Доверительное управление биткоинами что это такое

Доверительный трейдинг — что это?

Инвестиции в криптовалюту сегодня считаются одним из самых популярных способов увеличения своего капитала. У криптовалютного рынка есть одна особенность – высокая волатильность. Она присуща всем без исключения молодым рынкам. В этом плане торговля токенами не исключение. С одной стороны, высокая волатильность помогает быстро обогатиться, а с другой столь же быстро все потерять. Что делать тем, кто хочет рискнуть, но пока плохо разбирается в криптовалюте? Использовать доверительный трейдинг.

Суть доверительного трейдинга

Эта услуга пришла в мир криптовалюты из валютных и фондовых рынков. Суть ее проста, человек передает средства трейдеру с целью их увеличения. Трейдер проводит финансовые операции и берет себе процент с прибыли. Многие финансовые аналитики считают, что передача личных средств в доверительное управление – лучший способ обеспечить пассивный доход.

Такой способ увеличения своего стартового капитала доступен каждому, кто имеет определенную сумму денег, и желает их использовать для увеличения капитала. По мнению американской статистической компании IBISWorld, около 2/3 жителей США пользуются данной услугой. И если это удается с ценными бумагами, то почему бы не применить на рынке криптовалюты?

Доверительное управление активами на криптовалютном рынке

Доверительное управление активами на рынке криптовалюты осуществляется частными трейдерами или финансовыми компаниями в интересах владельца средств. Так как рынок криптовалют пока не регулируется законом, в роли трейдера может выступать любой владелец счета на бирже.

Полученная за отчетный период прибыль возвращается владельцу или продолжает оставаться под управлением трейдера. О том, как распоряжаться средствами и прибылью, владелец финансов и их будущий управляющий договариваются перед переводом средств на кошельки трейдера. Управляющий приобретает на них несколько перспективных криптовалют. Обладая необходимыми знаниями, он может получить первую прибыль уже через несколько дней после приобретения токенов.

Еще несколько месяцев назад, практически 50% активов, переданных в доверительное управление, использовались на приобретение Биткоина. Первая криптовалюта и сегодня является самым стабильным токеном. Но некоторые альткоины за последние 6 – 12 месяцев подорожали на сотни процентов. И вложение фиатных денег или другой криптовалюты в них, принесла трейдерам и владельцам огромные доходы.

Доверительные управляющие берут плату за свои услуги в процентном соотношении от прибыли за отчетный период. И если при трейдинге акциями и другими ценными бумагами на фондовом рынке за такую услугу трейдеры редко берут выше 5%, то на рынке криптовалюты расценки несколько иные. Они могут доходить до 25%. Некоторые успешные трейдеры «выбивают» себе дополнительное вознаграждение за успешную торговлю криптовалютой.

При поиске управляющей компании для приумножения ваших средств с помощью криптовалютного рынка нужно учесть еще один нюанс – минимальную сумму, которую трейдер может взять в доверительное управление. Некоторые компании готовы помочь разбогатеть на криптовалюте имея небольшие средства, другие станут работать только с очень большой суммой.

Преимущества и недостатки ДУ

Доверительное управление на рынке криптовалют имеет следующие преимущества:

• Высокая прибыль. Рынок криптовалют, как уже было сказано выше, обладает высокой волатильностью. Не имея нужных знаний и навыков, начинающий трейдер может в одночасье лишиться всех своих средств. Трейдер, обладающий нужными навыками и опытом, может быстро увеличить капитал.
• Гибкое управление. Криптовалюты очень неоднородны. Сегодня одна может выстрелить, а другая уйти на дно. Если у вас нет времени следить за движениями котировок токенов, то лучше доверить это профессиональным трейдерам. Они смогут так перераспределить ваши финансы, чтобы с наименьшим риском увеличить переданные в доверительное управление средства.
• Оперативность. Большинство компаний, занимающихся такой услугой, предлагают возможность выводить прибыль каждый день.
• Индивидуальный подход. Ваш трейдер способен разработать такую схему работы, которая будет выгодна вам.

Недостатки доверительного управления на рынке криптовалют:

• Высокая комиссия. Если вы работаете на криптовалютной бирже самостоятельно, то сможете получить больший доход. Ведь вам не нужно будет тратиться на услуги трейдера.
• Высокий риск потери средств. Игра на котировках любой биржи чревата риском. При использовании криптовалютных бирж этот риск становится еще большим.
• Высокий входной порог. Большинство криптовалютных бирж не имеют низкого порога входа. Вы можете купить криптовалюту имея всего 1000 рублей. Доверительные компании устанавливают порог, который выше этой суммы в несколько раз.

Доверять или нет свои средства трейдерам — решать только вам. Если вы не имеете нужных знаний, опыта и времени для трейдинга криптовалют, но желаете приобрести перспективные токены, то выбор для этого доверительной компании – хорошая идея. Но тут нужно быть очень осторожным и выбрать того трейдера, который имеет хорошие отзывы. Ведь риск потерять свои средства, переведя их на кошелек доверительной компании, очень велик. Фирмы однодневки и трейдеры, которые не имеют нужных знаний, но жаждущие заполучить ваши средства, сегодня не редкость.

Источник

Вся правда про доверительное управление криптовалютой. Как нас обманывают

На крипторынке можно найти трейдеров, которые предлагают ничего не делать и получать солидный доход. Речь идет о доверительном управлении криптовалютой. Вы даете профессиональному трейдеру наличные или криптовалюту, а он увеличивает состояние вашего счета на 10-20% в месяц и берет за свои услуги крайне скромную плату.

Многие уже потеряли свои деньги, доверившись этим «опытным» трейдерам. Почему так происходит и насколько правдивы обещания тех, кто предлагает взять вашу криптовалюту в доверительное управление?

Что такое доверительное управление

Доверительное управление активами – это официальная услуга, которую предлагают банки и инвестиционные компании. Вы передаете им под управление определенную сумму денег, а они приобретают ценные бумаги, золото или другие активы с целью увеличить ваше состояние и заработать свою комиссию, которая обычно составляет 15% от прибыли.

Для оказания таких услуг компания должна иметь специальную лицензию и обязательным требованием является составление договора. В нем подробно прописаны все условия сделки, в том числе какие активы и на какую сумму будут приобретаться за ваши деньги. Кроме этого доверительное управление регулируется на законодательном уровне.

Услуги по доверительному управлению оказываются в индивидуальном порядке. Клиент сам выбирает сотрудника банка, который будет заниматься инвестициями от его имени. Для этого он может запросить его профессиональное резюме и посмотреть историю по сделкам.

Особенности доверительного управления на крипторынке

От классического доверительного управления на криптовалютном рынке остался только принцип действия. То есть, передача ваших активов под управление другого человека. Все остальное изменилось до неузнаваемости:

1. Отсутствует законодательная база. Даже если передать криптовалюту в управление по официальному договору, это не дает никаких гарантий сохранности ваших инвестиций. Потому что нет законов, которые описывают механизмы компенсации в подобных случаях.
2. Деятельность трейдеров и фондов, которые оказывают услуги по доверительному управлению криптовалютой, никем не контролируется. Неважно в какой минус они загонят депозиты своих клиентов, никто не запретим им набирать новых.
3. Нет возможности проверить реальный профессионализм трейдеров. Поэтому любой желающий может назвать себя успешным криптотрейдером или даже объявить о создании инвестиционного фонда.

Как создается образ успешного трейдера

Создать образ успешного криптотрейдера гораздо проще, чем кажется. Для этого даже есть специальный шаблон.

Сначала надо запустить сайт, канал в телеграм или блог на ютуб, для большей убедительности лучше все сразу. Затем проводится накрутка пользователей, чтобы внешне данный ресурс казался популярным. Все неправильные прогнозы и негативные отзывы просто удаляются с площадки, чтобы ничто не бросало тень сомнения на крутость трейдера.

Следующий шаг – это красивая история о том, как раньше работал на фондом рынке или форексе, где получил огромный опыт. А потом пришел в криптовалюту и заработал немеряно денег. Для большей убедительности можно назваться трейдером с Уолл-стрит и показать фото со знаменитой статуей “быка”. Ведь никто не проверит, действительно ты работал на Уолл-стрит или был там пару дней по туристической путевке.

И в завершении нужно приготовить коктейль из благородства и профессионализма. Следует рассказать о том, как хочешь помочь тем, кто не может сам зарабатывать на рынке. И делать это нужно обязательно на фоне четырех мониторов с графиками, приправляя свое повествование такими умными выражениями, как коррекция, медвежий флаг, уровни поддержки и так далее.

Насколько прибыльно ДУ на самом деле?

Доверительное управление криптовалютами – это интересное предложение для тех, кто готов прийти на рынок, но не имеет достаточно времени и опыта для самостоятельной торговли. Но сегодня эту услугу предлагают в основном профаны, которые не хотят рисковать собственными деньгами или их у них просто нет.

В конце прошлого года, когда все известные криптовалюты дорожали на тысячи процентов, появилось много трейдеров, которые якобы гуру рынка и готовы зарабатывать деньги для других. Но их успех был связан с рекордным ростом биткоина и всего рынка криптовалют.

А когда в январе этого года цены пошли на спад, все эти умники просто решили не отказываться от возможности заработать и продолжают искать новых доверчивых клиентов. А старых кормят завтраками о скором росте и что все в порядке, просто надо немного подождать.

Обратите внимание, что если вам обещают стопроцентный доход – это должно насторожить. Потому что на крипторынке такого быть не может, если это не сама Ванга или финалисты битвы экстрасенсов, хотя у последних вряд ли получится.

Поэтому мы не рекомендуем доверять свои деньги третьим лицам. Лучше попробуйте сами разобраться в криптовалютах. Начните с инвестирования небольших сумм и затем постепенно переходите на трейдинг, по мере повышения своего уровня.

Coin Post — криптоновости — только выжимка в понятном формате

ICO by Coin Post — все про ICO и инвестирование

TON — новости — самое крупное сообщество про блокчейн и криптовалюту Павла Дурова

© Coin Post, 2017-2018. Все материалы данного сайта являются объектами авторского права. Запрещается копирование, распространение (в том числе, путем копирования на другие сайты и ресурсы в Интернете с указанием источника) или любое иное использование информации без предварительного согласия правообладателя.

Источник

Криптовалюты: доверительное управление, как не попасть

Эхо криптовалютного пампа 2017 года звучит и сейчас, в 2019 году: всё большее количество людей пробует войти в эту сферу. Кто-то верит в технологию блокчейн, кто-то хочет просто заработать на до сих пор ликвидном инструменте.

Даже если курс биткоина и сопутствующих ему альткоинов продолжит падение, курс на интеграцию блокчейна во все сферы жизни сохранится; найдутся энтузиасты, которые поймут: нехватка опыта заставляет прибегать к помощи профессионалов. Так было 20-30 лет назад на фондовом рынке, так было 10-15 лет назад на рынке Форекс. У людей есть деньги, но также есть понимание, что без опыта, собственноручно, много они не наторгуют. Такие люди часто прибегают к услугам доверительного управления.

ДУ, как еще часто называют доверительное управление, всегда было предметом ожесточенных споров. Может ли такой формат работы быть рентабельным? И как избежать обмана со стороны управляющего? Даже на Форекс есть устоявшийся формат такой работы: ПАММ-счета, в которых брокер выступает третьей, обеспечительной стороной. Но криптовалюты, в силу своей молодости, еще не успели обзавестись подобным механизмом.

На первый взгляд всё выглядит достаточно цивилизованно: инвестор передает средства опытному трейдеру (управляющему), тот торгует в плюс, всем по итогу хорошо. Но подобная схема не исключает злоупотреблений: осенью 2018 г. один-единственный управляющий с одного небезызвестного русскоязычного форума принял от форумчан в управление около 140 BTC и скрылся с ними в неизвестном направлении. Компрометирует ли это саму схему доверительного управления? Конечно, нет. Ведь и наличие хакеров не компрометирует саму идею интернета. Важно просто соблюдать ряд условий, о которых мы и хотим вам сегодня рассказать.

1. Пересылать инвестицию на личный счет управляющего – самая большая ошибка, которую можно совершить! Вы отдаете живые деньги (а криптовалюта благодаря упрощению конвертации всё больше попадает под определение «живых денег») незнакомому человеку, повышая его соблазн взять и скрыться с инвестированными средствами. Современные технологии уже решили эту проблему за нас: на каждой бирже существуют API-ключи, посредством которых можно дать управляющему доступ к совершению сделок на вашем счету. Однако вводить или выводить со счета средства он не сможет. Самому управляющему не нужно даже владеть азами программирования, чтобы управлять счетом через API. На данный момент существует множество платформ от сторонних разработчиков, которые позволяют торговать, имея только API-ключ от счета. Например, платформу Coinigy поддерживает большинство криптобирж, однако на ней нельзя размещать отложенные стоповые ордера и торговать пробойные стратегии (что особенно важно для таких трендовых инструментов, как биткоин). Данный недостаток отсутствует в платформе TigerTrade , созданной российскими разработчиками: она поддерживает Bitmex , Deribit , HitBTC и другие биржи, может выставлять не только лимитные и стоповые отложки, но и серверные стоп-лоссы и тейк-профиты, что делает TigerTrade оптимальным вариантом для трейдеров и инвесторов. Важно: если управляющий утверждает, что ему неудобно работать через API, это еще не означает, что он мошенник, – только что он не желает предоставить вам должный уровень безопасности.
2. Инвестор, даже пользующийся API-ключами, должен знать, как ведется торговля на той или иной бирже. Главное, он должен понимать одно – как рассчитываются риски по той или иной сделке. Это поможет выполнить сразу две цели:
   • Обговорить с управляющим потенциальные риски на сделку, величину максимально допустимой просадки, максимально используемое кредитное плечо (если вас притягивает идея маржинального трейдинга) и т.д.
   • Вы всегда сможете, следя за сделками на счете, отключить управляющего от торговли (просто удалив API-ключ), если он превысит оговоренный риск. Такой шаг всегда способствует вашей безопасности: ведь если управляющий заверил, что не превысит риск в 5% на торговый день, но в торговом терминале вы наблюдаете обратное, такой управляющий не заслуживает вашего доверия. Отключив управляющего от счета, вы избежите потерь, вызванных нарушением оговоренной торговой дисциплины.
3. Управляющий должен доказать вам, что у него есть опыт. Здесь нужно действовать комплексно: живое общение, чтобы проверить его профессионализм, плюс демонстрация результатов реальных торгов (так называемый стейтмент). Обычно стейтмента за 3-4 месяца хватает с головой. Но к ним стоит также просить результаты тестирований стратегии на истории (бэк-тесты). Если управляющий не хочет раскрывать логику своей торговой системы, торгует интуитивно или по стратегии, которая принципиально не тестируема на истории (волновой анализ, торговля от уровней и т.д.), – просто потребуйте большего отчета о реальных торгах. Будьте гибки. Неслучайно еще на фондовом рынке в незапамятные времена появилась поговорка: «Не путай “бычий” тренд с собственной гениальностью!». Результаты 4-5 месяцев торгов на растущем рынке стоят результатов 2-3 месяцев прибыльных торгов на падающем или флетовом рынке.
4. Раз уж мы вспомнили рынок ценных бумаг, не лишним будет привести еще одну поговорку оттуда: «Не кладите все яйца в одну корзину!» – то есть диверсифицируйтесь. В идеале выберите несколько опытных управляющих и распределите средства между несколькими биржами с разными подходами к трейдингу (располагающими кредитным плечом, не располагающими; оставляющими все средства клиентов на биржевом счете или хранящими их большую часть на холодных кошельках). Это минимизирует для вас все нерыночные риски, связанные с возможными хакерскими атаками на биржу, взломом аккаунта и др.
5. И венчает наш рейтинг совет: учитесь торговать сами! Самый разумный инвестор – это инвестор, который имеет хоть какой-то опыт на рынке, просто не располагает возможностью для его углубления. Это даст вам силы, чтобы переживать неизбежные просадки, иметь представление о сущности математического ожидания стратегии и т.д. При торговле управляющего через API вы можете смотреть на его сделки, анализировать, почему та или иная позиция была открыта именно по такой цене. Будем честны: такой подход не очень похож на идеал пассивного инвестирования «вложил и забыл». Однако если вам хочется не только держать руку на пульсе, но и развиваться самостоятельно, – учитесь!

Регистрация на Deribit (скидка 10% на комиссию)

Регистрация на Bitmex (скидка 10% на комиссию)

Источник