаем решения, основываясь на интуиции, а не на фактах и ​​статистике?Даниэль Канеман, психолог, экономист, лауреат Нобелевской премии по экономическим наукам 2002 г. , углубляется в методологию, которую мы часто используем для принятия важных решений, от выбора с кем жениться до вложения наших денег.Этот бестселлер New York Times  оттачивает, сколько из нас делают выбор, основываясь на инстинкте и интуиции, и как это может повлиять на вашу жизнь, включая ваше финансовое будущее.

«Мыслить, быстро и медленно» также покажет, как принимать разумные инвестиционные решения, удаляя эмоции из уравнения. Молодые инвесторы узнают больше о психологии, лежащей в основе того, как ведущие инвесторы выбирают акции, которые могут превзойти другие. В общем, Канеман демонстрирует, как принимать «лучшие» решения, полностью основанные на логике, даже если эти решения кажутся неудобными.

Лучшее для инвестирования в акции: современное руководство по инвестированию на фондовом рынке для подростков

Купить на Amazon

«Современное руководство по инвестированию на фондовом рынке для подростков» содержит ключевые советы и стратегии для тех, кто заинтересован в инвестировании на фондовом рынке. Это краткое руководство, опубликованное в 2020 году, было написано подростком из Калифорнии Аланом Джоном, который хотел помочь молодым людям увидеть важность раннего начала своего инвестиционного путешествия.

Автор призывает подростков и студентов начать инвестировать любую сумму денег, которую они могут сэкономить, объясняя, как этот вложенный доллар может расти со временем благодаря сложным процентам и росту рынка. Молодые инвесторы, сомневающиеся в инвестировании, найдут простые стратегии для создания портфеля, а также получат знания о личных финансах и пенсионных инвестициях. В целом, эта книга доступным способом затрагивает часто сложные и недоступные темы.

Лучшее для пассивного инвестирования в недвижимость: инвестирование в REIT

Купить на Amazon

Пассивное инвестирование в недвижимость часто упускается из виду молодыми инвесторами, которые могут приравнять инвестирование в недвижимость к тому, чтобы стать владельцем или управляющим недвижимостью. В четвертом выпуске «Инвестирования в REIT» рассказывается, как молодые и новые инвесторы могут начать диверсифицировать свои портфели и получить одни из лучших доходов на рынке через REIT.

Написанная покойным Ральфом Л. Блоком, советником-экспертом по REIT в течение 40 лет, эта книга предлагает всестороннее исследование REIT, истории этого типа инвестиций и того, как начать включать их в свой портфель.Блок получил награду за достижения в отрасли в 2004 году от Национальной ассоциации инвестиционных фондов недвижимости (NAREIT).

Если молодым инвесторам нужна только одна книга, чтобы узнать о фондовом рынке, стратегиях пенсионного инвестирования и возможностях инвестирования в недвижимость, мы рекомендуем « Небольшую книгу об инвестировании здравого смысла » Джона С. Богла. В этом руководстве представлены основные рамки, необходимые молодым инвесторам, чтобы начать свое инвестиционное путешествие, а также предлагаются обновленные советы по инвестированию в современный рынок.

Почему стоит доверять Investopedia?

Кортни Джонстон – писатель-фрилансер с более чем девятилетним опытом работы в сфере недвижимости, личных финансов, инвестирования и малого бизнеса. Все книги были объективно рассмотрены на основе затронутых тем, удобочитаемости и предлагаемых рекомендаций. Многие из этих книг были бестселлерами New York Times и лауреатами премий. Некоторые были лично отобраны Советом по финансовому обзору Investopedia. Писатель лично владеет и рекомендует «Думай, быстро и медленно».

Источники статей

Investopedia требует, чтобы писатели использовали первоисточники для поддержки своей работы. Сюда входят официальные документы, правительственные данные, оригинальные отчеты и интервью с отраслевыми экспертами. При необходимости мы также ссылаемся на оригинальные исследования других авторитетных издателей. Вы можете узнать больше о стандартах, которым мы следуем при создании точного и непредвзятого контента, в нашей
редакционной политике.

Источник