Банк инвестиций сбережений депозиты

Инвестиционные вклады в 2021

Инвестиционный вклад — это вложение, одна часть которого размещается на обычном банковском депозите, а за счет другой части приобретаются финансовые инструменты: акции, драгоценные металлы и др. Инвестиционные активы приобретаются не прямо, но через механизмы инвестиционных фондов и других подобных институтов. Управляют инвестициями не владельцы вкладов, а уполномоченные банком специалисты.

Для лучшего понимания природы инвестиционных вкладов нужно знать еще несколько ключевых понятий:

• базовый актив – основной объект вложения инвестиционной части вклада. Это не конкретные акции или золотые слитки, а вложение в финансовые инструменты, связанные с определенной отраслью.
• участие в изменении цены базового актива. Владелец вклада получает не всю прибыль от инвестиций, но некоторую ее часть этой прибыли. Доля участия в прибыли бывает связана с премией за риск.
• премия за риск – сумма, которую клиент платит за возможность получить большую долю в прибыли от инвестиции в актив. Независимо от прибыли или убытка инвестиции, эта премия не возвращается.

Особенности инвестиционных вкладов

У инвестиционных вкладов есть свои особенности, не свойственные ни классическим депозитам, ни частным инвестициям.

1. Риски и прибыль от размещения средств на инвестиционном вкладе делятся между банком и вкладчиком.
2. Гарантирован возврат только депозитной части инвестиционного вклада. Инвестированные средства такой защиты не имеют.

Такой подход имеет свои преимущества:

• Процентная ставка по депозитной части инвестиционного вклада обычно выше, чем по иным вкладам.
• Инвестиции под руководством банка, в одобренные банком фонды, надежнее, чем самостоятельные инициативы рядовых вкладчиков.

Шансы потерять всю вложенную сумму крайне малы. Депозитная часть достаточно надежно защищена банком и государственной системой страхования вкладов. Инвестированные средства могут пропасть, только при падении цен на разные виды активов. Такое возможно лишь при полном крахе экономики.

Средняя ставка по инвестиционным вкладам выше, чем по другим депозитам. Может возникнуть вопрос: почему банки платят больше за этот вид вложений? Отчасти потому, что банковские организации получают премии за новых клиентов от инвестиционных фондов, и потому, что сами участвуют в прибылях от инвестирования.

Для инвестиционных вкладов нет детально разработанных правил и критериев. Банки довольно свободно обращаются с описанными выше условиями. Однако они обязаны исполнять нормы договора инвестиционного вклада.

Виды инвестиционных вкладов

Между разными типами инвестиционных вкладов нет четких различий, подобных тем, что отделяют вклады до востребования от срочных или целевых вкладов. Одни инвестиционные вклады имеют более консервативный, низкорисковый характер. Другие – обещают большую прибыль, но риски в них тоже растут.

Классифицировать инвестиционные вклады можно по степени влияния описанных в предыдущем разделе составляющих.

• Вклады с премией (платой) за риск. Обещают более высокую долю участия в инвестиционных прибылях, но меньшую защиту от падения цен.
• Вклады без платы за риск. Дают меньший заработок на инвестициях, но обеспечивают возврат первоначальной суммы.

Наличие или отсутствие названной платы не единственный показатель дохода от инвестиционных вкладов.

• Вклады с большей депозитной частью. Процентные ставки по таким инвестиционным вкладам сравнительно ниже.
• Вклады с большей инвестиционной составляющей. Ставки на депозитную часть этих вкладов выше.

По направлению инвестирования вклады тоже различаются. Инвестиционная часть вклада может быть размещена:

• в паевые инвестиционные фонды (ПИФы);
• в инвестиционное страхование жизни (ИСЖ);
• в накопительное страхование жизни (НСЖ).

Два последних инструмента менее известны, заслуживают отдельного описания, но тоже могут стать источником не ограниченного по величине дохода, при благоприятных обстоятельствах.

Разнообразие инвестиционных депозитов не ограничивается описанным. Определяют виды инвестиционных вкладов банки, они предлагают формы договоров, величину фиксированных ставок и направления инвестирования, а клиенты выбирают интересные для себя предложения.

Требования при открытии инвестиционного вклада

Процесс открытия инвестиционного депозита не представляет особых сложностей. Здесь понадобится только паспорт и заявление на открытие вклада, которое можно написать в отделении банка.

Однако требования российского законодательства к тем, кто имеет право открывать инвестиционные депозиты заметно строже. Для этого нужно:

• достигнуть совершеннолетия;
• иметь гражданство Российской Федерации или вид на жительство в ней;
• иметь постоянную работу и подтвердить это.

Такие требования не случайны – доходы от инвестиционной части вклада облагаются налогами по законам РФ. Взимать налоги гораздо удобнее с тех, кто постоянно проживает на территории России.

Если требования законодательства соблюдены, то для открытия инвестиционного вклада будет нужно совершить несколько самостоятельных действий:

1. Выбрать банк и подходящий вклад в нем;
2. Выбрать из предложенных банком вариантов способ вложения инвестиционной составляющей вклада;
3. Изучить и подписать договор с банком;
4. Внести средства в обе части инвестиционного вклада.

В процессе оформления инвестиционного депозита могут потребоваться и другие операции. Их необходимость и порядок совершения подскажут банковские работники.

Как выбрать банк для открытия вклада?

Выбирать инвестиционный вклад по единым для всех критериям качества нельзя, т.к. этих критериев нет ни для профессионалов рынка, ни для рядовых кладчиков. Экономическая теория и текущая практика не дают однозначных рекомендаций в том, каким должен быть оптимальный инвестиционный вклад. Банки также не могут точно предсказать итоговую прибыль, потому дают возможность клиентам самим выбирать вариант вклада и размещение его инвестиционной части в определенных активах.

Инвестиционные вклады в 2021 году предлагали около 4 десятков банковских организаций. В этой таблице из них выбраны 10, предлагающих высокие процентные ставки на депозитную часть.

Источник

БИС Банк — услуги кредитов и депозитов, онлайн банкинг и контакты

Свою деятельность компания начала в 2005 году сразу после того, как удалось получить специальные лицензии на предоставление услуг финансового сектора. Постепенно расширяясь, ПАО «Банк инвестиций и сбережений» (Bis Bank) открыл не только большое количество филиалов, но и смог реализоваться в сфере работы с валютами.

В процессе деятельности, была сформирована миссия банка сбережений и инвестиций. Она звучит как предоставление качественных, прогрессивных и инновационных услуг всем слоям населения, а также обслуживание корпоративных клиентов.Среди главных ценностей учреждение видит установление дружеских отношений клиент-банк, комфорт пребывания в отделении, профессионализм операторов и кассиров, постоянное развитие и следование за тенденциями.

Услуги для физических лиц

Среди популярных возможностей, которыми могут воспользоваться частные клиенты, являются кассовые операции, получение кредита и оформление депозита, получение платежных карт, работа с иностранной валютой.

Депозитные предложения в БИС Банке (Банк Инвестиций и Сбережений)

Банк инвестиций и сбережений депозиты предлагает на различный срок, в национальной и иностранной валюте, с возможность воспользоваться такими дополнительными услугами как пополнение, пролонгация и выбор типа начисления процентов (в конце срока или месяца).

Выплата %	Пополнение	Пролонгация	Срок депозита	% в гривне	% в валюте
“Прибыльный”	в конце срока	—	+	от 30 до 555 дней	от 7%	от 1%
“Сберегательный”	—	—	от 186 до 370 дней	от 0,5%	от 0,5%
“Стабильный”	ежемесячно	—	+	от 30 до 555 дней	от 9,5%	от 1%
“Возрастающий”	ежемесячно	+	+	от 61 до 555 дней	от 10%	от 0,5%
“Активный”	в конце срока	—	—	от 30 до 555 дней	от 7%	от 0,5%
“Гостеприимный”	в конце срока	—	—	от 30 до 555 дней	от 5%	от 0,5%
“Динамичный”	в конце срока	—	+	от 1 до 91 дня	от 7%	от 0,25%

Кредитование частных лиц

1. Кредит без залога, позволяющий получить до 300 000 наличными для различных целей.
2. Программа перекредитования, где средства будут выданы для погашения других кредитов и платежей.
3. Получение наличных средств с залогом в качестве автомобиля на период — 5 лет.
4. Кредитование на 10 лет под залог объектов недвижимости.
5. Финансирование без залога на 36 месяцев.
6. Кредит на покупку жилья. Выдается на 20 лет. Обязательное условие — первичная оплата 30% от начальной стоимости объектов недвижимости.

Карточные продукты

• “Универсальная” — удобное пользование средствам по всей стране;
• “Прибыльный кошелек” — возможность получить именной пластик и дополнительные проценты на остаток средств;;
• “Платинум VIP” — гарантия персонального обслуживания и расчетов за территорией Украины;
• “Infinite” — карта для премиум-клиентов;
• карта моряка, позволяющая привязывать карты родственников;
• зарплатная карта для удобного получения средств и дальнейших расчетов;
• кредитная карта (до 100 000 гривен) и льготным периодом (56 дней).

Услуги для юридических лиц

Для представителей бизнеса доступны программы кредитования и оформления депозитов, а также кассовое обслуживание.

Одной из важных особенностей стало то, что финансовое учреждение имеет индивидуальный подход к каждому бизнесу, поэтому предлагают адаптированные условия для сбережения средств, в том числе и депозитов. Юридические клиенты могут выбирать особенности выплаты процентов, активировать услуги пополнения, пролонгации, капитализации, а также определяться с валютами (UAH,
USD или EUR).

1. Кредитование. Индивидуальный подход в кредитовании позволяет заемщику на только варьировать сумму, но и договариваться о процентной ставке, особенностях погашения долга, сроках. Популярностью пользуются кредиты под залог депозита, для развития бизнеса, овердрафт.
2. Оформление зарплатных карт и ведение начислений по оплате труда.
3. Пакетные приложения, формирующиеся на основе открытого счета.
4. Операции с валютой и ценными бумагами.
5. Аренда сберегательных ячеек.

Онлайн портал bisbank 24 (Банк Инвестиций и Сбережений)

Для удобства пользователей и экономии их времени, была разработана индивидуальная программа клиент-банк, которая позволяет выполнять популярные операции без личного визита в отделения.

Преимущества пользования банкингом:

• управление счетом из дома, офиса, во время прогулки и даже отпуска в другой стране;
• формирование платежей в несколько кликов;
• доступ 24/7 к своим картам;
• получение оперативной информации по всем условиях банковских продуктов;
• мониторинг курсов валют.

Как получить доступ ко входу в систему:

Шаг 1 — подписание специального договора на разрешение проведение электронных платежей.

Шаг 2 — установить специальную программу на персональном компьютере.

Услуги для пользователей

1. Перечисление средств между картами/счетами клиента.
2. Погашение кредита, процентов, штрафов за пользование деньгами.
3. Пополнение депозита (если это предусматривает договор).
4. Отправка оплат по Украине.
5. Пополнение собственной карты.
6. Перечисление средств на расчетные счета — оплата КУ, услуг связи, штрафов, плата в казну.

Контакты и отделения Банка Инвестиций и Сбережений (Bis Bank)

Финансовое учреждение имеет отделения в 17 областях Украины и на сегодняшний день насчитывает около 40 филиалов как в крупных городах, так и в небольших населенных пунктах области. Популярным является банк инвестиций и сбережений среди отделений Киева, где располагается сразу несколько точек. Дополнительно, всегда можно посетить банк инвестиций и сбережений сайт, где предоставлена полная информация о компании и функционирует интерактивная карта отделений.

Источник

Депозиты Банк инвестиций и сбережений: процентные ставки, условия и сравнение вкладов

Депозит «Прибыльный» в гривне – Банк инвестиций и сбережений

• Выплата процентов в конце срока;
• Без возможности пополнения;
• Без досрочного снятия.

Дополнительные условия

• Выплата процентов: В конце срока
• Пролонгация: Да

Детальные условия

Депозит «Стабильный» в гривне – Банк инвестиций и сбережений

• Ежемесячная выплата процентов;
• Без возможности пополнения;
• Без досрочного снятия.

Дополнительные условия

• Выплата процентов: Ежемесячно
• Пролонгация: Да

Детальные условия

Депозит «Гостиный» в гривне – Банк инвестиций и сбережений

• Выплата процентов в конце срока;
• Без пополнения и автолонгации;
• Возможность досрочного закрытия.

Дополнительные условия

• Досрочное закрытие: Да
• Выплата процентов: В конце срока

Детальные условия

Депозит «Динамический» в гривне – Банк инвестиций и сбережений

• Выплата процентов в конце срока;
• Растущая процентная ставка;
• Автопролонгация до 12 раз;
• Капитализация процентов по завершению каждого периода;
• Без возможности пополнения и досрочного снятия.

Дополнительные условия

• Выплата процентов: В конце срока, Капитализация
• Пролонгация: Да

Детальные условия

Депозит «Растущий» в гривне – Банк инвестиций и сбережений

• Капитализация процентов ежемесячно;
• Возможность пополнения депозита;
• Без досрочного закрытия.

Дополнительные условия

• Выплата процентов: Ежемесячно, Капитализация
• Пополнение вклада: Да
• Пролонгация: Да

Детальные условия

Депозит «Прибыльный» в долларах – Банк инвестиций и сбережений

• Выплата процентов в конце срока;
• Без возможности пополнения;
• Без досрочного снятия.

Дополнительные условия

• Выплата процентов: В конце срока
• Пролонгация: Да

Детальные условия

Депозит «Стабильный» в долларах – Банк инвестиций и сбережений

• Ежемесячная выплата процентов;
• Программа лояльности, которая предусматривает увеличение ставки;
• Возможность пополнения депозита.

Дополнительные условия

• Выплата процентов: Ежемесячно
• Пролонгация: Да

Детальные условия

Депозит «Динамический» в долларах – Банк инвестиций и сбережений

• Выплата процентов в конце срока;
• Растущая процентная ставка;
• Автопролонгация до 12 раз;
• Капитализация процентов по завершению каждого периода;
• Без возможности пополнения и досрочного снятия.

Дополнительные условия

• Выплата процентов: В конце срока, Капитализация
• Пролонгация: Да

Детальные условия

Депозит «Растущий» в долларах – Банк инвестиций и сбережений

• Капитализация процентов;
• Возможность пополнения депозита;
• Без досрочного закрытия.

Дополнительные условия

• Выплата процентов: Ежемесячно, Капитализация
• Пополнение вклада: Да
• Пролонгация: Да

Детальные условия

Депозит «Гостиный» в долларах – Банк инвестиций и сбережений

• Выплата процентов в конце срока;
• Без пополнения и автолонгации;
• Возможность досрочного закрытия.

Дополнительные условия

• Досрочное закрытие: Да
• Выплата процентов: В конце срока

Детальные условия

Депозит «Динамический» в евро – Банк инвестиций и сбережений

• Выплата процентов в конце срока;
• Растущая процентная ставка;
• Автопролонгация до 12 раз;
• Капитализация процентов по завершению каждого периода;
• Без возможности пополнения и досрочного снятия.

Дополнительные условия

• Выплата процентов: В конце срока, Капитализация
• Пролонгация: Да

Детальные условия

Депозит «Прибыльный» в евро – Банк инвестиций и сбережений

• Выплата процентов в конце срока;
• Без возможности пополнения;
• Без досрочного снятия.

Дополнительные условия

• Выплата процентов: В конце срока
• Пролонгация: Да

Детальные условия

Депозит «Стабильный» в евро – Банк инвестиций и сбережений

• Ежемесячная выплата процентов;
• Программа лояльности, которая предусматривает увеличение ставки;
• Возможность пополнения депозита.

Дополнительные условия

• Выплата процентов: Ежемесячно
• Пролонгация: Да

Детальные условия

Депозит «Растущий» в евро – Банк инвестиций и сбережений

• Капитализация процентов ежемесячно;
• Возможность пополнения депозита;
• Без досрочного закрытия.

Дополнительные условия

• Выплата процентов: Ежемесячно, Капитализация
• Пополнение вклада: Да
• Пролонгация: Да

Детальные условия

Депозит «Гостиный» в евро – Банк инвестиций и сбережений

• Выплата процентов в конце срока;
• Без пополнения и автолонгации;
• Возможность досрочного закрытия.

Дополнительные условия

• Досрочное закрытие: Да
• Выплата процентов: В конце срока

Детальные условия

• Дата обновления: 11.06.2021
• Найдено предложений: 15
• Источник: Banki.ua

Контакты и реквизиты банка

Рекомендуем

	А-Банк
	Украинский капитал
	Украинский банк реконструкции и развития
	Украинский Строительно-Инвестиционный Банк
	Авангард Банк
	Агропросперис Банк
	АЙБОКС БАНК
	Акордбанк
	Альтбанк
	Альфа-Банк
	Альянс
	АСВИО БАНК
	Банк 3/4
	Банк Грант
	Банк инвестиций и сбережений
	Банк Кредит Днепр
	Портал
	Банк Сич
	БТА Банк
	Восток
	Глобус
	Европромбанк
	Идея Банк
	Изибанк
	Индустриалбанк
	БАНК КЛИРИНГОВЫЙ ДОМ
	КредитВест Банк
	Креди Агриколь Банк
	Кристалбанк
	КомИнБанк
	Коминвестбанк
	КОНКОРД
	Кредобанк
	Банк Львов
	Мегабанк
	МетаБанк
	Монобанк
	МТБ БАНК
	Окси Банк
	ОТП Банк
	Ощадбанк
	ПЕРВЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК — ПИН Банк
	Пивденный
	Пиреус Банк
	Полтава-Банк
	Правекс Банк
	ПриватБанк
	ПроКредит Банк
	ПУМБ
	Радабанк
	Райффайзен Банк Аваль
	РВС Банк
	Таскомбанк
	Укргазбанк
	Укрэксимбанк
	Укрсиббанк
	Универсал Банк
	Форвард Банк
	Юнекс Банк

Продукты

Информация

О нас

• © Банки.юа
• г. Киев, ул. Дегтяревская, 8а
• +38 (095) 692-58-84
• info@banki.ua
• Режим работы: Пн-Пт с 09:00 до 18:00

Предупреждение о риске. Вложения в банковские депозиты или иные инвестиционные операции сопряжены с рисками, включая риск потери части или всей суммы инвестиций. Прежде чем принимать решение о совершении сделки, вы должны получить полную информацию о рисках и затратах, связанных с инвестициями и вложениями, правильно оценить цели инвестирования, свой опыт и допустимый уровень риска, а при необходимости обратиться за профессиональной консультацией.

Принципы ответственного заимствования. Подходите ответственно к вопросу займа денег, не занимайте больше, чем нужно. Не берите кредит на вещи, которые вы не можете себе позволить и без которых вы можете обойтись. Объективно оценивайте свои финансовые возможности – не стоит влезать в долги без веских причин. Внимательно изучайте условия кредитных компаний и банков, и всегда уточняйте спорные моменты. В случае возникновения проблем с погашением кредита, всегда идите на контакт с кредитором и пытайтесь договориться.

Файлы cookie. Мы используем файлы cookie для персонализации контента, рекламы и для анализа нашего трафика. Мы также делимся информацией об использовании вами нашего сайта с нашими партнерами в рекламе и аналитике. Продолжая использовать наш веб-сайт, вы соглашаетесь на использование всех файлов cookie. Вы всегда можете изменить свои настройки файлов cookie в своем браузере и отключить их.

Источник